Коронакриза. Наскільки вигідні обов’язкові приватні пенсії в умовах пандемії?
Автор: Олена Марінеску/Дата публікації: 29-04-2020 22:04
Сім обов'язкових пенсійних фондів (II рівень) мали на кінець березня 2020 року загальну суму активів в управлінні 60,13 млрд. Леїв, збільшившись на 17,76% порівняно з березнем 2019 року та на 192,17% більше ніж значення, зареєстроване п’ять років тому.
Аналіз фінансової інформаційної платформи про інвестиційні фонди в Румунії - SmartFin.ro показує, що загальна кількість учасників семи фондів на кінець березня 2020 року становила 7,52 млн., А їх середньомісячний внесок у приватні фонди обов'язкові пенсії становили 192,36 лей/місяць.
"Незважаючи на несприятливий розвиток на фінансових ринках внаслідок наслідків медичної кризи, спричиненої вірусом COVID-19, усі сім обов'язкових приватних пенсійних фондів дали позитивні результати за останні 12 місяців. Вони коливались між максимум 3,9%, зареєстрованими Фондом життєдіяльності, яким керував Aegon Pensii, та мінімум 0,7%, зареєстрованими пенсійним фондом NN.
Середня ефективність, зафіксована за останні 12 місяців, становила 1,8%, а медіана - 2,0%. Пенсійні фонди виграли від дуже хороших показників акцій, котируваних на Бухарестській фондовій біржі, до січня 2020 року, але зниження цін на фінансові цінні папери з лютого та березня наклало свій відбиток на розвиток пенсійних фондів ", показує джерело, яке цитує Agerpres.
У щомісячному звіті за січень 2020 року середнє зростання за останні 12 місяців пенсійних фондів становило 13%, а в лютому - 8,9%. Сукупні показники є позитивними за останні п’ять років (квітень 2015 - березень 2020 р.), Середнє зростання становило 16,3% (у річному вимірі 3,06%), але також за останні 10 років (квітень 2010 р. - березень 2020 р.) Середнє зростання складаючи 73,7%, у річному вимірі 5,68%. Найефективнішим обов'язковим приватним пенсійним фондом за останні 5 і 10 років був Metropolitan Life (+ 19,7% за останні 5 років і + 83,7% за останні 10 років).
10, 4%, середній заробіток за останні п’ять років
Що стосується інвестицій приватних обов'язкових пенсійних фондів, то частки складали в середньому 18,2% від загальної суми активів. Мінімальний відсоток акцій зареєстрований у фонді Metropolitan Life (15,9%), а максимальний відсоток - у Аріпі (23,3%). Решта інвестицій фондів в основному здійснюється в інструменти з фіксованим доходом: 64,8% в державні цінні папери, 9,8% в облігації та 4,8% в банківські депозити. Крім того, відсоток 2,7% від загальної суми активів було розміщено в паях деяких інвестиційних фондів.
З іншого боку, за останні 12 місяців добровільні приватні пенсійні фонди мали середній заробіток 0% та медіану 0,4%. Найбільш ефективним фондом була компанія My Pension з показником 2%, а найнижчий показник зареєстрований фондом NN Activ (-3,1%). Середній заробіток за останні п’ять років становив лише 10,4% (або 2% у річному вираженні). За останні 10 років середній сукупний заробіток становив 54,9% або 4,47% у річному вираженні.
На кінець березня 2020 року десять добровільних пенсійних фондів управляли сукупними активами 2,37 млрд. Леїв, а загальна кількість учасників становила 510 110. Активи 10 фондів зросли на 11,86% за останні 12 місяців та на 94,65% за останні п’ять років. Активи 10 фондів були розміщені в кінці березня 2020 року в середньому у пропорції 22,9% в акціях, 3,3% в депозитах, 62,5% у державних цінних паперах, 8,7% в облігаціях та 2,6% у пайових фондах.