Купівля та продаж акцій - посібник для початківців та професіоналів

Покупка акцій обіцяє високий прибуток. За останні 30 років інвестори з акціями DAX досягли середньої прибутковості 7,2 відсотка на рік. Якщо ви теж хочете купувати акції та отримувати прибуток, ви повинні знати найважливіші правила придбання акцій.

продаж

Купувати акції - найважливіші моменти коротко

Купуйте акції - рекомендації та поради

  1. Навіщо купувати акції? Акції обіцяють високу віддачу в довгостроковій перспективі
  2. Біржова торгівля - допомога з біржової мудрості
  3. Як придбати акції?
  4. Як ви можете створити депозитний рахунок для купівлі та торгівлі акціями?
  5. Визначте свою інвестиційну мету - ще до того, як купувати акції
  6. Які акції придбати? Складіть рахунок у цінних паперах
  7. Покупка акцій - заздалегідь детально повідомте про це
  8. Уникайте помилок найбільшого початківця в торгівлі цінними паперами
  9. Де можна придбати акції? Вибір правильного місця торгівлі
  10. Дивіться акції та спекулятивні акції
  11. Нехай прибуток працює, обмежуйте збитки
  12. Ви також можете розраховувати на кошти та пасивні інвестиції
  13. Коли купувати акції?
  14. Купувати акції та купувати акції - ви повинні

Навіщо купувати акції? Акції обіцяють високу віддачу в довгостроковій перспективі

На запитання «Навіщо купувати акції?» Відповідають швидко: Немає альтернативи придбанню акцій та інших цінних паперів для нарощування багатства. За часів низьких процентних ставок акції пропонують те, що, наприклад, ощадні рахунки вже давно не можуть запропонувати: повернення. Таким чином, завдяки запасам ви можете створити більше можливостей для нарощування свого багатства і, наприклад, поліпшити пенсійне забезпечення.

Але на що мені звернути увагу як початківцю при торгівлі цінними паперами? Наскільки важлива біржова ціна при вході та виході з фондового ринку? Як я можу вкласти свої гроші таким чином, щоб вони збільшились? Кожен, хто має щось на висоті і хоче більше, ніж лише мізерні відсотки на розрахунковому рахунку, задає собі ці питання.

Історично купувати акції було вигідною справою. Інвестори, які інвестували в DAX понад 30 років (період з 1989 по 2018 рік), змогли отримати прибуток більше 20 відсотків на рік лише за 14 років. Однак DAX втратив понад 20 відсотків за три роки. У середньому річний прибуток на DAX становив 7,2 відсотка на рік, незважаючи на випадкові різкі підйоми та падіння.

Біржова торгівля - допомога з біржової мудрості

Систематична інвестиційна стратегія сприяє вашому успіху в торгівлі акціями. Орієнтуйтеся, наприклад, на стратегії легенд про інвестора Уорена Баффета, Джорджа Сороса або Пітера Лінча. Якщо ви хочете почати торгувати акціями, ви також можете базувати свою біржову торгівлю на тій чи іншій мудрості фондового ринку. З реченнями типу "Нехай прибуток працює, обмежуйте збитки" Перш за все, менш досвідчені покупці акцій або початківці фондового ринку можуть ознайомитися з найважливішими основними правилами біржової торгівлі та краще усвідомити їх.

Незалежно від того, чи хочете ви довіряти мудрості зіркових інвесторів, торгуючи акціями, обов’язково інвестуйте лише гроші на фондовій біржі, без яких вони можуть обійтися в середньостроковій перспективі. Це єдиний спосіб комфортно пережити зниження цін, яке неминуче на фондовому ринку. З іншого боку, тих, хто використовує капітал у біржовій торгівлі, що потрібно через кілька місяців, можна швидко змусити продати свої акції - в гіршому випадку за невигідними цінами.

Торгуючи акціями, плануйте з довгим горизонтом інвестицій, можливо до виходу на пенсію. З наближенням пенсії слід поступово зменшувати частку ризикованих інвестицій. Вони беруть необхідний для поповнення пенсії капітал з фондового ринку поступово і протягом тривалого періоду часу - і вкладають його в безпечні та менш мінливі форми інвестицій. Після завершення грубого планування накопичення багатства можна починати торгувати акціями.

Як придбати акції?

