12 методів зниження податків - найкращий посібник для зниження рахунків

Багато з вас просили нас про це ... Тож Tacotax підготував для вас остаточний перелік усіх методів зменшення податків. Найкращі поради щодо правильного заповнення декларації, звільнення від сплати податків, пожертв, роботи ... Тут ви знайдете все, що вам потрібно знати, щоб зменшити свій податковий рахунок.

податків

Короткий зміст:

1. Щоб зменшити податки, почніть з ефективного заповнення декларації.

І щоб потрапити туди, якщо ви не фахівець, у вас є кілька рішень: прочитайте BOFiP (здорове читання до/щоб заснути!), попросіть допомоги у податкового експерта (будьте обережні, рахунок може стати крутим) або задайте свої запитання Tacotax безкоштовно. Ми дозволяємо вам вибрати 🙂

Для тих, хто хоче отримати декілька простих порад, ось наш список 5 ключових моментів щоб переглянути вашу декларацію:

  1. Перевірте, чи правильно заповнені суми (так, якщо адміністрація має помилкові попередньо заповнені дані, це буде вважатися вашою виною ...)
  2. Перевірте, чи слід вам це робити сплатити телевізійну ліцензію
  3. Включіть усі платежі на підтримку, які ви сплачуєте (колишньому чоловікові, дитині чи батькам)
  4. Вибирайте найкращі дієти, коли є вибір. Наприклад:
    • йти до реальні витрати на ваші професійні витрати;
    • використовувати дієту податок на оренду меблів для оренди (LMP - Прокат професійно мебльованих або LMNP - Прокат непрофесійних меблів);
    • вибирайте між реальним та мікроземельним режимами, якщо у вас є дохід від оренди (через Airbnb наприклад).
  5. Перевірте, що у вас є прикріпив своїх дорослих дітей (якщо вони є) і що ви поставили галочки в коледжі або середній школі, якщо ваші діти навчаються (це ніколи не перевіряється автоматично ...)

Докладніше дивіться нашу повну статтю: помилки що кожен робить у своїй податковій декларації .

Що робити, якщо ви допустили помилку ?

Лише одна порада: зверніться до адміністрації! Якщо можеш, змінити свою декларацію безпосередньо на impots.gouv.fr. Якщо ви більше не можете його змінити, зверніться до податкової служби. Надішліть повідомлення через податковий веб-сайт або лист до свого центру державних фінансів. Просто поясніть, що ви помилилися і чому. Адміністрація знає, як бути поблажливим, коли ви сумлінні.

2. Зменште свій дохід

Деякі люди можуть це забути: якщо ви платите податок на прибуток, це означає, що у вас був дохід ... Зворотне також справедливо: немає доходу, немає податків. Отже, щоб зменшити податки, є також певні методи зменшити свій дохід .

Наприклад, якщо у вас є гроші в книжках, використовуйте книжки, дохід яких звільняється від оподаткування. Буклет, Буклет про сталий та солідарний розвиток (LDDS, раніше Codévi), Популярний ощадний буклет (LEP) та багато інших приносять дохід без будь-якого податку !

Якщо ви думаєте, що цього буде недостатньо для зменшення вашого доходу, є й інші способи. Якщо ви незалежний і є власником компанії, тож ви можете вирішити зберегти зароблені гроші у своїй компанії, не платячи собі дивідендів. Будьте обережні, у підсумку ви сплатите податок у день, коли ви виберете гроші з вашої компанії. І якщо у вас є ідея використовувати свою компанію для оплати частини ваших особистих витрат, знайте, що така практика є незаконною і що це зловживання суспільним благом ... Щоб уникнути !

Якщо у вас є нерухомість, з якої ви отримуєте дохід, ви можете вибрати розчленування на благо своїх дітей. За цим химерним терміном криється досить просте рішення: Ви можете передати користування - тобто використання - (і, отже, дохід) цього майна своїм дітям. Ви залишатиметеся голим власником майна, але отриманий дохід більше не буде для вас. Так менше доходу, але і менше податків.

Останнє рішення для зменшення вашого доходу: виберіть дефіцит землі . Конкретно, якщо у вас є власність, ви можете виконувати роботу в цій власності. Тоді вартість цієї роботи буде розподілена протягом декількох років і дозволить створити дефіцит землі. Цей дефіцит може навіть зменшити ваш загальний дохід (включаючи ваш зароблений дохід) та значно зменшити ваші податки.

3. Звільнення податку

звільнення від оподаткування, Ви напевно чули про це! Це дещо технічне слово просто охоплює інвестиційні схеми, які, крім своєї "нормальної" прибутковості, дозволяють отримати значні податкові пільги. Для більш чіткого перегляду ми класифікували системи звільнення від сплати податків на 2 категорії: інвестиції в нерухомість та інвестиції, що не стосуються нерухомості.

У нерухомості, Закон Пінеля є найвідомішим інвестиційним пристроєм. Це інвестиція у майно, яке потім планується здати в оренду. Отримане зниження податку може зрости до 63 000 євро поширюється на 12 років. Хороші новини, пристрій щойно продовжено до 2021 року! Серед інших пристроїв нерухомості є також Мальро, LMNP Censi-Bouvard та ще декілька ... Щоб бачити чіткіше, не соромтеся телефонувати нам, це наша спеціальність.

