Після скандалу з Wirecard - жертва сказала; Я втратив євро

"Я втратив 118 000 євро за допомогою акцій Wirecard"

01.09.2020, 8:00

Менеджер активів Детлеф Нойман продав свої акції Wirecard тиждень тому. (Джерело: Флоріан Шмідт/t-online)

розділити
Закріплення
Роздрукувати твіт
На пошту
редакція

Скандал з обліком Wirecard обійшовся тисячам акціонерів у гроші. Багато з них почуваються зрадженими. Зараз кілька інвесторів ведуть судовий процес. Вони наполягають на компенсації.

Протягом трьох років це була найяскравіша зірка на німецькому фондовому ринку, яку оцінювали експерти та любили інвестори в пошуках прибутку. Зараз це означає те, що донедавна навряд чи хтось вважав можливим: неплатоспроможність групи Dax, потенційно найбільший випадок шахрайства в німецькій повоєнній історії, загальний обвал частки до трохи менше нуля євро.

Тисячі приватних інвесторів втратили багато капіталу, деякі - невеликий стан, внаслідок скандалу з обліком Wirecard з акціями компанії. Гроші, які зараз гостро потребують деякі з них, які вони запланували як солідну інвестицію, яка згодом виконає багато бажань.

Акціонери розчаровані - і злі

Тож розчарування - і злість - тим більші для багатьох акціонерів компанії-скандалу з Ашгайма поблизу Мюнхена. Керівництву Wirecard, яке забрало їхні гроші, а також контролюючому органу Bafin та аудиторській компанії EY, яка Wirecard роками засвідчувала чисті книги.

Тому десятки інвесторів об’єднались у різні групи по всій Німеччині. Мета всіх: позов, позов про відшкодування збитків. Компенсація за шахрайство.

Одним із можливих позивачів є берлінський адвокат Фабіан Тіец. Зараз він зібрав близько 70 дрібних інвесторів, і вони разом інвестували близько мільйона євро в акції Wirecard за останні кілька років.

Звіти проти Wirecard та проти керівників

"Я подав чотири кримінальні звинувачення", - говорить Тіц. "Один проти керівництва Wirecard через підозру у затримці банкрутства, один проти наглядової ради, яка, можливо, недостатньо сильно контролювала правління". Він також націлений на EY та банківський регулятор Bafin. "Обидва з жахом провалились під час ревізії", - сказав Тіец.

Адвокат Фабіан Тіец висунув декілька звинувачень у справі Wirecard, в тому числі проти аудиторів EY. (Джерело: Флоріан Шмідт/t-online)

В принципі, кожен може розміщувати рекламу. Чи справді вони перетворяться на кримінальну справу, ще відкрито - і це в значній мірі залежить від подальшого розслідування обвинувачення. Невизначений результат.

Важко підрахувати, наскільки висока кількість програвачів Wirecard, скільки із приблизно 123 мільйонів акцій компанії знаходиться на рахунках німецьких роздрібних інвесторів. Справа в тому, що квота акціонерів у Німеччині дуже низька в порівнянні з населенням інших країн - не в останню чергу, оскільки в кінці 1990-х багато заощаджувачів обпалили пальці акціями Telekom. За даними Deutsches Aktieninstitut, лише 2,5 мільйона німців володіли акціями компаній у 2019 році.

Навіть беручи до уваги інвесторів, які володіють паями фонду акцій, квота акціонерів у цій країні становить лише 15,6 відсотка. Для порівняння: у Сполучених Штатах кожен четвертий чоловік нещодавно володів акціями.

Тим не менше, все більше і більше дрібних інвесторів приєднуються до планів Tietz. Люди із середини суспільства, жінки та чоловіки, які, незважаючи на поширений серед німців страх запасів, мали сміливість інвестувати свої гроші на фондовий ринок.

"Немає вказаних невідповідностей"

Однією з них є 68-річна Сабіне Мулла з Тельтова біля Берліна. "У мене був виплачений договір оренди житла та заощаджень влітку 2019 року", - каже вона. Їй було зрозуміло, що вона хоче вкласти гроші в акції, оскільки інші форми інвестицій приносять невеликий дохід. "Потім ми інвестували частину грошей в акції Allianz і близько 25 000 євро в Wirecard", - повідомляє вона.

Пенсіонерка Сабіне Мулла: Вона інвестувала в Wirecard на гроші від виплаченої угоди про позику будівельного суспільства. (Джерело: Флоріан Шмідт/t-online)

На даний момент частка акцій Wirecard коливалась приблизно на 150 євро. Крок не був необдуманим. "Мій чоловік давно мав справу з Wirecard", - сказав 68-річний хлопець, який раніше працював менеджером у компанії. На той час про перші звинувачення вже повідомляло британське "Financial Times". Однак орган банківського нагляду Бафін чітко підтримав Wirecard, заборонивши спекуляції на падінні цін. Мулла: "Ніщо не вказувало на непослідовність для нас".

Власні інвестиції для старості

За деякий час до цього берлінці Вольфганг Сандкоттер, якому теж 68 років, та Детлеф Нойман, 44 роки, приєдналися до Wirecard. Сандкьоттер, випускник інженера, вклав 75 000 євро в акції постачальника платіжних послуг. Нойман, який працює позаштатним менеджером активів і тому не хоче, щоб його справжнє ім'я публікувалося, навіть купив акції компанії за 119 000 євро.

