Після зупинки дивідендів банки також заморожують бонуси
Європейські банківські нагляди посилюють вимоги до банків в умовах кризи в Короні. Після того, як наглядовий орган Європейського центрального банку (ЄЦБ) закликав інститути утриматися від дивідендів та викупу акцій до жовтня, банківський регулятор ЄБ Eba тепер також націлив бонуси за результати діяльності, які, на його думку, можуть бути відкладені або виплачені акціями. Керівник банківського нагляду ЄЦБ Андреа Енрія заявила в інтерв'ю Bloomberg TV, що установи повинні проявляти обережність, обіцяючи премії працівникам.
Це стосується і Deutsche Bank, який після втрати мільярдів відмовився від дивідендів на 2019 рік, але пообіцяв своїм працівникам 1,5 мільярда євро премій. З них інститут негайно виплачує 1 мільярд євро, а решта надходить до працівників протягом багатьох років. Нові очікування наглядових органів зараз активізують дискусію в Deutsche Bank про те, як поводитися зі змінною винагородою в поточному році для правління та керівників у нинішніх умовах.
BBVA та Unicredit відмовляються
Відмова від бонусів також повинна бути предметом обговорення. Інститут обізнаний із загальною економічною та політичною ситуацією, і, звичайно, говорить внутрішньо про цю тему, про це повідомили в середу люди, що оточували банк. Це стосується не просто скорочення бонусних виплат. Рішення ще не прийнято. Deutsche Bank не хотів коментувати це. Інші великі банки вже відреагували: керівники іспанської BBVA та італійської Unicredit відмовляються від бонусів на поточний рік.
Тим не менше, наглядачі ЄЦБ та ЄБА не наказали загальної зупинки бонусів. Навіть не виплата дивідендів, яку багато банків вже оголосили на 2019 рік, поки що є лише рекомендацією. Але банки тоді повинні мати справу з наглядовими групами ЄЦБ та національних органів влади, у Німеччині Бундесбанком та органом фінансового нагляду Bafin, якщо вони хочуть розподілити прибуток. І це повинно бути для них складним, оскільки в телевізійному інтерв’ю Енрія чітко дала зрозуміти, що наглядачі ЄЦБ можуть змусити банки відкласти виплату дивідендів, якщо інститути не зроблять це добровільно після кризи коронації для посилення капіталу. «Якщо банки вирішать не виконувати рекомендації, тоді ми вирішимо, чи вживати інших заходів; ми також можемо вжити юридично обов'язкових заходів, якщо це необхідно », - сказала Енрія. "Ми хочемо спонукати тверду рішучість у банках отримувати кожен євро капіталу, який може бути корисним для кредитування економіки".
З цією метою банки також отримали полегшення щодо капітального забезпечення позик і більше свободи для розгляду дебіторської заборгованості, що ризикує несплати. Головний наглядач ЄЦБ більше стурбований запланованим розподілом дивідендів, ніж бонусами. Заклик припинити розповсюдження був важливим, сказала Енрія Bloomberg TV. Оскільки фінансові установи хотіли розподілити близько 30 мільярдів євро прибутку. Бонуси - це менша проблема. Це приблизно менша сума, і значна частина її була сплачена у формі акцій та інших фінансових інструментів.
Банки мають головне завдання в подоланні кризи у Короні, заявив нещодавно Раймунд Резелер, головний банківський нагляд Бафіна. Вони можуть виконати це завдання, лише якщо вони добре прописані з великої літери. За словами Бафіна, інститути не повинні використовувати нову регуляторну свободу виплати дивідендів. Навпаки, наявний капітал слід залишити у банківському секторі, щоб зробити установи більш стійкими до кризи та підтримати надання позик. Зараз Бафін також очікує, що всі установи, які підпадають під його нагляд, не розподілятимуть прибуток. В основному це стосується ощадних банків, а також Volksbanks і Raiffeisenbanks, тоді як ЄЦБ відповідає за 117 найбільших установ в зоні євро. У Німеччині до них належать Deutsche Bank, Commerzbank, DZ Bank та Landesbanken.
Комерцбанк слідує за ЄЦБ. Aareal Bank та Pfandbriefbank все ще перевіряють. Але тиск посилюється, оскільки інші європейські банки вже відмовились від дивідендів. Фармацевт та медичний банк, який також контролюється ЄЦБ, оголосив у середу, що вдвічі зменшить свої дивіденди, але все ще хоче виплатити.
Британські банки скасовують дивіденди
За наполяганням регулятора PRA, великі британські банки скасували заплановані виплати дивідендів у розмірі майже 8 мільярдів фунтів стерлінгів через кризу в Короні. Barclays, HSBC, Lloyds, RBS, Santander та Standard Chartered у вівторок ввечері оголосили в подібних заявах, що скасовують розподіл дивідендів на 2019 рік і не відкладають грошей на дивіденди цього року. Згідно з попереднім плануванням, Barclays повинна була виплатити своїм акціонерам 1,03 млрд. Фунтів в п'ятницю. HSBC запланував дивіденд у розмірі 4,2 млрд. Фунтів на середину квітня.
У відповідь на скасування ціни на фондовому ринку значно впали. Ціна акцій HSBC досягла максимуму в середу вранці більш ніж на 9 відсотків, акції Barclays втратили майже 8 відсотків, а Standard Chartered знизився на 7,5 відсотка. Банки також повинні були пообіцяти не витрачати грошей на викуп акцій. Наглядові органи очікують, що банки натомість посилять свої резерви капіталу та нададуть економіку позик. Крім того, банки не повинні виплачувати премії своїм старшим працівникам, вимагає Орган пруденційного регулювання (PRA). Це те, що вони "очікують", пише регуляторний орган під егідою Банку Англії (BoE). Коментуючи скасування дивідендів, Найджел Хіггінс, голова правління HSBC, сказав: "Це жорсткі рішення, не в останню чергу через негайний вплив на акціонерів. Банк має потужну базу капіталу, але ми вважаємо правильним і мудрим для багатьох компаній і людей, яких ми підтримуємо, зробити ці кроки зараз ». Тоді Barclays матиме змогу продовжувати допомагати в кризі.
Тиснучи на банки, британський центральний банк діє подібно до Європейського центрального банку, який фактично вже запровадив заморожування дивідендів минулого тижня. Наглядачі BoE "чинили надзвичайний тиск", - сказано в Лондонському Сіті. Новий губернатор BoE Ендрю Бейлі пов'язує надзвичайні заходи в умовах кризи в Короні - дешеве фінансування та пом'якшення вимог до капіталу для міста - з очікуванням, що вони не будуть розподіляти заощаджені гроші акціонерам або як бонуси.