Зазвичай інвестори можуть оформити замовлення на купівлю акцій особисто через консультанта у своєму домашньому банку або по телефону, електронною поштою або факсом. За допомогою онлайн-брокерів або прямих банків ви можете легко оформити замовлення цінних паперів в Інтернеті. Все, що вам потрібно, це ідентифікаційний номер цінних паперів (WKN або ISIN) відповідного сертифіката одиниці, який ви хочете придбати. Потім наступні кроки в основному пояснюються самі собою. Однак перед тим, як почати торгувати акціями, вам потрібен рахунок у цінних паперах.

Купівля та продаж цінних паперів: на що слід звернути увагу?

Інвесторам, які хочуть купувати та продавати цінні папери, такі як акції, фонди, сертифікати чи варанти, спочатку потрібен банк-зберігач, за допомогою якого вони можуть торгувати своїми цінними паперами. Депозитний рахунок можна досить легко відкрити в домашньому банку або в інтернет-брокера. Це підводить нас до першої з наших найважливіших порад щодо торгівлі цінними паперами, відкриття рахунку в цінних паперах у дешевого брокера.

Практичне відео: Купуйте акції у 3 кроки

Ви хотіли б придбати акції? У наступному практичному відео ми пояснимо, як можна порівняти портфель, відкрити портфель і замовити свою першу частку в найкоротші терміни: Купуйте акції у 3 кроки - порівняння портфеля, відкрите портфоліо та придбання акцій

Порада: Погляньте на порівняння депо з finanzen.net і дізнайтеся більше про безкоштовне депо на finanzen.net 1 !

Порада 1. Створіть рахунок зберігача для купівлі та торгівлі акціями

Для того, щоб мати можливість купувати акції та торгувати іншими цінними паперами, спочатку потрібні цінні папери або портфель акцій. Ви можете відкрити це в банку або у одного з найдешевших інтернет-брокерів. Потім придбані акції, кошти та сертифікати зберігаються та управляються на вашому рахунку в цінних паперах.

Важко повірити, але багато банків все ще стягують комісію сьогодні, незалежно від того, ви як інвестор торгуєте цінними паперами чи ні. Нерідкі випадки, коли ці витрати на адміністрування/зберігання рахунків складають близько 30 євро на рік. Ви можете уникнути цих витрат! Вибрані провайдери та інтернет-брокери пропонують управління рахунками безкоштовно.

Миттєво замовляйте комісії та витрати на управління рахунком

Існують різні збори за ваші замовлення, тобто за купівлю-продаж акцій та інших цінних паперів. На додаток до біржових зборів, які залежать від обраного місця торгівлі (Франкфуртська фондова біржа, Штутгартська фондова біржа, ...), ваш банк-зберігач також стягує комісію за кожне замовлення, так званий Комісія з замовлення. Як правило, інвестори в цінні папери платять фіксовану комісію за кожне замовлення (наприклад, 7,95 євро), а також комісію на основі обсягу. Замовлення з великим обсягом, наприклад, понад 10 000 євро, коштує більше 2000 євро.

Важливо: Особливо комісія за замовлення, що залежить від обсягу, з більшим обсягом замовлення у більшості банків та брокерів швидко коштує від 20 до майже 70 євро за замовлення.

Виберіть постачальника для ваших операцій з цінними паперами безкоштовне управління рахунком - -, де ви можете купувати та продавати акції та інші цінні папери, такі як облігації, сертифікати або фонди з низьким рівнем комісійних! У наш час ви можете створити безкоштовні рахунки в цінних паперах у багатьох брокерів. Деякі банки-зберігачі навіть пропонують торгівлю цінними паперами за комісію з фіксованим замовленням у розмірі лише кілька євро, тобто без комісій, що залежать від обсягу. Для вас не має значення, чи хочете ви придбати цінні папери вартістю всього 500 євро, чи, можливо, навіть здійснити торгівлю вартістю 50 000 євро. Порівняйте умови найпопулярніших брокерів у нашому порівнянні брокерів.

Ми також узагальнили подальші корисні поради щодо відкриття рахунку в цінних паперах у посібнику з відкриття рахунку в цінних паперах в Інтернеті.

Наша порада: Підпишіться на нашу безкоштовну розсилку зараз!

