Купуйте акції - Як купувати акції Біржова торгівля легко пояснити - фінансова підказка

Ось як ви торгуєте акціями легко і дешево

купуйте

Сара Зіннекер була редактором інвестиційних тем до червня 2020 року. Раніше Сара писала про інвестиції та пенсійне забезпечення Handelsblatt. Пройшла стажування у Школі ділових журналістів імені Георга фон Гольцбринка.

  • Найкращий спосіб придбати звичайні акції та фонди (ETF) - це онлайн через ваш рахунок у цінних паперах.
  • При покупці пряма торгівля часто дешевша за біржову.
  • Перевагами прямої торгівлі є сучасні ціни та загальна недорога покупка.
  • Виберіть дешевий рахунок у цінних паперах. Ми рекомендуємо прямі банки DKB, Comdirect, Consorsbank або дешевих брокерів Smartbroker, Onvista Bank або Trade Republic.
  • Здійснюйте свої операції з цінними паперами в торгові дні з 9:00 до 17:30.
  • Введіть ідентифікаційний номер (ISIN) цінного паперу, який ви хочете придбати, у поле пошуку рахунку в цінних паперах. Виберіть опцію «купити» і введіть кількість штук.
  • Виберіть найдешевшого прямого дилера. Якщо це скрізь однаково коштує, виберіть найнижчу ціну придбання.
  • Перед покупкою перевірте, скільки загалом буде коштувати ваше замовлення.

У цьому посібнику

Якщо ви хочете накопичити багатство в довгостроковій перспективі, вам слід інвестувати частину своїх грошей в широкий спектр на фондовому ринку. Коливання вирівнюються протягом 15 років і більше, і вкладники мають шанс на кращу віддачу, ніж овернайт або строкові депозити.

Кошти, які особливо придатні для довгострокових інвестицій, є світовий фондовий індекс співчувати. Їх ще називають фондами фондових індексів або ETF. Однак, як тільки ви визначилися з ETF чи іншими цінними паперами, перед вами відразу виникають практичні питання: Де купити бажано? І що я маю врахувати?

Примітка: У цьому посібнику ми пояснимо, як ви можете використовувати a Вкладіть один раз більшу суму може. Якщо ви зацікавлені в заощадженні невеликими частками, читайте далі в посібнику з економії ETF.

Де я зберігаю цінні папери?

Якщо ви хочете придбати акції або індексувати фонди (ETF), вам не потрібно звертатися до відділення банку, щоб фактично придбати цінні папери та зберігати їх пізніше. Там ви майже завжди платите збори, які можете врятувати самі. Краще відкритий безкоштовне Інтернет-депо - в прямому банку або у спеціалізованого дилера цінних паперів (інтернет-брокер).

Ви вже маєте досвід роботи з рахунком у цінних паперах?
Тоді допоможи!

Підтримайте інших у виборі правильного рахунку в цінних паперах, поділившись своїм звітом про особистий досвід з іншими користувачами.

Ми рекомендуємо або депозити, де ви платите дуже мало за покупку акцій або коштів, або депозити в Інтернет-банках, де ви також можете отримати дешевий чековий рахунок і дешеву кредитну картку - тобто весь ваш банківський бізнес під одним дахом можна зробити.

Детальніше про це у посібнику з рахунку у цінних паперах

  • З правильним рахунком у цінних паперах ви мало платите за купівлю-продаж пайових фондів (ETF).
  • Рекомендації Finanztip: Як поєднання депозиту, поточного рахунку та кредитної картки найкращі: DKB, Comdirect та Consorsbank. Найдешевшими провайдерами є: Smartbroker, Onvista-Bank та Trade Republic.

Де я купую і продаю цінні папери?

Отримавши свій портфель, ви можете розпочати: Ви можете купувати акції або паї у фондах та ETF. Ви можете прочитати, які індексні фонди ми рекомендуємо, у нашому порівнянні ETF. Як правило, ви можете вибрати один з декількох торгових майданчиків в Інтернеті: Є в наявності Біржі і Прямий трейдер.

Біля Біржова торгівля люди або онлайн-система координують запити інвесторів на купівлю та продаж. Ціна є результатом попиту та пропозиції. Біржа контролює, чи все йде добре при торгівлі. Детальніше про це ви можете прочитати у біржовому посібнику з торгівлі.

Біля Пряма торгівля банки або торгові доми цінних паперів мають певні акції або паї фондів. Як інвестор ви купуєте ці цінні папери у цих установ. Банки або торгові доми можуть самостійно встановлювати ціну; зовнішнього регулювання немає.