Якщо інвестування в камінь для вас нічого не означає, це є кілька інших пристроїв для звільнення від податку. Інвестиції в Пенсійне заощадження дозволяють, зокрема, скористатися дуже сильними податковими зниженнями, одночасно гарантуючи вам додатковий дохід під час виходу на пенсію.

Якщо ваш рівень податку високий, і ви хочете швидко звільнити від сплати податків, схема закордонних інвестицій Girardin Industrial вас точно зацікавить. Простіше кажучи, це передбачає інвестиції в сільськогосподарське або промислове обладнання за кордоном (сільськогосподарська техніка Caterpillar, наприклад). В обмін на цю інвестицію ви отримуєте дуже значне зниження податку, що відповідає 110% від вкладеної суми.

Якщо ви досвідчені в техніці, інвестиції в МСП чи стартапи створено для вас. Ви матимете право на зниження податку до 18% ваших інвестицій. Цю інвестицію можна зробити безпосередньо або через a тип фонду FCPI або FIP .

Якщо ви любитель фільму, SOFICA є варіантом, хоча і не дуже популярною інвестицією. Це інвестиційні компанії, що фінансують французьке кіно. Відповідне зниження податку становить 30% від вкладених сум .

Нарешті, якщо ви любитель природи, інвестування в ліс та ліс - оригінальне рішення. Цей тип інвестицій дозволяє отримати зменшення вкладених сум на 18%. Ще цікавіше, якщо ви платите IFI, нову "версію" ISF (75% вартості вашого лісу звільняється від ISF).

4. Зробіть пожертву

Пожертва - це форма звільнення від податку ... без повернення! Замість того, щоб чекати на (грошову) віддачу ваших інвестицій, ви допомагаєте справі, близькій до вашого серця, і зменшуєте свої податки !

Конкретно, коли ви робите пожертву в асоціацію чи політичну партію, вам просто потрібно попросити отримання податкової квитанції. Потім вам потрібно буде ввести суму своєї пожертви під час наступної декларації з податку на прибуток. Увага, деякі пожертви дозволяють отримати зниження податку на 66%, інші на 75% . Асоціації, які допомагають людям, які переживають труднощі (Restos du Cœur, наприклад), дозволяють вам досягти цього показника в 75%. Усі інші (і політичні партії) дають вам зниження податку на 66%. Для отримання додаткової інформації дивіться нашу статтю на пожертви асоціаціям .

5. Наймайте людей у ​​своєму домі

Чудовим способом знизити податки, підтримуючи економіку, є працевлаштування когось вдома. Насправді заробітна плата, яку ви виплачуєте цьому працівникові (садівникові, няні, економці тощо), дозволяє вам скористатися зменшення або податковий кредит у розмірі 50% ваших витрат (з певними стелями, які слід дотримуватися).

6. Йти зеленим

Зробіть жест для планети ... і для вашого гаманця! Якщо ідея вам подобається, є два основних способи розпочати роботу: придбавши екологічно чистий автомобіль або виконавши “зелену” роботу вдома.

Для придбання електричного або гібридного автомобіля податковий кредит відсутній, лише екологічний бонус до 10 000 євро на момент покупки. З іншого боку, якщо ви встановите вдома термінал для підзарядки, ви матимете право на податковий кредит, що становить 30% від ціни роботи).

Якщо ви хочете зменшити споживання енергії вдома, ви можете скористатися цим CITE (Податковий кредит на перехід енергії) . Цей кредит дозволяє вам повернути 30% суми ваших робочих витрат (з певними обмеженнями, які слід дотримуватися). Зверніть увагу, компанія, яка виконує вашу роботу, повинна мати сертифікат RGE (Визнаний гарант навколишнього середовища).

7. Вийти заміж, умиротворити, народити дітей

Загальновідомо, що у Франції одинокі - це ті, хто платить (пропорційно доходу) найбільше податків. Отже, одруження або отримання PACS збільшує ваші сімейний коефіцієнт і вже значно зменшити рахунок з того моменту, коли ваш чоловік/дружина заробляє значно більше або менше, ніж ви.

Є діти також значно зменшить рахунок (хоча народження дітей, на жаль, «коштує» набагато дорожче, ніж зниження податків!).

Для подружньої пари, яка заробляє 70 000 євро чистих на рік, податок на прибуток знизиться з 9 700 до 8 200 євро з першою дитиною. Потім він впаде до 6700 євро з другим, потім до 4300 євро з третім і, нарешті, до 3000 євро з четвертим! У цьому полягає вся суть системи сімейних коефіцієнтів, яка враховує ваші сімейні обов’язки при обчисленні податку.

Добре знати: якщо ваші діти повнолітні, але їм не виповнилося 21 року або вони є студентами до 25 років, з них може бути стягнуто плату.

