Кримська криза Російські банки, які потрапили в біду - Handelsblatt
Мої новини
Після санкцій російські банки повинні ще раз довести свою волю до виживання. Величезні суми вже вилучено. Фінансові установи побоюються, що ситуація може погіршитися.
28.03.2014 | Матіас Брюгманн
Москва Росіяни досі пам’ятають 1998 рік. А події, що відбулися через десять років, все ще залишаються глибокими костями російських заощаджувачів та інвесторів. І тому вони знову насторожі в ці дні.
У 1998 році російська держава оголосила про свою неплатоспроможність, банки розпалися, а вкладники втратили свої депозити. У 2008 році, в розпал світової фінансової кризи, російські банки утримувались на плаву лише за допомогою значної державної допомоги, але деякі установи все одно затонули.
"Російська банківська галузь бачила стільки дискомфортних моментів, що ми зараз не боїмося", - говорить Олексій Ілюшенко, віце-президент російського Промсвасбанку. Однак нинішня політика завдає шкоди і без того "не дуже райдужному становищу нашої економіки" та банківській системі. За словами Ілюшенко, наслідком подальших західних санкцій може стати масштабне обмеження доступу російських компаній та банків до довгострокового фінансування - або до світових фінансових ринків в цілому.
Тематика статті
Західні держави ізолюють Володимира Путіна, а санкції вводяться проти довірених осіб. Але бізнес-боси продовжують, як і раніше, незалежно від моралі - і, отже, дотримуються основного правила капіталізму.
Насправді представники московських компаній та банкіри дружно звітують, переговори з іноземними фінансовими установами щодо нових позик або рефінансування стали набагато складнішими. Політично напружена ситуація в даний час значно затримує такі рішення. Фінансовий директор Ощадбанку Олександр Морозов також визнає, що іноземні ринки капіталу в даний час закриті для російських компаній.
Інсайдери повідомляють, що кожен, хто може отримати будь-які гроші на Заході, в даний час повинен платити значні доплати. Цього року російським компаніям і банкам доведеться обслуговувати за кордоном зобов'язання або рефінансувати до 70 мільярдів доларів.
Іншим серйозним тягарем є той факт, що великі корпорації, що в основному належать олігархам, особливо у металургійній, хімічній, металургійній та мінеральних галузях, "фактично збанкрутували", як висловилася московська багатонаглядова рада. Олігархи, про яких йде мова, просто відмовились це визнати. І банки, що їх фінансують, не повинні вимагати або списати їм позики, щоб не призвести до краху банківської системи.
Це менше через західні санкції, ніж через падіння цін на сталь, метали та калій протягом багатьох років. Але політична криза після анексії Криму Кремлем посилила ситуацію.
З одного боку, втеча капіталу з Росії в даний час швидко зростає, і банки також втрачають значні суми депозитів: у першому кварталі з Росії було вилучено понад 60 млрд доларів США проти 62,7 млрд у попередньому році. А коли справа доходить до прогнозу щодо втечі капіталу на весь поточний рік, існує переконлива конкуренція: міністр економіки Росії Олексій Улюкаєв щойно опублікував прогноз виведення капіталу зі своєї країни на 100 мільярдів доларів, Світовий банк передбачає навіть 150 мільярдів.
Як наслідок, терміново необхідні інвестиції в Росію падають. Тільки за перші два місяці вони впали на п’ять відсотків. Московські експерти Банку Америки Merrill Lynch також звинувачують в поспішному збільшенні ключової процентної ставки центрального банку з 5,5 до 7 відсотків.
Розуміючі Путіна
Центральний банк зробив це одним кроком, щоб захистити національну валюту, рубль, від чергового краху, але це стримує кредитування та інвестиції. Національна валюта впала з 45,08 до 50,94 рубля за євро від спалаху в сусідній Україні на початку грудня, поки президент Володимир Путін не захопив Крим.
Це робить товари народного споживання, які Росія в основному імпортує, надзвичайно дорогими. Багато сімей турбуються про літні канікули за кордоном. І щодо своїх заощаджень: саме тому майже всі російські банки повідомляють про значне зняття готівки та величезний перехід від рубля до рахунків у євро та доларах. Стільки валютних рахунків, скільки з початку року, ніколи не було відкрито, повідомляє діловий журнал "Відомості".
Більшість росіян не довіряють політиці та їхнім заходам: Щоб уповільнити крах рубля, російський центральний банк кинув у вогонь понад 40 мільярдів доларів з початку року - лише 11 березня, рекордна сума в 11,3 мільярда всього за один день. Це мало лише обмежене використання. Подібно до радикального підвищення ставок 3 березня.
Крім того, кількість безнадійних позик різко збільшується. Хоча мільярдні позики олігархічним корпораціям все ще політично захищені тим фактом, що великим державним банкам заборонено їх називати, невеликі споживачі все частіше атакують комір. Сума поганих споживчих позик за рік збільшилася вдвічі - до 620 мільярдів рублів (близько дванадцяти мільярдів євро). Крім того, очікується збільшення вимог, вже призначених колекторським агентствам, зі 155 до 220 млрд. Рублів.
Багато росіян, котрі прагнуть купувати, вже не можуть обслуговувати свої позики через падіння рубля та заробітну плату, яка зросла не так швидко, як останні роки в результаті економічної кризи. Ви зараз у справі "Московського стягнення боргу".
І багато росіян не вірять, що попередні санкції Заходу проти їхньої країни - це все. Банки цього також не очікують: найбільша фінансова установа у Східній Європі, московський Ощадбанк, працює за власною інформацією з "трьома сценаріями віртуальних санкцій". А президент Ощадбанку Німеччина Греф більше не виключає коригування річного прогнозу для свого інституту.
