Як розрахувати свій прибуток на фондовому ринку
Брокерські винагороди слід враховувати при підрахунку доходів на фондовому ринку. Проведено моделювання та опубліковано в цій документації.
- Опубліковано 12.03.2009
- Змінено 01.05.2020
- Автор: Ніколас
- 17 коментарі
Розрахунок власного прибутку
У цій документації ми побачимо, як ви повинні розрахувати свої прибутки на фондовому ринку (приріст капіталу) від цінних паперів (акцій).
Брокерські внески
Коли ви розміщуєте замовлення на фондовому ринку, ваш брокер стягує з вас плату брокерські внески за кожне розміщене замовлення.
В загальному це фіксоване до певної суми (наприклад, 2 € від 100 € до 3000 €).
Від певної суми ми йдемо до% (наприклад, 0,25% понад 3000 €).
Для активних трейдерів брокери зазвичай пропонують пропозиція трейдера що полягає в тому, щоб мати нижчий% на транзакцію за умови, що він перевищує досить велику суму (наприклад, 0,15%, якщо ваше замовлення> 10 000).
Моделювання заробітку
Ми припускаємо, що ви хочете себе купуйте акції у свого онлайн-брокера.
Моделювання буде базуватися на брокерських комісіях Fortunéo станом на 24.06.2019, а саме:
- 1,95 € за замовлення менше 500 €.
- 3,90 € за замовлення від 500 € до 2000 €.
- 0,20% вище 2000 €.
Зверніть увагу, що ціни можуть змінитися з моменту публікації статті. Наведені значення наведені на прикладі. Не соромтеся зайти на нашу сторінку брокерів та на веб-сайт вашого брокера, щоб дізнатися їх ціни.
1-е моделювання
Уявіть, що ви купуєте 100 акцій Carrefour за 16,5 євро. Це означатиме придбання € 1650.
У цьому випадку ви заплатите € 3,90 у вигляді зборів, оскільки ви знаходитесь у категорії 500-2000 €.
Тому ваша покупка обійдеться вам 1653,90 євро.
А тепер уявіть, що назва Carrefour зростає 17,5 євро і ви вирішили продати свої 100 акцій.
Таким чином, ви заплатите € 3,90 у вигляді зборів (від 500 до 2000 €).
Ви будете готувати гроші за продаж ваших цінних паперів 1746,1 € ((17,50 € * 100) - 3,90 €)).
Загалом ви отримали прибуток у розмірі 92,2 євро.
2-е моделювання
Ви розміщуєте замовлення на придбання для 250 акцій Alstom за 40,50 євро. Цей виконаний за цією ціною.
Тому вам буде коштувати 40,50 € * 250 = 10125 €. До цього додається плата в розмірі 0,20% * 10125 € = 20,25 євро. Всього 10145,25 євро.
Через кілька днів ви продаєте свої 250 назв за 42,5 євро. Це становить 10 625 євро. Збори складають 0,20% * 10625 € = 21.25. Тому ви повернете € 10 625 - € 21,25 = 10603,75 євро.
Тобто приріст капіталу в 458,5 € (10603,75 € - 10145,25 €).
3-е моделювання
- Ви хочете придбати назву Nokia, яка відповідає вимогам PEA.
- Ви хочете інвестувати в цю лінійку до 500 €.
- Назва коштує 5,396 євро.
- 500 €/5396 € = 92,66. Тож можна візьміть 92 назви.
- Нам потрібно передбачити брокерські внески (ми почнемо з 0,5%, щоб бути простими, але це залежить від вашого брокера; іноді це фіксована сума за транш, наприклад 1 € до 500 € за замовлення).
- Також необхідно передбачити щорічні витрати на догляд. Навіть якщо брокери загалом не стягують комісію за зберігання, ви повинні спланувати комісію за бездіяльність (див. Умови ціноутворення вашого брокера).
- Тож ми продовжимо придбання близько 450 € залишити на своєму рахунку деяку ліквідність для можливих нарахувань.
