Формація Френсіса Лефевра щодо боротьби з відмиванням грошей
П'ята європейська директива про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (LCB-FT), прийнята 30 травня 2018 року, набрала чинності 10 січня 2020 року. Цей новий регламент, введений у французький закон постановою від 12 лютого 2020 року, посилює існуючої системи та виправляє певні уразливості, які все ще існують за режимом 4-ї директиви.
П’ята Директива щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму спрямована на гармонізацію наглядової практики держав-членів ЄС з метою створення всеосяжних європейських рамок для захисту фінансової системи. Цей огляд системи боротьби з відмиванням грошей також є відповіддю на акти тероризму, що здійснюються на європейській землі, і є реакцією на скандал щодо ухилення від сплати податків "Панамські документи".
Розширити сферу застосування
Положення AML-CFT тепер застосовуються до постачальників послуг купівлі-продажу або зберігання криптовалют, а також дилерів мистецтва, агентів з нерухомості та бухгалтерів. Підпорядкування гравців у секторі крипто-активів дає змогу припинити анонімність, дозволену цим видом товару, нав'язуючи процедури перевірки ідентичності та знань клієнтів.
Нові заходи належної перевірки щодо "третіх країн із високим ризиком"
Директива посилює, зокрема, заходи належної обачності щодо третіх країн із високим ризиком, розширюючи критерії, що дозволяють їх ідентифікувати. Цей новий метод оцінки буде використаний Європейською Комісією для оновлення переліку країн із значними недоліками у сфері ПВК/ФТ. З метою гармонізації європейський текст точно визначає додаткові заходи належної ретельності, які слід застосовувати під час операції, що включає територію "високого ризику".
Каталог політично викритих функцій
Нові нормативні акти також спрямовані на сприяння ідентифікації політично викритих осіб (PEP) шляхом створення за сприяння держав-членів єдиного переліку всіх важливих державних функцій.
Легкий доступ до бенефіціарних власників компаній
Європейський Союз переслідує свою мету - підвищити прозорість інформації про бенефіціарних власників. Таким чином, реєстр бенефіціарних власників компаній та інших юридичних осіб стає доступним для будь-якого представника широкої громадськості. Обов'язок збору інформації про бенефіціарних власників поширюється на трести та трасти (та інші подібні правові заходи). До 10 березня 2021 р. Реєстри держав-членів повинні бути взаємопов’язані через європейську платформу.
Нарешті, перегляд системи протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму повинен полегшити підрозділам фінансової розвідки доступ та обмін відповідною інформацією. Це посилене співробітництво буде супроводжуватися у кожній державі ЄС створенням централізованих національних реєстрів банківських та платіжних рахунків або центральних систем пошуку даних.