Уряд хоче втрутитися, щоб допомогти струшуючим банкам. Двом великим державним гравцям на московському ринку, Ощадбанку та ВТБ, цього року більше не доведеться платити державі такі високі дивіденди, зазначається.
Центральний банк і міністерство фінансів зараз рішуче реагують на все більш масові кризові сигнали: керівник центрального банку Москви Ельвіра Найбулліна пообіцяла вітчизняним фінансовим установам: "Ми готові використовувати всі стандартні інструменти для забезпечення наших банків ліквідністю". Інвестори знімають гроші з банків, якщо вони хочуть забезпечити відповідні установи грошима, якщо це необхідно. Міністр фінансів Антон Силуанов також пообіцяв банкам, що за необхідності вони надаватимуть екстрену допомогу. Це також було зроблено під час фінансової кризи 2008/09 рр. Однак наразі це не потрібно.
Володимир Путін про.
. можливі військові дії в Україні:
"Росія не розглядає можливість приєднання до Криму".
"Що стосується використання збройних сил, то такої потреби ще не було".
"Росія залишає за собою право використовувати всі доступні засоби, якщо досягне свавілля у східних регіонах України".
"Моє рішення про військову операцію в Україні буде законним відповідно до міжнародного права".
"Росія не має наміру вести війну проти українського народу".
. Санкційні вимоги
"Загрози Росії є непродуктивними і шкідливими".
. саміт G8 у Сочі:
"Якщо інші не хочуть приходити, вони не повинні".
. падіння Януковича:
«Янукович залишається законним президентом України. Його незаконно відсторонили від посади ".
"В Україні відбувся неконституційний переворот і збройний захоплення влади".
"Я думаю, що у нього більше немає політичного майбутнього".
"У Януковича все добре, і він застудиться під час похорону тих, хто бажає йому зла".
(Путін у ЗМІ повідомляє, що знесилений президент України Віктор Янукович помер)
. Політика США щодо України:
"Іноді у мене складається враження, що в Америці є якийсь лаборант, який сидить за ставком і робить експерименти, як на щурах, не розуміючи наслідків своїх дій".
У той же час, однак, Силуанов припинив купувати свій будинок в іноземній валюті, яка коштувала мільярди, щоб захистити рубль - курс національної валюти, який і без того зазнав сильного тиску. Він відкладе законодавчо необхідну покупку євро та доларів на фондовій біржі для резервного фонду з квітня на жовтень. Росія забирає з ринку такі великі суми через доходи від експорту нафти та газу, які перевищують бюджет.
Тим часом президент Росії Володимир Путін повторив плани, що його країна створить власного постачальника кредитних карток через санкції США. Він хоче захистити інтереси країни в будь-якому випадку. Про цей план "Handelsblatt" повідомила у середу. Водночас Путін попередив американських провайдерів Visa та Mastercard про втрату вигідних ринкових часток. Вони тимчасово призупинили використання кредитних карток певних російських банків після того, як Обама включив банк "Росія", який тісно пов'язаний з Путіним, до санкційного списку США.
Одразу після того, як президент США Барак Обама включив Банк "Росія" та близьких друзів та передбачуваних ділових партнерів Володимира Путіна до санкційного списку, на Далекому Сході Росії розпочалася робота в банкоматах. Власники кредитних карток Російського банку довіреної особи Путіна Юрія Ковальчука та банку SMP та інших установ друзів Путіна, братів Ротенбергів, які також входили до чорного списку Обами, більше не могли отримати готівку і більше не могли ними користуватися " Пластик ".
Незважаючи на публічні висловлювання солідарності Путіна зі своїми друзями та оголошення про те, що він тепер створить рахунок у Банку "Росія" на свою президентську зарплату в 5400 євро на місяць, фінансовим установам було важко зробити крок: "Росія" попросила своїх клієнтів не робити жодних переказів іноземної валюти в майбутньому. SMP повинен був спостерігати за вилученням дев'яти мільярдів рублів і повинен був підтримуватися центральним банком.
Економіка Росії
Мешканці
143,3 млн (станом на 2013 рік).
Видобуток газу
2012: 654,5 млрд куб.
Видобуток нафти
2012: 517,9 млн. Тонн.
валовий внутрішній продукт
2215,4 мільярда доларів
рівень інфляції
Рівень безробіття
Бюджетний баланс
Залишок на поточному рахунку
2010: 4,4 відсотка ВВП, брутто.
2011: 5,1 відсотка ВВП, брутто.
2012: 3,7 відсотка ВВП, брутто.
2013: 2,9 відсотка ВВП, брутто. *
2014: 2,3 відсотка ВВП, брутто. *
Валютні резерви
2010: 432,95 мільярда доларів.
2011: $ 441,16 млрд.
2012: 473,11 млрд. Дол.
Багато керівників московського керівництва сподіваються, що найгірше минуло. Кремль публічно глузує і висміює списки імен із санкціями ЄС та США. Захід далі нічого не зробить, стверджують вищі кремлівські чиновники.
Але не лише у Сбербанку є кризові сценарії у шухляді. Міністр економіки Улюкаєв також готується до найгіршого. Через наслідки стрімкої інфляції, падіння рублів, зменшення інвестицій, зменшення споживчих витрат та значних проблем з кредитуванням, він щойно знизив свій прогноз економічного зростання Росії з 2,5 до 0,6 відсотка. І покірно він зізнається: це стосується лише випадків втечі капіталу в 100 мільярдів доларів цього року. Як побоюється Світовий банк у Москві, він зросте до 150 мільярдів, а Росія впаде в рецесію, визнає Улюкаєв. І Світовий банк вже розрахував для цього цифру: -1,5 відсотка, тож не більше економічного зростання, а скорочення, безробіття, агонія.