Лист DAJ, n; 290 з 27 f; Лютий 2020 р., Публікація постанови, що зміцнює
Указ No 2020-115 від 12 лютого 2020 року про посилення національної системи боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (LCB-FT) був опублікований в Офіційному віснику Французької Республіки 13 лютого 2020 року. (1) (2)
Взятий на підставі статті 203 закону N ° 2019-486 від 22 травня 2019 року про ріст та трансформацію компаній (PACTE), цей указ передбачає, зокрема, заходи щодо транспонування Директиви ЄС 2018/843 від 30 травня 2018 року, відомий як "5-та директива про боротьбу з відмиванням грошей". (3)
Обов'язок повідомляти службі фінансової розвідки TRACFIN (Обробка розвідки та дії проти підпільних фінансових схем) про будь-які підозри у діяльності, пов'язаній з відмиванням грошей або фінансуванням тероризму, поширюється на нотаріусів, бухгалтерів, агентів з нерухомості., Ігрових кіл, торгових службовців судах та на майнових розрахунках адвокатів (Carpa).
Професіонали в секторах мистецтва та оренди майна більше не будуть підпадати під зобов’язання LCB-FT, за винятком транзакцій на суму, що дорівнює або перевищує 10 000 євро, тоді як довірені особи, які займаються спільною власністю, більше не будуть зобов’язані.
Постанова також адаптує зобов’язання щодо звітності та інформації, коли з’являється підозра у відмиванні грошей або фінансуванні тероризму або невідповідність інформації про бенефіціарного власника, та визначає застосовні санкції. Таким чином, можливості для обміну звітами про підозрілі транзакції, зроблені TRACFIN, у межах групи, таким чином розширені для суб'єктів господарювання, і нові гарантії захисту надаються особам, які склали звіт.
Крім того, посилюється конфіденційність права на опозицію, яке TRACFIN може звертатись до будь-якої особи, на яку покладено зобов’язання щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму щодо трансакції, як і здатність TRACFIN обмінюватися з іноземними колегами.
Постанова регулює розподіл повноважень між наглядовими органами у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму та систематизує процедуру повідомлення про порушення зобов’язань у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму через безпечні та анонімні канали для всіх цих наглядових органів.
Перш ніж укладати будь-які операції з потенційним клієнтом, професії, на які поширюється обов'язок подавати звіт, повинні проконсультуватися з реєстром бенефіціарних власників юридичних осіб, трестів та трастів. Підтримується Генеральним управлінням державних фінансів, це дозволяє ідентифікувати фізичних осіб, які стоять за юридичними особами або юридичними структурами.
Крім того, заходи протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму поширюються на зарубіжні громади.
Нарешті, слід зазначити, що набрання чинності положеннями, що стосуються Національного управління іграми, а також файлу банківського рахунку відкладається.