Deutsche Bank на дієті «Кохана, я скоротив банк! "
Deutsche Bank на дієті "Кохана, я скоротив банк!"
Співголова Deutsche Bank Аншу Джайн: Казначейство скорочує баланс.
Дюссельдорф/Франкфурт "жахливо недостатньо капіталізований", заявив Том Хеніг, глава американського депозитного фонду FDIC, Deutsche Bank. Японський центральний банк навіть описав найбільшу фінансову установу Німеччини як найнебезпечнішу установу у світі. Їхній співдиректор Юрген Фітчен відповів у відповідь: "Ми будемо захищатися". Але заклики аналітиків та інвесторів до кращої капіталізації банку ніколи не замовчували повністю. Збільшення капіталу в квітні, коли будинок зібрав майже три мільярди євро, лише ненадовго заспокоїло фінансовий світ.
Зараз Фітшен та його співбос Аншу Джейн піддаються тиску з боку наглядачів, аналітиків та інвесторів, а також підходять до проблеми з іншого боку: вони хочуть зменшити бізнес банку до рівня, який відповідає вимогам щодо достатності капіталу. "Ми будемо продовжувати скорочувати наш баланс", - заявило подвійне керівництво у вівторок.
«Ми хочемо зробити це таким чином, щоб ми могли задовольнити вимоги щодо співвідношення загального балансу та капіталу, підтримувати наші пропозиції для клієнтів та зміцнювати свою бізнес-модель», - пояснили Джейн та Фітшен. Насправді, «без того, що це суттєво вплине на наші результати». За його власними підрахунками, група має свободу до 250 мільярдів євро для зменшення свого балансу. Фінансовий директор Штефан Краузе підрахував на конференції аналітиків, що банк втратить 300 мільйонів євро прибутку. Крім того, кампанія обійдеться разово в 600 мільйонів євро.
Інфографіка: Перевірка балансу Deutsche Bank
Найбільша фінансова установа Німеччини відкладає багато грошей на судові спори. Це зіпсувало прибуток Deutsche Bank у другому кварталі. Але з іншою ключовою фігурою банк бачить себе повністю в курсі.
Зменшення відповідає приблизно 16 відсоткам скоригованих загальних активів на 1,6 трлн євро. Без коригування загальний баланс на кінець червня становив 1,91 трлн євро. Однак аналітик JP Morgan Кіан Абухоссейн скептичний: "Ми припускаємо, що Deutsche Bank доведеться зменшити свій баланс на 500 мільярдів євро". Фінансова установа напрочуд зазнала спаду прибутків у другому кварталі через високі резерви на судові витрати.
Попит наглядових органів та інвесторів на кращу капіталізацію та впертий опір Deutsche Bank виникають внаслідок суперечки щодо ключових цифр. Дискусія розділяє регуляторів, експертів, політику та фінансовий сектор.
Наразі банки та органи нагляду застосовували власний капітал до позик, які надав банк. Скільки власних грошей інститут повинен забезпечити для транзакції як забезпечення, залежить від розрахункового ризику. Наприклад, для облігацій з промислово розвинених країн банки практично не повинні утримувати грошей; для позик середній компанії, що бореться, це можуть бути значні суми. Інститути використовують власні моделі ризику для визначення небезпеки, пов’язаної з бізнесом. Це відповідає вимогам чинного міжнародного фінансового регулювання, відомого технічним жаргоном як Базель III, оскільки він застосовується в Європі.