Банківська операція Нехай банк знає все про мої грошові спостерігачі
Банківська операція Нехай банк знає все про мої гроші?
Питання: Я кілька разів знімав зі свого рахунку великі суми готівки. Тепер банк хоче знати, для чого. Але це не її справа, чи не так?
Чи потрібно банку отримувати уточнюючу інформацію про операцію, серед іншого, залежить від ваших фінансових обставин.
Банк не хоче переслідувати вас, він просто хоче виконати свій обов'язок. Вона дотримується Закону про відмивання грошей. Це передбачає, що банк повинен отримувати уточнюючу інформацію на випадок незвичних та неправдоподібних операцій.
Це стосується кредитів та дебетів за рахунками, які суттєво відрізняються від звичайних продажів або кредитів відповідного клієнта. Критерії та обмеження залежать від вашої поведінки та ваших фінансових обставин. За одним винятком (грошові депозити на нових рахунках на суму понад 100 000 франків), у Положенні про відмивання грошей не згадується жодна сума. Але вона пише банки Фінанси Як знайти банк, який вам підходить, встановити власні критерії та ліміти для так званих операцій з підвищеними ризиками. Тому можливо, що фінансові установи по-різному пояснюють подібні грошові перекази.
Якщо є підозра, банк повинен діяти
Досить дзвінка до консультанта з питань замовника. Обґрунтуйте виведення коштів їй. У разі складніших питань банк може вимагати узаконення контрактів, копії податкової декларації або значущих документів. Якщо ви не можете розвіяти сумніви або утримати інформацію, банк може припинити ділові відносини. Потім вона блокує рахунок смерті партнера. Чи може банк заблокувати наш рахунок? та інформує звітну службу про відмивання грошей. Їй не дозволяється повідомляти про це своїх клієнтів. Моя порада: будьте співпрацюючи, вам нема чого боятися.
Порада книги
Раптом гроші - як правильно інвестувати
Можливості для впевненого управління активами