G20 29 Системні банки, які перебувають під наглядом - Фінанси для всіх
- месенджер
- Копіювати посилання
Наприкінці G20 Рада фінансової стабільності визначила 29 великих банків, що представляють ризики для стабільності світової фінансової системи через їх розмір або складність.
Серед цих закладів чотири французькі банки: Société Générale, Crédit Agricole, BNP Paribas та BPCE.
У Німеччині Deutsche Bank та Commerzbank також є частиною "SIFI" (Системно важливих фінансових установ), а також італійської Unicredit та іспанської Santander.
Як і Lehman Brothers, банкрутство яких засмутило світову економіку, ці банки, занадто великі, щоб провалитися (англійською мовою: "занадто великі, щоб провалитися"), називаються системними через свою вагу та небезпеку, яку може представляти банкрутство одного з них для фінансової системи.
Прийняті рішення
Конкретно, будуть вжиті два основні заходи, щоб зробити ці заклади безпечнішими.
Зміцнення власного капіталу
Зацікавленим банкам доведеться посилити свій капітал на 1 - 2,5% на додаток до своїх зобов'язань за угодами Базель III, які вимагають відношення капіталу першого рівня 7%.
Однак нещодавні угоди, вироблені на європейському саміті 26 жовтня про припинення боргової кризи, вже передбачали докапіталізацію європейських банків шляхом збільшення власного капіталу до 9% до кінця червня 2012 року.
Залишається з’ясувати, чи буде додане до європейських системних банків збільшення чи не додане до 9%, необхідних для них зараз європейськими владами.
Точна сума збільшення, необхідного для кожного закладу, буде відома в 2014 році, а впровадження буде здійснюватися поетапно з 2016 року для повного застосування в 2019 році.
Впорядкований план банкрутства
Крім того, новий міжнародний стандарт, якому повинні дотримуватись банки, визначатиме умови впорядкованого банкрутства. На думку ФСБ, цей новий закон повинен "дозволити упорядковувати фінансові установи, що зазнали невдачі, впорядковано і не піддаючи платника податків ризику втрат".
Інші зацікавлені заклади
У США це стосується 8 банків (включаючи JPMorgan, Bank of America, Morgan Stanley та Goldman Sachs) та 4 у Великобританії (HSBC, Lloyds, Barclays та Royal Bank of Scotland).
Список системних банків буде переглядатися та переглядатись щороку та публікуватися в листопаді. Можуть бути додані нові заклади або вилучені інші.
G20 також доручила ФСБ посилити свій нагляд за суб'єктами, що належать до тіньової банківської системи, такими як хедж-фонди.
Небанківські фінансові установи також можуть внести свій внесок у цей список, особливо якщо вони беруть на себе деякі ризиковані заходи, від яких банки відмовляються через посилення регулювання.
Дійсно, вам не потрібно бути банком, щоб дестабілізувати фінансову систему у разі виникнення проблем. Тим більше, що деякі небанківські фінансові гравці іноді йдуть на значні ризики, спричиняючи значні збитки для клієнтів та інвесторів.
Наприклад, 31 жовтня глобальний канадський фонд MF подав заяву про банкрутство. 8-й за величиною ф'ючерсний брокер у США мав активи у розмірі 5,3 млрд. Євро, що належать його клієнтам. Компанію було виключено із списку, і банкрутство компанії триває належним чином. Але ця справа спричинила падіння на товарних ринках і штовхнула ціну на нафту.