Горить жовтий метал, знову золота лихоманка
Ціни на золото стрімко зростають цього літа, і з середини серпня рекордний максимум становив близько 1500 доларів за унцію (1356 євро за 31 грам). Досить для паніки інвесторів і змусити людей захотіти перепродавати старі сімейні коштовності та золоті монети. Знахідка для людей, що тримають дорогоцінний метал. Але не обов'язково хороші новини про стан здоров'я у світовій економіці.
Чому палає ?
Нечувано майже 6 років. З середини серпня унція золота досягла максимуму - близько 1500 доларів США при перепродажі. За один рік, ціна дорогоцінного металу зросла більш ніж на 17%, +15% лише за останні два місяці.
"Основною причиною такого спалаху є уповільнення та нестабільність світової економіки та страх рецесії у світі", - пояснює Ерік Дор, директор з економічних досліджень у бізнес-школі IÉSEG у Ліллі. торгова напруженість між США та Китаєм, Німеччина на межі рецесії, уповільнення темпів у країнах, що розвиваються, включаючи Китай, викликають занепокоєння. «Золотий надійний притулок - це класика в періоди спаду та занепокоєння інвесторів. Золото залишається безпечним активом, оскільки запаси падають, процентні ставки залишаються дуже низькими. Такі великі гравці, як центральні банки, особливо в країнах, що розвиваються, де валюти є більш крихкими, купують велику кількість золота для забезпечення своїх резервів ". Тоді діє закон попиту та пропозиції. Хто каже, що великий попит на золото, на природне обмежене виробництво, логічно говорить про зростання цін.
Час продавати ?
Для осіб, що мають золото, яке часто успадковується від бабусі чи старої тітки, очевидно, існує велика спокуса продати, коли ціни на них найвищі. Тим паче, що, на думку фахівців, такі б були удвічі більше золота у французьких шкарпетках, ніж у сховищах Банку де Франс (89 мільярдів євро). "З середини серпня ми спостерігаємо на 20-30% більшу частоту відвідування наших аптек", - зазначає Жеремі Руссо, менеджер з роздрібної торгівлі мережі Comptoir des monnaies (6 філій у Норді та Па-де-Кале). "Зазвичай восени та в кінці року відбувається більше перепродажу ювелірних виробів та золотих монет для задоволення негайних потреб у ліквідності". Сплеск золота, очевидно, розпалив апетити. "Золото - це типовий надійний притулок, єдиний фізичний капітал, який ви дійсно можете утримувати, і вартість якого залишається стабільною протягом тривалого періоду, на відміну від паперових активів", - пояснює Джеремі Руссо. "Сто років тому наші прадідусі й бабусі купили корову за 100 золотих франків. Еквівалент поточної вартості унції золота, або 1400-1 500 євро, все ще коштує корова". Історія змінюється, але вартість золота зберігається.
Чи триватиме це ?
Між Brexit в єврозоні, економічною війною між США та Китаєм, геополітичною напруженістю на Близькому Сході,хвилювання інвесторів далеко не стихає. "Фактори невизначеності не будуть вирішені відразу", - каже Ерік Дор. Європейський центральний банк навіть оголошує, що ризикує ще більше знизити свої процентні ставки. Коротше кажучи, все на місці, щоб підтримувати високі ціни на золото або навіть продовжувати зростати ". Тому золота лихоманка не збирається вщухати ...
У Кортрійку, Турне та Мускроні багато французів непомітно йдуть в аптеки з продажу та викупу золота, які добре зарекомендували себе, щоб продати свої монети та Наполеон. І недарма. У Франції єдиний податок на дорогоцінні метали становить 11% від загальної суми операції, і оплата транзакцій є обов’язковою за допомогою чеків. Або, якщо ми можемо довести право власності на золото, ми можемо вибрати податок на прибуток від капіталу та отримати вигоду від повного звільнення через 22 роки.
Нічого з цього немає в Бельгії, де фізичні особи можуть продати своє золото за готівку, але крім того, не потрібно платити єдиний податок. Однак Бельгія вже не є давно описаним Ельдорадо. Перш за все тому, що з жовтня 2017 року викуп золота вже не може виплачувати готівкою більше 500 євро на день на людину. Будь-яку вищу суму потрібно сплатити банківським переказом на рахунок клієнта. По-друге, тому, що перепродаж золота без декларації розглядається у Франції як форма ухилення від сплати податків і, отже, карається як така. Нарешті, бельгійські аптеки беруть вищі комісійні (на 3-4% більше), ніж їхні французькі колеги.
Але спокуса врятуватися від податкових органів є сильнішою для багатьох французів, які не соромляться відважитись перед страхом митника та помножити кількість візитів по Квірен, щоб продати свої золоті монети та ювелірні вироби, часто за рахунок сімейних пожертв.
7,4%. Це річна середня прибутковість золота протягом майже 50 років, оскільки Лондонська асоціація ринку злитків перерахувала його в Лондоні в доларах, повідомляє gold.fr.
3,2 т/хв. Щодня у фізичній або паперовій формі по всьому світу торгують понад 2300 тонн жовтого металу, або 3,2 тонни на хвилину, враховуючи 12 годин відкриття ринку на день.
2436 тонн. Золоті запаси Banque de France складають 2436 тонн, або джек-пот 89 мільярдів євро. Це ставить нашу країну на п’яте місце у світі після США (8134 тонни), Німеччини (3370 тонн), Міжнародного валютного фонду (2814 тонн) та Італії (2452 тонни).
3150 тонн. Це приблизне виробництво золота у 2017 році у всьому світі. Найбільшим світовим виробником є Китай (440 тонн), далі йдуть Австралія (300 тонн), Росія (255 тонн) та США (245 тонн).
Джерела: www.gold.fr та Banque de France
Ми знаємо приказку: "Все, що блищить, - це не золото". Так само не все, що є золотом, має однакову вартість. Офіційні ціни на золото не тільки коливаються, встановлені двічі на день (о 10:30 та 15:00) Лондонською асоціацією злиткових ринків (LBMA), але при перепродажі не всі золоті монети та ювелірні вироби мають однакову вартість.
"Склад 18-каратного золота коштує 75% чистого золота і 25% сплаву", - пояснює Жеремі Руссо з Comptoir des monnaies. "Тільки 24-каратне золото, злитки виготовляються повністю з тонкого золота. Монети типу Наполеон - 22 карата ”. Крім того, з часом порожнисті золоті прикраси могли зазнати змін, що призвело до втрати ваги золота. Аптеки купують лише грами чистого золота, в даному випадку 5,81 г за монету 20 франків Наполеона. Для ювелірних виробів відніміть 25% сплаву, а також потенційний знос (зазвичай відновлюється лише 71% тонкого золота). Ми також повинні відняти комісію, яка варіюється в залежності від установи.
А що стає з викупленим золотом? "Злитки та монети у належному стані повертаються на національний ринок", - пояснює Жеремі Руссо. "Монети та ювелірні вироби другого вибору плавляться, щоб бути перероблені для ювелірного магазину або, можливо, використані знову для виробництва нових злитків".