Ось як я купую ETF - інструкцію з експлуатації

1. Розшифруйте назву

ETF (абревіатура розшифровується як біржові фонди, тобто біржові індексні фонди) рекламують по всій країні з великою обіцянкою: зрозуміти жодну форму фінансових інвестицій неможливо. В принципі це теж правильно. Оскільки ETF точно повторюють ефективність фондового барометра, такого як Dax. Якщо Dax зросте приблизно на 23 відсотки, як це сталося з початку року, ETF також зросте на 23 відсотки. Якщо, з іншого боку, він втрачає 23 відсотки, ETF також знижується на 23 відсотки. Насправді проста справа.

купую

Однак той, хто розглядає пропозиції основних провайдерів ETF, таких як дочірня компанія Deutsche Bank db x-trackers, лідер ринку iShares чи інші компанії в Інтернеті або в рекламних брошурах, швидко заплутався: на перший погляд, тут нічого простого. Натомість інвестора переслідують всілякі дивно звучачі імена: Наприклад, те, що стоїть за ETF, яке називається "iShares MSCI World Minimum Volatility"?

Це приклад того, як можна використовувати назву ETF, щоб зробити висновок про його зміст. Це завжди починається з імені постачальника: у цьому випадку це iShares, дочірнє підприємство Blackrock, найбільшого менеджера по активах у світі. За цим, як правило, слідує відповідний індекс, ефективність якого відстежує ETF. У нашому прикладі це так званий "MSCI World". Цей індекс названий так тому, що він розрахований компанією MSCI і оскільки він складається з понад 1600 великих запасів з усього світу. На відміну від назви, цей індекс містить лише запаси з промислово розвинених країн. Якщо ви хочете включити ринки, що розвиваються, вам слід звернути увагу на "MSCI All Country World".

Але в чому сенс додавання «мінімальна волатильність»? У перекладі це означає "мінімальні коливання". Це базується на спеціальній формі барометра “MSCI World”, який реєструє лише ті запаси, ціни яких порівняно незначно впали протягом тривалих періодів часу. Справа часто трохи плутає з облігаційними ETF. Наприклад, "Amundi ETF Euro Corporates" - це ETF від Amundi, що відстежує результативність індексу європейських корпоративних облігацій. Постачальник опускає повну назву індексу, але використовує два сигнальних слова, які допомагають в ідентифікації: "Corporates" та "Euro". "Корпорації" - це коротка форма "Корпоративні облігації", що означає "корпоративні облігації". І в цьому випадку вони вказані в євро. У випадку з європейськими державними облігаціями, з іншого боку, доповнення "Державні облігації євро" зазвичай фігурує у назві ETF. Абревіатура "ПКІПЦП" ​​часто зустрічається в кінці назви як ETF акцій, так і акцій. Це вказує на те, що фонд був створений відповідно до європейських вимог регулювання, але не означає нічого іншого.

2. Виберіть відповідний індекс

Той, хто розуміє, що стоїть за назвою ETF, тепер може шукати правильний індекс для себе. Вибір майже безмежний: зараз існує ETF майже для всіх бірж у світі. Тому для початківців доцільно покладатися на відомі стокові барометри. Це, звичайно, німецький Dax, а також Euro Stoxx 50, до якого входять 50 найбільших компаній єврозони. Більшість більших фондових індексів, таких як Dax, дотримуються принципу ринкової капіталізації. Це означає: чим більше акцій у компанії і чим вища її ринкова ціна, тим більша її вага в індексі.

3. Зверніть увагу на витрати

Плата за ETF значно нижча, ніж за активні фонди, за які відповідає розпорядник коштів. Тим не менш, варто також порівнювати ETF: індексні фонди на Dax зазвичай мало відрізняються. Ось чому інвестору в цьому випадку слід вибрати дешевший ETF. Багато постачальників приховують збори на своїх веб-сайтах за буквосполученням "TER" - це англійська абревіатура "загальний коефіцієнт витрат". Вибір дешевих ETF можна знайти в таблиці.