- 450 €/5,396 € = 83,39. Ми збираємось купувати 83 треки Nokia.
- Вартість покупки: 83 * 5396 € = 447868 €. Ви повинні додати 0,5% комісії: 447,868 * 0,5/100 = 2,239 €. Загальна вартість = 447868 € + 2239 € = 450107 €.
- У вас є 500 € - 450,107 € = 49,893 € ліквідності.
- Якщо акції наберуть 10%, вони будуть набрані 5936 євро. Це представляє потенційний приріст капіталу: (5,936 євро - 5,396 євро) * 83 = 44,82 євро. Брокерські внески повинні бути зняті: (5,936 * 83) * 0,5/100 = 2,463 €, тобто приріст капіталу 44,82 € - 2,463 € = 42 357 євро.
Податки
У різних моделюваннях я не згадував податки. Отже, це валовий заробіток. Для розрахунку також потрібно буде передбачити податок на цінні папери чистий прибуток.
Коментарі
Питання про нереалізований приріст капіталу
09.09.2007 о 23:16 Моннето
Я молодий ентузіаст на фондовому ринку, у мене є PEA і невеликий бюджет, що дозволяє мені починати свої покупки акцій.
але у мене питання:
Я хочу, наприклад, придбати частку вартості 12 (вартість закриття напередодні), але коли я хочу її придбати, це коштує мені 20 з нереалізованим виграшем -8. чому я не можу купити його за те, що воно є? Я не зрозумів цієї історії P V L.
Спасибі за вашу допомогу !
07.07.2007 о 10:47 Ніколас (адміністратор)
Привіт і ласкаво просимо на форум 🙂
Я думаю, що 8 євро відповідають банківським зборам, які ваш брокер прийме за вашу покупку.
8 євро ca повинні відповідати встановленому мінімуму +% від суми покупки.
09.09.2007 о 16:37 Моннето
Але це дорого! якщо на 12 € я маю 8 € витрат у +, мені доведеться чекати, поки дія досягне 21 €, щоб мати прибуток лише 1 €, і знаючи, що дія не вимагає + 90% подібних.
Чи скрізь ці збори однакові? тому що я купую свої акції через свій банківський рахунок в Інтернеті. Ви маєте для мене якусь пораду чи пояснення? ?
Коли я продаю цю частку, я також отримаю на 8 євро більше?
09.09.2007 о 17:41 Frsa59
8 євро - це не надто дорого, ви не повинні усвідомлювати збільшення на 90%, ми ніколи не купуємо частку, а кілька.
Ви купуєте за 300 євро акцій по 12 євро, тобто 25 акцій X,
випадок 1: Якщо дія вимагає 5%, ви реалізуєте 15 євро приросту капіталу
Випадок 2: Якщо частка займає 10%, ви отримуєте 30 євро приросту капіталу
У випадку 1 ви втратите капітал 1 євро
У випадку 2 ви маєте приріст капіталу 14 євро
(8 євро за купівлю-продаж)
Ось чому поціновувачі радять починати з мінімального капіталу в 1000 євро.
Я плачу 7,5 євро за замовлення менше 1000 євро, наскільки мені відомо, воно коливається від 5 євро до 12 євро за невеликі замовлення.
09.09.2007 о 18:50 Моннето
Я не дуже добре розумів.
Якщо я куплю 15 акцій тієї ж групи, я заплачу 8 € x 15 або € 8 за всі 15 ?
Якщо це 8 на 15, то я зрозумів.
09.09.2007 о 19:38 Frsa59
8 € за 15 за 20 акцій, але це в основному залежить від вашого брокера, і є порогові значення
Приклад для Fortuneo
Для замовлення менше або рівного 1000 євро це 5 євро та 0,40% для замовлення, яке перевищує 1000 мінімальних 7,50 комісій.
Для замовлення менше або рівного 8 640 євро це 15,50 євро та 0,18% для замовлення більше 8 640 євро
09.09.2007 о 23:13 Моннето
Отже, найкраще, наприклад, зробити 5 покупок в одній групі, замість того, щоб робити 1 з 5 різних груп. ?