Якщо ви живете в спільне проживання і у вас є діти, чи є спосіб добре розділити своїх дітей між вами та вашим чоловіком/дружиною, щоб мінімізувати загальний податок, який ви обоє будете платити? Відповідь - так! Найпростіше: віддайте дітей на опіку людині, яка заробляє найбільше грошей. Також можливо сплатити аліменти своєму партнеру (і навпаки). До ваших калькуляторів! Не соромтеся використовувати наш безкоштовний калькулятор податків - (ті самі результати, що на www.impôts.gouv.fr, але набагато простіші у використанні ...).

8. Допомагайте своїм дорослим дітям матеріально

Ще одна техніка для батьків! Коли вам кажуть, що народження дітей зменшує ваші податки ... Якщо ваші діти більше не перебувають під вашою опікою, ви все одно можете зменшити свої податки завдяки їм. Дійсно, якщо ви заплатите їм a аліменти і що вони вважаються "нужденними" (це стосується усіх студентів наприклад), ви можете відрахувати цю пенсію із свого оподатковуваного доходу. Для отримання додаткової інформації ми підготували короткий зміст ключові моменти, які потрібно знати .

Добре знати: це працює, навіть якщо ви приймаєте своїх дітей вдома.

9. няньчіть своїх маленьких дітей

Найновіша техніка для сімей: незалежно від того, ви нянюєте своїх дітей вдома або далеко від дому, існує два способи знизити податки.

Якщо ваші діти є зберігається поза домом у затвердженому закладі ви маєте право на податковий кредит у розмірі 50% від суми, яку ви сплачуєте.

Якщо вони є утримується вдома, це вважається a домашня робота і, отже, ви також маєте право на податковий кредит у розмірі 50% від сплаченої суми.

10. Запитуйте в адміністрації безкоштовну знижку

Так, можна попросити адміністрацію зменшити або навіть відмовитись від часткового чи всього податку на прибуток, якщо ви опинитесь у скрутному фінансовому становищі. І адміністрація приймає такі типи запитів частіше, ніж ви можете подумати. Щоб дізнатись більше, прочитайте нашу статтю на тему доброзичливі прохання про знижки .

11. Ми настійно не рекомендуємо цього: намагайтеся обдурити

Якщо великі інтернет-групи і деякі історичні та політичні діячі здається, особливо вправні у податкових шахрайствах, але ми настійно рекомендуємо вам не тестувати ... Так само, якщо ви не зробите декларації або не сплатите податки ... Ви можете бути тихими кілька місяців, але податкове адміністрування завжди закінчується останнім словом !

Якщо у вас є забув заявити, якомога швидше отримати хорошу репутацію. Якщо у вас є забув заплатити, також робіть це якомога швидше (під страхом доплати та штрафу).

А у випадку податкова перевірка ?

Якщо ви маєте справу з податковими службовцями, будьте прозорими: захищайте свої інтереси, співпрацюючи.

12. Податкове заслання

Трохи крайні, ми надаємо вам, тим більше, що податок за кордоном не обов'язково набагато нижчий, ніж у Франції. Погляньте на наш 10 найкращих країн, що оподатковуються цього, мабуть, буде достатньо, щоб переконати вас, що в іншому місці трава не обов’язково зеленіша.

Незважаючи ні на що, якщо ви один з французів з дуже важливою спадщиною, у вас може виникнути спокуса відплисти, зокрема, щоб уникнути ЯКЩО Я.

Однак майте на увазі, що заслання податків дороге після виїзду: Вихідний податок справді звалиться на вас нещадно. Вихідний податок, простіше кажучи, це сплата податку на всі ваші нереалізовані прибутки від капіталу. Очевидно, що якщо у вас є акції, наприклад, і ви виїжджаєте з Франції, французька держава обкладе вас податком на потенційний приріст капіталу, створений цими акціями ... Навіть якщо ви їх ще не продали! Однак коригування існують залежно від країни призначення. У всіх випадках експертиза а податковий юрист настійно рекомендується перед початком цього типу процедури.

Бонусна техніка зменшення податків: збирайте соціальну допомогу

Не можете знайти техніку, яка вам підходить у списку вище? Ви завжди можете перевірити свій право на отримання соціальної допомоги . Дійсно, соціальна допомога є певним чином негативним податком ... Як результат, збір допомоги, на яку ви маєте право, є способом зменшення вашого податкового рахунку.

Ви можете перевірити свою право:

  • до APL,
  • сімейні надбавки,
  • та RSA на веб-сайті CAF,
  • безробітних на веб-сайті Pôle Emploi,
  • в КМУ на веб-сайті медичного страхування .

Щоб піти далі, ви також можете прочитати нашу 10 найкращих державних допомог, яких ви можете не знати .

І для МФУ ?

Для зменшення вашої IFI також існує багато методів. Ми обіцяємо, що ви скоро перелічите деталі методів зменшення вашого ISF у новій статті.

Якщо після прочитання всього цього ви все ще трохи загубилися, не соромтесь закликайте нас або зробити симуляцію (безкоштовно), щоб це з’ясувати які схеми звільнення від сплати податків вам підходять .

Щоб вас там знайти, ми узагальнили в цій таблиці 12 методів та їх витрати, ризики та податкові переваги: