Зобов’язання банків щодо відмивання грошей - Моя інформація - The Cl; Банки

Основою фінансових бірж є особлива участь банків. Вони ретельно дотримуються суворих правил пильності і тим самим сприяють виявленню операцій, які можуть спричинити відмивання грошей або фінансування тероризму.

Зобов'язання з належної перевірки

Нормативи вимагають, щоб банки мали a оновлені знання всіх своїх клієнтів, включаючи доходи та багатство, та контролювати їх діяльність. Невиконання цих зобов’язань призводить до дисциплінарної та навіть кримінальної відповідальності.

Ось чому вашому банку пропонується задати вам запитання, які дозволять йому ближче познайомитися з вами, краще зрозуміти ваші мотиви та усунути будь-які сумніви щодо умов, за яких ви здійснюєте операцію.

Ці зобов'язання посилюються або зменшуються залежно від ризику, більш-менш високого рівня відмивання грошей, представленого клієнтом, навіть випадковим, товаром, операцією чи ситуацією.

Зобов'язання щодо повідомлення про підозру

Оголошення про підозру є простим фактичним висновком, який не передбачає рішення банку. Заява повинна бути зроблена добросовісно, підозра повинна бути обґрунтована та задокументована. Tracfin аналізує звіти про підозрілі транзакції, можливо, перехресні посилання на них і вирішує, якщо є достатня презумпція, передати справу прокурору.

Банки повинні подавати декларації до спеціалізованого органу, Tracfin (Обробка розвідувальних даних та дії проти підпільних фінансових кіл) будь-яка операція або спроба операції, яка може спричинити відмивання грошей або операцію з фінансування тероризму,

Вони також повинні надіслати Tracfin:

інформація про всі операції з передачі коштів, здійснені за допомогою готівкового платежу або за допомогою електронних грошей, що перевищують певний поріг (1000 євро за транзакцію; 2000 євро, накопичені на клієнта протягом календарного місяця).
інформація, що стосується фінансових операцій, що представляють високий ризик відмивання грошей або фінансування тероризму. Указ роз'яснить ці елементи щодо операцій з виведення/вкладу готівки, а наказ визначить зацікавлені країни.

Знати

Банк не єдиний, на кого поширюється це зобов'язання. Сюди також відносяться фінансово-кредитні компанії, страховики, взаємні інвестиційні компанії та інвестиційні компанії, інвестиційні фірми, фахівці з нерухомості, юристи (за певних умов), нотаріуси, казино, страхові компанії. Ігри, лотереї тощо.

Операції, що стосуються звіту про підозрілі транзакції

Банк повинен задекларувати операції та суми:

що вона підозрюється в участі у фінансуванні тероризму або у вчиненні злочину, за який передбачено покарання у вигляді позбавлення волі на строк більше одного року (напр .: ухилення від сплати податків),
складного характеру або надзвичайно великої суми, або яка, як видається, не має економічного обґрунтування, на якій вона провела посилену експертизу, яка не дозволила викликати підозру,
для яких не вдалося встановити особу автора або фактичного бенефіціара.

Декларація включає, зокрема, особу зацікавлених осіб, опис підозрілих операцій, походження та призначення коштів, елементи аналізу, що призводять до підозри.

Занотовувати

Ці правила стосуються всіх держав-членів Європейського економічного простору. Багато інших країн запровадили еквівалентні правила на основі стандартів, виданих Групою фінансових дій (FATF).