14.09.2007 о 15:45 Ніколас (адміністратор)
monneto >> Насправді, сума ваших ліній не повинна бути занадто малою, інакше ви заплатите занадто багато комісій у порівнянні зі своїми виграшами, і це навіть якщо% виграшів високий !
Я рекомендую лінії мінімум 500 євро.
17.09.2007 о 15:40 Моннето
добре, дякую, Микола, за пораду!
Розрахунок прибутку швейцарського власного капіталу (chf)
12.12.2009 о 22:27 Маршаллграф
Я хотів би знати, чи правильний мій розрахунок
Ціна на Peugeot становить 13,9, тому я купую
13,9 х chf 30.- = chf 417.-
Через 4 години ціна у Peugeot сягає 14,8, тому я продаю
14,8 13,9 дає різницю 0,9
0,9 x chf 30. - = chf 37.-
На цьому прикладі, як брокер обчислює свою маржу ?
Дякую за відповідь,
13.03.2009 о 15:59 FAUCHE
Я бажаю вам ласкаво просимо
Мабуть, ти швейцарець?
Я, звичайно, відповім на ваше запитання, але мені здається, що ми тут чудовий приклад, коли ваш потенційний брокер вам нічого не пояснив.
Плата за посередницькі послуги ніколи не обчислюється як% від приросту капіталу, або ви маєте справу з посередником. дуже небезпечно.
ця формула% від транзакційних сум не повинна прийматися.
Найкраща формула - це фіксована сума брокерських послуг за кожну куплену та продану суму.
Я повторюю це, але доцільно вибрати брокерські послуги, де відкриття рахунку в цінних паперах та поточного рахунку є безкоштовним.
Відсутність адміністративних витрат на подальші дії
Поширений приклад брокерської плати:
від 1 до 2500,00 = 7,50
від 2501,00 до 10,0000,00 = 14,90
від 10.001.00e до 50.000.00 = 30.00
часто вище 50 000,00 вимагається посередницьке обслуговування у формі%.
Плата за посередництво завжди обчислюється під час транзакції замовлень на купівлю-продаж акцій, тож ніяких неприємних та несподіваних сюрпризів після торгів
ви ніколи не повинні погоджуватись на те, що брокерська компанія оподатковує прибуток від капіталу, але, очевидно, приймаєте контрактні податки з операцій
Залежно від країни існують або податки на транзакції (дуже мінімальні), або фіскальний облік для накопичення задекларованого приросту капіталу.
Сподіваючись бути корисним
15.05.2009 о 09:37 Marchaiseng
Banque Populaire пропонує брокерські внески в розмірі 10,75 за будь-яке замовлення менше 1500 і більше, це лише у відсотках.
10 000 євро капіталу
21.02.2011 о 17:03 Jp47
Я давно хотів вкласти трохи грошей на фондовому ринку, мета, як усі, зробити капітал зростаючим, але також залученням гравців та адреналіном.
Капітал, який я хочу вкласти: 10 000 євро можна розширити до 100 000, але будьмо розумними!:). через рік із цими 10 000 євро я побачу, чи отримаю цікаву прибутковість.
Я робив різні симуляції фіктивних портфелів, це цікаво, тим більше, що я можу в реальному часі відстежувати ціни в своєму офісі (що я роблю на прямій біржі), тому що найбільше мене приверне (для ігрової сторони) - це денна торгівля.
Все це породило запитання (безумовно, наївні), на які ви можете мене зрозуміти.
Ціна акції становить 10 євро на момент придбання. Я перепродаю, коли ціна становить 11 євро, я маю реальний виграш 10% без урахування витрат, звичайно?
Я знаю, що на ринку є багато та багато пропозицій, але загалом як їх кількісно визначити.
Скажімо, щодня я розміщую свої 10 000 євро під заставу і вивожу їх ввечері, тобто 21 транзакцію за місяць (простіше кажучи), яку я бачу тут: https: //www.bnains. org/brokerage/brokerage.php, що це буде коштувати мені в середньому 200 євро на місяць, тобто десять євро за замовлення на купівлю та десять також на продаж? Це можливо?
