Французький ADAN виступає за гнучкість у застосуванні правил боротьби з відмиванням грошей
2 хв. Прочитаного Опублікував Марін Дебеллуар. Стаття оновлена 31 березня 2020 року о 9:48 ранку
Асоціація з розвитку цифрових активів (ADAN) розпочала консультацію, щоб дізнатись більше про крипто-крипто-компанії у Франції. Він опублікував свій звіт, який закликає до гнучкості у застосуванні заходів протидії відмиванню грошей.
Хто такі крипто-крипто-компанії у Франції ?
Ініціатива була розпочата наприкінці січня минулого року. Як ми тоді вам пояснювали, ADAN виключив із цієї консультації компанії, які пропонують обмін на фіатні валюти. Менш розрекламовані крипто-крипто-компанії на даний момент також піддаються меншому нагляду: їм не потрібно реєструватися в AMF. Ось чому ADAN зосередився на них.
Як уточнюється у звіті, крипто-крипто-діяльність надзвичайно різноманітна. Однак у Франції більшість опитаних суб'єктів (з них 12) підтверджують, що вони пропонують послуги з купівлі-продажу крипто-активів. Послуги з виходу на ринок слідують (4 з опитаних компаній), а потім, ширше, обміни між цифровими активами (3 компанії), управлінням портфелем (також 3), видобуванням корисних копалин (3) та аерокрапами (3). Звичайно, більшість компаній пропонують кілька послуг одночасно.
Управління правилами, пов’язаними з відмиванням грошей
Важливою темою звіту ADAN є заходи щодо управління ризиками та протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (ПВК-ФТ). Для французьких компаній пов'язані ризики насправді мало що роблять для крипто-крипто-компаній. Причина в тому, що відмивання "брудних" криптовалют відбувається майже весь час, обмінюючи їх на фіатні валюти. Ось чому крипто-крипто-компанії не особливо розглядають себе як відмиваючі машини.
Через цю особливість, 52% з них вважають, що введення обов'язкового режиму не є доречним, а 13% вважають, що заходи протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму повинні застосовуватися лише в тому випадку, якщо цифровий актив використовується для покупки, а не просто обмінюється. Компанії також вказують, що систематичні заходи щодо ідентифікації споживачів не будуть бажаними, і що кожен випадок слід розглядати на основі ризиків, які він представляє.
Щодо прозорості бірж, постачальники послуг вказують, що це часом неможливо (коли використовуються міксери або валюти анонімності). Але також, що це не бажано, особливо у випадку зі стабільними монетами, випущеними центральними банками. Компанії також побоюються, що надто суворе застосування правил протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму перешкоджатиме розвитку галузі у Франції:
"Видається необхідним підходити до формування зобов'язань з точки зору ПВК-ФТ щодо цифрових активів, передбачаючи розвиток цих послуг розміреним чином та подбаючи про те, щоб не сповільнити розвиток технологій фінансових інновацій, які все ще є ембріональними. "
👉 Щоб піти далі, прочитайте нашу статтю: Візи AMF для французьких ICO
Про автора: Марін Дебелуар
Заінтригований біткойнами протягом декількох років, я розвинув пристрасть до криптовалют та інноваційних технологій, які з них випливають. Я люблю розкривати найстрашніші новини, щоб поділитися з вами та допомогти демократизувати цей захоплюючий світ. Але я на цьому не зупиняюся! Я також люблю аналізувати проекти, пов’язані з криптовалютами та блокчейнами, які мене так само захоплюють.
Всі статті від Marine Debelloir.