Боротьба з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму в банках -

Банки беруть особливу участь у боротьбі з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Розташовані в основі фінансових бірж, вони зобов’язані боротися проти цих напастей.

боротьба

Визначення відмивання грошей та фінансування тероризму

відбілюваннякапітал - це кримінальне правопорушення, яке полягає у наданні видимості законного капіталу, який, насправді, походить від незаконних видів діяльності, таких як торгівля наркотиками, злочинна діяльність, корупція, проституція, торгівля зброєю, деякі види податкових шахрайств тощо.

фінансування тероризму це акт надання або залучення коштів, які можуть бути використані для вчинення терористичного акту.

Нормативно-правова база

Починаючи з 1990 р. Франція вводила певні правила щодо банків боротися проти відбілювання капіталу та фінансування тероризму.
Європейська директива № 2005/60/CE від 26.10.2005, транспонована до французького законодавства 31.01.09 та інтегрована до Валютно-фінансового кодексу, встановлює нові правила для банків. Це стосується всіх держав-членів Європейського економічного простору.
Багато країн запровадили еквівалентні правила на основі стандартів, виданих Групою фінансових дій (FATF).

Нова законодавча база: 4-та директива

Директива (ЄС) 2015/849 від 20 травня 2015 року про запобігання використанню фінансової системи для відмивання грошей або фінансування тероризму (ПВК/ФТ), відома як "4-та директива", була опублікована 5 червня 2015 року. Вона спрямована, зокрема, на приведення законодавства Європейського Союзу у відповідність до переглянутих рекомендацій FATF від лютого 2012 р. Цю директиву потрібно транспонувати до 26 червня 2017 р.