Фінанцтип рекомендує здійснювати пряму торгівлю

Той, хто шукає легкого доступу до торгівлі акціями, потрапив у потрібне місце за допомогою прямої торгівлі. Це підходить для інвесторів, які відсутність особливих торгових стратегій і хочете придбати або продати загальнодоступні, не надто екзотичні акції або ETF.

У порівнянні зі звичайними фондовими біржами пряма торгівля має ряд переваг:

  1. Ви купуєте часто дешевше ніж на фондовому ринку. Багато постачальників депозитаріїв домовляються про спеціальні умови з прямими торговцями, і ви не сплачуєте жодних додаткових зборів за обмін.
  2. Зазвичай ви отримуєте струм - і не затримується - Курси, які ви можете взяти безпосередньо на купівлю чи продаж.
  3. Ваш запит на покупку чи продаж буде бігти відразу. На відміну від біржової торгівлі, ви не платите кілька разів за одне і те ж замовлення.

Як я можу купувати та продавати акції та ETF у прямій торгівлі?

При прямій торгівлі вам потрібно набагато менше входити в онлайн-поля вашого рахунку в цінних паперах, ніж якби ви купували цінні папери на фондовій біржі. Всі бачать інтерфейс користувача рекомендованих нами рахунків у цінних паперах виглядають дещо інакше. Але ви зможете добре впоратися в будь-якому місці, якщо будете знати найважливіші кроки.

1. Знайдіть захист за допомогою ідентифікаційного номера

Найпростіший спосіб знайти частку або фонд, який ви хочете придбати, - це ввести відповідний ідентифікаційний номер цінних паперів (WKN) або ідентифікаційний номер (ISIN) у функцію пошуку вашого рахунку в цінних паперах. У кінці тексту ви можете знайти рекомендації ETF Finanztip, включаючи їх ISIN.

2. Виклик маски замовлення

З'являється сторінка огляду безпеки та кнопка або посилання, що пропонує вам придбати або продати. Якщо натиснути на неї, ви потрапите до так званої маски замовлення. Там ви можете вибрати місце торгівлі та ввести, скільки акцій або паїв фонду ви хочете придбати.

3. Виберіть прямого дилера

Виберіть місцем торгівлі прямого торговця з найнижчою ціною придбання. У брокерах Onvista Bank і колишній рекомендації Finanztip Flatex ви можете побачити різних прямих трейдерів, включаючи курси купівлі-продажу між собою. Хочете купити, хіба що Ставка запиту актуальні для вас; Ви хочете продати, ціна заявки.

На скріншоті показано, як брокер Flatex перелічує різні ціни купівлі-продажу прямих трейдерів за ETF. Ціни відрізняються лише в десятковій області. У цьому прикладі дилер Baader Bank пропонує найнижчу ціну (195,82 євро).

Огляд ставок купівлі-продажу у прямих торговців

У прямих банках Консорсбанк і ДКБ ви повинні зробити це в одному Випадаюче меню вибрати місце торгівлі. Прямі торговці знаходяться у верхній частині списку, за ними йдуть фондові біржі. У Comdirect ви можете переходити до прямої торгівлі за допомогою ярлика “Live Trading”, тоді як ярлик “Buy/Sell” веде вас до регулярних біржових торгів.

Постачальники складів по-різному вказують, що дилери прямі. Хтось чітко називає огляд словом "пряма торгівля", хтось використовує англійський термін "OTC trading" - OTC розшифровується як "over the counter". Деякі, як Flatex, надають прямим торговцям інформацію про те, що там доступні ціни в режимі реального часу.

Щоб не заплутатися, найкраще запам’ятати найпоширеніших прямих дилерів. Ось такі Трейдгейт, Ланг і Шварц, а також Баадерський банк та Комерцбанк.

4. Торгуйте лише тоді, коли біржа відкрита

Ціна у прямого дилера спочатку не регулюється. Однак вона не повинна бути гіршою за біржову ціну, поки фондова біржа відкрита. Тому дуже важливо, щоб ви діяли лише в години роботи електронного обміну Xetra, тобто в дні звичайних торгів (без вихідних, без свят) з 9:00 до 17:30.

5. Зверніть увагу на спеціальні пропозиції

Деякі прямі банки пропонують особливі умови, якщо ви купуєте кошти та ETF на певному місці торгівлі. Наступні приклади дій датовані Жовтень 2019.

Консорсбанк Наприклад, iShares, Lyxor та HSBC не стягують жодної комісії за деякі ETF, якщо ви є місцем торгівлі Трейдгейт вибрати. Це також попередньо встановлено.