Пенсіонер Вольфганг Сандкоттер: Дохід від акцій Wirecard повинен забезпечити його в старості. (Джерело: Флоріан Шмідт/t-online)

"Акції Wirecard були моїм пенсійним планом", - говорить Сандкоттер. "Я спостерігав за акціями роком раніше і вважав, що це солідна інвестиція. Через кілька років я хотів продати їх знову, щоб відкласти гроші. Моїм дітям не доведеться платити за моє піклування пізніше".

Блискуча історія успіху

Нойман також інтенсивно мав стосунки з компанією, перш ніж купувати частку. Як і Сабіне Мулла та Вольфганг Сандкоттер, він вважав, що розуміє бізнес Wirecard. "Історія успіху майбутнього платежу, про яку розповіла Wirecard, була блискучою", - говорить він досі. "Бізнес-модель була вирішальною".

Wirecard обдурив: адвоката Фабіана Тіца (зліва), Сабіне Мюлла, Вольфганг Сандкоттер та Детлеф Нойман у офісі берлінської юридичної фірми на Курфюрстендамм. (Джерело: Флоріан Шмідт/t-online)

Його також переконав підйом Wirecard до вищої німецької ліги фондового ринку, німецького індексу акцій, у 2018 році. На той момент Wirecard замінив Commerzbank, який вже не був таким поважним після світової фінансової кризи. Молодий фінтех для запиленого банку в Даксі - печать схвалення для Неймана. "У компанії, яка виступає в лізі з такими компаніями, як VW, Daimler і Siemens, за цим має бути щось", - говорить він.

Якими наївними були інвестори?

Насправді - це вже давно відомо - саме цього не було. Нойман, Мулла та Сандкоттер спостерігали, як під керівництвом їхнього боса Маркуса Брауна виникали нові звинувачення проти Wirecard. Іноді всі вони знову і знову отримували неприємні відчуття.

І все ж кожен до кінця тримався своїх інвестицій. Чи був це недбалим, дурним, наївним?

Після того, як Wirecard кілька разів відклав презентацію своєї консолідованої фінансової звітності навесні 2020 року, слідчі митниці прибули до штаб-квартири компанії в Ашгаймі на початку червня. Тоді 18 червня шок для інвесторів та інвесторів: у книгах Wirecard відсутня 1,9 мільярда євро - чверть загальної суми балансу, якої, згідно із заявами групи з "переважною ймовірністю", не існує.

"З сьогоднішньої точки зору величезна помилка"

"Я не міг цього уявити", - каже Нойман. "Я не вірив цьому. Стільки грошей не може просто піти". І оскільки він бачив це так, він навіть купив більше: того ж дня він вклав близько 10 000 євро додаткових акцій Wirecard, які тепер були дуже дешевими завдяки надзвичайному зниженню ціни.

"Звичайно, це була величезна помилка з сьогоднішньої точки зору", - говорить він. "На той момент, однак, я не вірив, що це шахрайство. Я все ще мав на увазі бізнес-ідею, що переконався в успіху".

Все інше - історія: частка впала у прірву, в кінцевому підсумку вартість трохи перевищувала лише один євро, генеральний директор Маркус Браун був звільнений. Азіатський бос Ян Марсалек зійшов з місця, Вайкард подав заяву про банкрутство, а прокурор Мюнхена розпочав розслідування щодо підозр у шахрайстві банди.

118 000 євро збитків акціями Wirecard

Що залишається для Неймана - це гігантські фінансові втрати. Лише минулого тижня він розлучився зі своїми майже нікчемними 1000 акціями. "Всього я втратив 118 000 євро за допомогою акцій Wirecard", - говорить він.

Тому він злий на себе, з одного боку, злий, що раніше не продавав. З іншого боку, і це об’єднує його з Вольфгангом Сандкоттером та Сабіне Мулла, він також розлючений на керівництво Wirecard. "Фінансові збитки дуже болять", - каже Сандкоттер. "Однак для мене набагато важливішим є те, що відповідальні повинні нести відповідальність. Я хотів би бачити менеджерів Wirecard Брауна та Марсалека у в'язниці".

Його особисті наслідки дорогого навчання: "Я не буду купувати нових акцій у своєму житті". Сабіне Мулла не зайшла так далеко. Але вона також каже: "Те, як Wirecard зіграла нам, дрібним інвесторам, є щором. Не повинно бути, що менеджери підуть з цього".

Бій, як Давид, проти Голіафа

Кожен дрібний злочинець повинен відповідати в суді та відбувати покарання. "Тут має бути те саме", - каже вона. "Ось чому я хочу приєднатися до можливого позову".

За словами адвоката Тіеца, поки що не можна сказати, чи виникне і коли такий позов. Але одне можна сказати точно: можлива процедура займе багато часу. "Оскільки сама Wirecard є неплатоспроможною, а її колишній бос Маркус Браун може бути притягнутий до кримінальної відповідальності лише з працею, ми сподіваємось, що найбільші шанси матиме відповідальність EY", - говорить Тіц.

Згідно з повідомленням:Слідчі отримують доступ до активів екс-боса Wirecard
Провадження у справі про банкрутство:Більше 700 працівників Wirecard звільнили
Мільярдне шахрайство:Екс-член правління Wirecard обдурив аудиторів з акторами

Але саме цей аргумент нагадує бійку, подібну до битви між Давидом та Голіафом. Оскільки в EY працюють численні провідні юристи, які зроблять все, що в їх силах, для боротьби з потенційним процесом через усі інстанції.

"Такий процес може зайняти до десяти років", - вважає юрист. І це було б дуже дорого. Ось чому його адвокатська контора зараз шукає фінансиста судових процесів, що - на думку Тіца - не так просто.