Banque de France ручний чейнджер

Застосовувані правила та процедура санкціонування

Banque France

Поділіться

Міняльники валют - це фізичні або юридичні особи, крім кредитних установ, фінансових компаній, платіжних установ, установ електронних грошей та установ та служб, згаданих у статті L. 518-1 Грошового кодексу, та фінансові, які виконують звичайну професію ручні валютні операції.

Негайний обмін банкнот або монет, номінованих у різних валютах, є операцією обміну вручну. Факт прийняття в обмін на готівку, передану клієнту, розрахунку за допомогою іншого способу оплати, за умови, що останні деноміновані в іншій валюті, також являє собою операцію обміну вручну.

Діяльність, що змінюється вручну, регулюється положеннями статей L 524-1 - L. 524-7, L. 572-1 - L. 572-4, D. 524-1 та D. 524-2 Грошового кодексу та фінансовий та указом від 10 вересня 2009 р., що стосується діяльності, що здійснює ручну зміну .

Крім того, обмінники зобов’язані здійснювати належну перевірку та звітність у контексті боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, що випливає з положень статей L. 561-2 - L. 561-44 Кодексу. фінансові.

Якщо ви бажаєте здійснювати ручну валютну діяльність як фізична особа, так і юридична особа, перед початком здійснення діяльності ви повинні запитати дозвіл у Органі пруденційного контролю та вирішення проблем (ACPR).

Ви можете скористатися звільненням, якщо операції з обміну валюти, що проводяться вручну, проводяться випадково або на обмежені суми за умов, зазначених у статті D. 524-1 .

Щоб отримати дозвіл на практику, ви повинні виконати наступні зобов’язання:

  • бути зареєстрованими в реєстрі торгівлі та компаній;
  • обґрунтувати сплачений капітал або гарантію кредитної установи, фінансової компанії або страхової компанії на суму, щонайменше рівну 38000 євро;
  • мати менеджерів та бенефіціарних власників з необхідною репутацією та компетентністю.

Бенефіціарними власниками є:

  • особи, які прямо чи опосередковано володіють принаймні 25% капіталу або права голосу компанії;
  • фізичні особи, що здійснюють будь-якими іншими способами контроль над керівництвом, адміністративними або управлінськими органами компанії або загальними зборами акціонерів.

Для звільнення від необхідності вимагати дозволу на практику, ви повинні бути в одному з наступних двох випадків:

Коли ви опиняєтесь в одному з цих випадків, ви повинні щороку надсилати Генеральному секретаріату ACPR протягом трьох місяців з дати закриття вашого фінансового року заяву про присягу, якою ви посвідчуєте, що не здійснюєте діяльність ручного перемикача у значенні II статті L. 524-1 та що Ви дотримуєтесь умов, передбачених статтею D. 524-1 Валютно-фінансового кодексу.
Моделі присяжних декларацій були встановлені вказівкою № 2010-03 Комісії Банкер, зміненою вказівкою № 2011-I-03 Органу пруденційного контролю та вирішення питань, і доступні за такими адресами:

Перш ніж розпочати свою ручну валютну діяльність, ви повинні заповніть файл, що відповідає запитуваному дозволу, і надішліть його до ACPR разом із усіма супровідними документами:

ACPR має 3 місяці для обробки вашої заявки з моменту отримання повного файлу.