Standard Life Investments запускає інноваційні фонди для радника пенсійних фондів
Ці фонди з "цільовими зобов'язаннями" призначені як альтернатива поточним облігаційним продуктам.
- Автор: Рональд Маккензі
- 17 січня 2013 року 13 серпня 2018 року
- 08:45
Для менеджерів та керівників пенсійних планів із визначеними виплатами (ПД) компанія Standard Life Investments щойно запустила три фонди облігацій, націлених на відповідальність.
Ці інноваційні продукти дозволяють краще поєднувати облігаційну складову інвестиційних портфелів із коротко-, середньо- та довгостроковими фінансовими потребами планів БД. Іншими словами, із фондами з цільовими зобов’язаннями компонент облігацій може рухатися «в тандемі» з актуарними зобов’язаннями плану.
Компанія, що базується в Монреалі, каже, що це унікально в Канаді.
Фонди облігацій "цільової відповідальності" призначені як альтернатива звичайним облігаційним продуктам, таким як загальні індекси DEX, які не завжди ідеально поєднуються зі специфікою планів БД.
Для розробки своїх нових фондів Standard Life Investments відтворив три плани БД, типові для канадського ринку: перший складався лише з членів, які вже вийшли на пенсію, другий - з активними членами та пенсіонерами, а третій - в основному з активних членів.
Для того, щоб задовольнити конкретні вимоги кожного з цих планів, Standard Life Investments створила облігаційні фонди, що містять різну частку державних цінних паперів та корпоративних облігацій. Потім пенсійні плани можуть використовувати ці кошти, щоб "налаштувати розподіл своїх активів на основі демографічного профілю та тривалості зобов'язання". Таким чином, вони можуть бути на бажаному рівні схильності до кредитного ризику ".
Це рішення, зазначає Standard Life Investments, дозволить планам БД знайти відповідний орієнтир, адаптований до їх реальності та їхнього конкретного ризику, "для отримання стійкої довгострокової віддачі".
Фонди цільових зобов'язань Standard Life Investments особливо підходять для малих та середніх планів БД, але можуть бути придатними для великих фондів.
Спочатку вони будуть пропонуватися через інвестиційні програми Standard Life та інвестиційну програму Standard Life Savings and Retirement Solutions Quality and Choice.