Які додаткові витрати необхідно передбачити? податки (33%), як ІС? інші брокерські комісії ?
Чи є сенс купувати 4 x 2500, ніж 10000? на досить стабільних значеннях ?
Чи здається вам розумною ціль + 10 перемог/- 10 програшів? ?
Денні торги можуть бути цікавими з таким низьким капіталом?
Це все трохи довго, але мені подобається освоювати те, що я роблю, саме тому я приймаю якомога більше порад перед початком.
Дякуємо за ваші коментарі та відповіді.
23.02.2011 о 09:59 Ніколас (адміністратор)
Привіт і ласкаво просимо до Bourse Attitude,
Я думаю, що найкраще для денної торгівлі краще орієнтуватися на одну акцію за раз. Наприклад, ви відкриваєте позицію (довгу чи коротку) вранці і закриваєте цю позицію, як тільки досягається ваша мета або виконується ваша захисна зупинка, якщо позитивний сценарій не йде як слід.
Після завершення першої торгівлі ніщо не заважає відкрити нову позицію на тій самій цінній або іншій цінній книзі.
Дотримуючись декількох позицій одночасно, це не повинно бути легко, особливо коли ви тільки починаєте.
Втрата в 10% здається досить високою для Daytrading. Думаю, вам потрібно встановити цілі щодо прибутків/збитків відповідно до графічного аналізу (опори, опори, тенденції, показники тощо) щодо конкретного значення.
На 10 угодах ви повинні бути принаймні 5 переможцями, а виграш виграшних торгів більший за втрати програшних торгів.
Можливо, вам слід зробити симуляцію, яка допоможе вам зрозуміти механізми та побачити витрати тощо. .
Навіть якщо реальність інша, оскільки є більше емоцій, які можуть змусити нас діяти інакше.
27.02.2011 о 11:12 Tradroom
Співвідношення -10/+ 10 не витримує. і так, я приєднуюсь до Ніколаса, втрата 10 балів величезна .
Адже відносно за вагою лінії, але добре. досі.
28.02.2011 о 10:56 Jp47
Спасибі за ваш відгук.
Я зареєструвався на фондовій біржі.com і відкрив віртуальний портфель кілька тижнів тому, тому я аналізую графіки і стежу за кількома акціями, і думаю, що я досить добре розуміюся на механіці. Я добре знаю цифри в цілому, але це правда, що інвестиції на фондовому ринку я ніколи не робив, навіть так часто намагався.
Перш ніж зробити своє перше замовлення, я хотів би, щоб ви пояснили мені щось, що мене бентежить.
Я беру, наприклад, запас, такий як Archos, який працює зараз без зупинок. Я купив до закриття в 7.75. дія, наприклад, на початку ранку до 8. якщо я розміщу замовлення на продаж в цей час о 8, я не впевнений, що він знайшов учасника. це просто? Замовлення на продаж може бути не виконане протягом дня, якщо запас знову почне падати? мінуси, якщо він продовжує зростати, чи є шанс, що він негайно знайде учасника? це механіка?
У тому ж випадку, частка, яка сильно розбиває рот, має невеликі шанси знайти учасника, і ми можемо не змогти продати її у фазі сильного спаду, чи не так?.
Я прийду до висновку, що ціна в момент часу Т - це лише показник, а насправді не впевненість у купівлі чи продажу.
Здається, занадто просто сказати, тут вона взяла 5%, які я продаю, і я негайно готівку отримую!:)
Якщо ви можете трохи вдосконалити мій аналіз, дякую!:)
03.07.2011 о 14:29 Рекінс
Справді, сказати, що якщо запас зайняв 5%, ви можете продати його негайно. Враховуйте книгу замовлень та ліквідність частки.
Тоді вам доведеться використовувати правильний тип замовлення.
За гарних умов "ринковий" порядок повинен дозволити вам продати якомога швидше, незалежно від ринкової ціни.