Комітет платить менше за вибрані ETF від iShares та Lyxor (серед інших), якщо ви використовуєте електронна торгова платформа Xetra купити. Ви можете легко дізнатись, які вони використовують, використовуючи інструмент пошуку ETF. З Comdirect торгівля через прямого дилера в цих випадках обійдеться вам ще дорожче.

ING пропонує деякі вибрані ETF від постачальників iShares та Lyxor (серед інших) без витрат на придбання через торговий центр Трейдгейт в.

Для планів заощаджень ETF застосовуються різні акції. Ми пояснюємо, що це і де ви можете заощадити найдешевше регулярними платежами у посібнику із заощадження ETF.

6. За необхідності: додайте ліміт

Прямий дилер зазвичай виконує ваш запит на купівлю або продаж негайно за вказаною ставкою. Це означає, що або дилер має акції або паї фонду на складі під час замовлення на придбання та продає їх вам за орієнтовною ціною - або транзакція скасовується. Якщо ви хочете бути в безпеці, за потреби використовуйте так званий Ліміт - ставка, за якою ви найбільше готові купувати або хоча б хочете продати.

Якщо ти через Xetra або торгуючи іншою фондовою біржею, завжди встановлюйте ліміт. У разі покупки це в ідеалі повинно бути на кілька центів вище відображеної ціни Xetra. Якщо ваше замовлення неможливо виконати відразу, ви можете бути впевнені, що фондова біржа не виділить вам подальші акції пізніше.

Обмежте покупку через Xetra у Comdirect

Що я повинен враховувати з витратами?

До початку 2018 року інвестори все ще мали проблему, що витрати на купівлю та продаж ETF та фондів часто були незрозумілими. Тому що депозитарії працюють з нами різні платні моделі: Хтось бере фіксовані ціни, хтось залежать від того, скільки грошей хтось інвестує. Часто також стягується плата від постачальника депозитарію або спеціальні біржові збори.

З лютого 2018р це інше. Тоді набула чинності директива ЄС (Mifid II), яка, серед іншого, забезпечує більшу прозорість при купівлі цінних паперів для кінцевих споживачів. З тих пір постачальники рахунків кастоді зобов'язані перерахувати всі витрати, понесені на придбання, термін зберігання, як правило, п'ять років і подальший продаж до фактичної покупки.

Здебільшого постачальники депозитаріїв надають таку послугу посилання доступні, які ви можете використовувати для отримання інформації про вартість. Обов’язково зателефонуйте їм, перш ніж підтвердити придбання своїх акцій або паїв. Якщо ви випадково вибрали неправильне, занадто дороге місце торгівлі, ви все ще можете змінити своє рішення.

На наступному скріншоті ви можете побачити приклад переліку витрат від Comdirect при покупці ETF.

Ось як ви правильно читаєте звіт про витрати

Замовлення на дванадцять акцій фонду коштують фіксовану ставку через торгову платформу Xetra 6,40 євро. З них 3,90 євро надходять у банк, решта - на торгову платформу Xetra.

З примітки "Оплата третьою стороною в банк«Ви можете зробити висновок, що покупка насправді коштує банку дорожче, але постачальник ETF Lyxor бере на себе ці витрати за вас як частина кампанії.

Навколо Витрати протягом періоду утримання Зрозумійте, ви повинні знати, які статті витрат існують. Цей коефіцієнт загальних витрат, який також коротко називають коефіцієнтом загальних витрат або коротко TER, можна знайти, наприклад, коли ви відображаєте в портфоліо сторінку огляду ETF. TER включає загальні збори, понесені ETF за адміністрацію, банк-зберігач та підготовку інформації для інвесторів. Потім є ПДВ та інші незначні збори.

ETF Lyxor у цьому прикладі коштує інвесторам 0,3 відсотка інвестиційної суми на рік. Витрати на один рік зберігання для вашого вкладеного капіталу розраховуються наступним чином: 0,003 × 2469 євро, що дорівнює 7,40 євро. У фонді також передбачено комісію за транзакції в розмірі 0,02 відсотка: 0,0002 × 2469 євро = 50 центів. Це призводить до щорічних витрат 7,90 євро. Важливо: Ви не платите додатково ці витрати, вони є у виконанні фонду безпосередньо розглядається.

Біля продаж Ви нарешті сплачуєте регулярні збори банку і знову плату, яка надходить до місця торгівлі Xetra.

Чек розрахунків з цінними паперами

Якщо замовлення виконано, ви можете зробити це в т.зв. Книга замовлень осягнути. Там перераховані всі цінні папери, які ви вже маєте на своєму рахунку зберігача. Розрахунок з цінними паперами Зазвичай ви отримаєте його у своїй поштовій скриньці через кілька днів. Там ви також можете побачити всі подробиці про купівлю чи продаж, включаючи витрати.