Хто насправді заробляє гроші на фондовому ринку і чому ви не з них
3 групи успішних інвесторів та те, що ви можете у них навчитися
Ви знаєте, що? Ви купуєте частку, і відразу після цього ціна чарівним чином знижується? Щоразу, коли ви виграєте, чи замислюєтесь ви, чи не час нагромадити гроші, перш ніж перетворити переможця на переможеного? Або ви бачите, як запас піднімається як підручник після його придбання, а через кілька тижнів знову падає в мінус. З високою ймовірністю ви належите до тих 90 відсотків на фондовій біржі, яких щорічно забивають, як овець.
Це стаття від Successful Savings.com. Усі тексти захищені авторським правом. Ви можете знайти більше інформації на веб-сайті www Success-Save com.
На фондовому ринку є лише три групи, які заробляють гроші
Якщо ви подивитесь, хто заробляє непропорційно великі суми грошей на фондовому ринку, ви помітите три групи:
- Підприємець: Ви успішно створили компанію, а потім продали її частину інвесторам на біржі за великі гроші. Класичними прикладами є Microsoft, Intel, McDonalds, Coca Cola, Zalando, United Internet та Fielmann. Будь-яка компанія, котра котирується на фондовій біржі, може бути перелічена тут, оскільки в будь-якому випадку продавці заробили багато грошей за допомогою IPO (первинне публічне розміщення).
- інсайдер: Інвестори, такі як Уоррен Баффет, Джордж Сорос або великі інвестиційні банки, такі як Goldman Sachs або JP Morgan, не інвестують сліпо. Вони є так званими інсайдерами, які можуть базувати своє рішення про покупку на інформації, яку вони отримали від компанії з перших рук. Ви регулярно контактуєте з керівництвом і точно знаєте, коли з’являються нові можливості.
- Письменник: Автори варіантів - це інвестори, які беруть на себе ризик інших інвесторів на фондовій біржі. Але на відміну від інсайдерів, вам не потрібно вкладати гроші безпосередньо, щоб заробляти гроші. Все, що вам потрібно зробити, це пообіцяти прийняти ризик перевищення запасів певних меж.
У вас є найбільші шанси на успіх, якщо ви опинитеся не лише в одній із цих груп, а в декількох. Багато інсайдери одночасно є і письменниками. Багато підприємців все ще є інвесторами у свою компанію - звичайно, з найкращими знаннями з перших вуст.
До якої з цих груп ти належиш?
Звичайно, жодної групи не гарантують успіху. Але всі три групи логічно мають вищі шанси інвестувати свої гроші з доходом. Тому що принаймні підприємці та інсайдери мають значну інформаційну перевагу. Тому вони набагато краще знають, у що насправді потрапляють і чи перспективна інвестиція.
З іншого боку, письменники мають зовсім іншу перевагу. Давайте подивимось на наступний тижневий графік EuroStoxx 50:
Ви хочете інвестувати свої гроші протягом найближчих 12 місяців і розглядаєте можливість їх розподілу серед 50 найбільших європейських компаній. Таким чином ви принаймні уникаєте ставок саме на не того коня.
Для багатьох приватних інвесторів класичним вибором буде індекс ETF, який відстежує розвиток цін на EuroStoxx 50. Якщо ви інвестуєте з поточним курсом 3300 пунктів - що може статися до наступного року?
- Ціна може зрости, і ви отримаєте вигоду від приємного зростання ціни.
- Ціна може впасти, і вас чекає сумна втрата.
- Або ціна коливається і, рухаючись убік, знову опиняється на позначці 3300 пунктів. Тоді ви вкладаєте свої гроші на рік без жодного доходу.
Звичайно, ви знаєте, що в довгостроковій перспективі фондовий ринок буде рости, а не падати. То яка ваша альтернатива? Ви вкладаєте свої гроші не просто на один рік, а на 10 років! Зрештою, минуле доводить, що тоді ризик збитків є мінімальним.
Але в чому тут кришка?
Вам доведеться вкладати свої гроші протягом 10 років, і ви ніколи не знаєте, на який саме дохід можна очікувати до кінця! А може, у вас просто невдача, а врожаю взагалі немає. хто знає!
Що роблять письменники інакше? Ви робите ставку, що через певний проміжок часу курс не вийшов за межі певного діапазону!
Зверніть увагу на горизонтальні лінії вгорі та внизу курсу EuroStoxx 50. Поки ціна не рухається далі цієї сфери, письменник заробляє гроші.
У прикладі діапазон становить від 2800 до 3800 балів. Це означає, що до тих пір, поки EuroStoxx 50 не підніметься вище 3800 пунктів або не опуститься нижче 2800 пунктів, письменник може отримувати прибуток - незалежно від того, де ціна дійсно стоїть в кінці.
Хто зараз має більші шанси заробляти гроші?
Що ризикованіше?
Уявіть, що ви сідаєте за стіл рулетки в казино, і груповик запитує вас, чи хочете ви зіграти в яку гру. Або ви натискаєте на цифру, або ви натискаєте на діапазон, у якому, ймовірно, буде намальоване число. Який варіант мав би більше шансів на перемогу?
Саме тут виправданий підхід до зупинки: він базується на математичних ймовірностях. Ви знаєте принцип від страхових компаній, які “роблять ставку” на те, що страховий випадок не відбудеться.
Інші дві перераховані групи також працюють з оптимізованими ймовірностями: Інсайдер має 50-відсоткові шанси на перемогу, а ймовірність 60 або 70 відсотків. Людина заробляє гроші в той момент, коли продає частину своїх акцій на біржі.
Але якою інформацією володіє приватний інвестор? Як правило, він завжди останнім дізнається про важливі події. Навіть якщо звіти на фондовому ринку та попередні звіти мають зменшити цю розбіжність - роздрібний інвестор все одно отримає інформацію лише останнім. У більшості випадків він навіть не може оцінити цю інформацію значущим чином, оскільки відсутні інші інсайдерські знання.
Погляньте, наприклад, на Volkswagen: Навіть якщо ви знаєте, що корпорацію оштрафують на мільярди доларів, ви дійсно можете оцінити, як цей платіж вплине на корпорацію?
Подивіться на ціну нафти. Хоча ми знаємо, що він впав дуже далеко, чи можете ви насправді судити, наскільки сильно Exxon чи Shell чи Chevron постраждали від зниження ціни? Чи знаєте ви, чи вони вплинуть на майбутні дивіденди? Той, хто звертається до менеджера, може дізнатися, чи справді має намір продовжувати лити. Кожен, хто лише слухає новини або читає прес-релізи, не має важливого доступу.
Уоррена Баффета часто називають успішним інвестором. Але той, хто докладе зусиль, щоб зрозуміти історію таких людей, побачить, що вони витратили багато часу на розмову з винними. Вони здійснюють вплив на компанії і самі стають інсайдерами завдяки своїм великим капіталовкладенням.
Висновок
Будь ласка, не зрозумійте мене неправильно. Я не хочу сперечатися проти роздрібних інвесторів чи приватних інвесторів. Блін, я сам трохи легкий і далеко не кручу велике колесо.
Але я хочу, щоб ви зрозуміли, де для вас приховані ризики. Ви несете інші ризики, ніж великий інвестор. У вас значно вищий ризик, ви маєте більше втратити по відношенню до свого багатства і менше впливаєте на результат.
З цієї причини кожен ставить вас у кут "якнайширшого розповсюдження" та "довгострокового інвестування". Тут також йдеться про ймовірності: ті, хто широко диверсифікується, зменшують ризик інвестувати весь свій капітал у погану компанію. Інвестиції на довгострокову перспективу зменшують ризик потрапити до краху фондового ринку та продати свій капітал, коли він низький. Але зменшення ризиків не означає одночасне збільшення можливостей.
Є багато способів скористатися шансом. Приватні інвестори знають лише "поширення" та "довгостроковість". Вищезазначені групи використовують інші методи, щоб збільшити свою ймовірність успіху. Хоча для більшості буде досить складно змусити компанію вийти на біржу або вкласти достатньо капіталу, щоб потрапити в позицію інсайдера, шлях як письменника відкритий для більшості.
Зупинка на місці - це, звичайно, не єдиний шлях до успіху, але в наборі інструментів є інший інструмент, який ви можете взяти за потреби.