Порада 2: Визначте свою інвестиційну мету - перед тим, як купувати акції

Ви відкрили своє депо? Потім визначте свої інвестиційні цілі - ще до того, як придбати свою першу акцію!

Порада: Спочатку дайте відповіді на такі запитання:

1. Скільки у вас грошей для торгівлі цінними паперами?

Як початківець, починайте з невеликих сум та покупок акцій. Крім того, слід вкладати на фондовий ринок лише той капітал, який вам не потрібен у короткостроковій перспективі. Якщо ринки йдуть не в тому напрямку, вам не доведеться продавати збитково, оскільки може виникнути дорогий ремонт автомобіля. Торгівля цінними паперами в кредит є табу, особливо для початківців, і підходить лише для інвесторів з багаторічним досвідом.

2. На який ризик ви готові піти?

Визначте ризик, на який ви готові піти. Той, хто торгує цінними паперами та інвестує в акції, також повинен очікувати тимчасового падіння ціни. Ціни на акції часто сильно коливаються, так що протягом декількох тижнів або місяців 10000 євро можуть стати не просто 12000 євро, а й 8000 євро.

В основному, чим вище передбачуваний шанс на цінний папір, тим більший ризик.

3. Якої віддачі ви очікуєте від своїх інвестицій?

Визначте прибутковість, яку ви хотіли б досягти за рахунок ваших інвестицій на фондовому ринку в період X. Розраховуйте на довгострокову, а не на короткострокову віддачу! На рахунку у цінних паперах припущення про прибутковість у межах від п’яти до десяти відсотків на рік є реальними. Пам’ятайте: більшість інвесторів зазнають невдачі на фондовому ринку, оскільки вони занадто швидко хочуть і, наприклад, купують акції, які є надто ризикованими. Легенди про інвесторів рангу Уорена Баффета при торгівлі цінними паперами покладаються не на швидку віддачу, а на хороші компанії. Тоді, в довгостроковій перспективі, успіх зазвичай приходить сам собою.

Порада 3: які акції купувати? Складіть рахунок у цінних паперах

Після того, як ви відповіли на вищезазначені питання, ви можете зосередитись на основному складі вашого рахунку в цінних паперах - і на питанні: Які акції купувати?

Ті, хто дотримується розумної інвестиційної стратегії, мають успіх на фондовому ринку в довгостроковій перспективі. Які цінні папери слід купувати інвесторам, значною мірою залежить від їхньої схильності до ризику. Хоча інвестори, орієнтовані на безпеку, як правило, використовують цінні папери, такі як облігації або змішані фонди, інвестори з більшою толерантністю до ризику часто покладаються на фонди власного капіталу та окремі акції. Купуючи акції, новачкам слід - залежно від типу інвестицій - робити ставку на акції, що ростуть, вартісні акції або їх суміш.

Порада: Успішні акціонери мінімізують свій ризик насамперед за рахунок диверсифікації, тобто широкого поширення акцій.

Тому досвідчені інвестори не торкаються всього на одній карті при торгівлі цінними паперами. Натомість ви купуєте акції кількох компаній з різних галузей та різних регіонів/країн. Таким чином, можливі втрати окремих акцій можуть бути компенсовані прибутком від інших інвестицій у цінні папери.

Інвестиції у компанії, які активно працюють на ринках, що ростуть (так звані "запаси зростання") можуть бути надзвичайно прибутковими, оскільки ці компанії часто значно збільшують свій прибуток. Зазвичай це також позитивно впливає на ціну акцій. З іншого боку, торгівля акціями, що ростуть, також є більш ризикованою, ніж торгівля "вартісними акціями", тобто відомими компаніями, які працюють на усталених ринках і роками є лідерами ринку. Вартісні запаси часто не такі перспективні, але вони також включають менший ризик збитків. Часто вартісні запаси також пропонують вищі виплати дивідендів, ніж запаси зростання. Дивіденди позитивно впливають на рентабельність власних інвестицій.

Порада 4: Купуйте акції - повідомте заздалегідь детально

На біржі грошей немає на вулиці. Пам'ятайте, що як покупець акцій ви завжди будете стикатися з продавцем, який вважає, що краще не володіти цінним папером. Як продавець, все навпаки. Тому завжди сумнівайтесь у своїй думці з цієї точки зору перед тим, як купувати цінні папери. Якщо ви хочете збільшити своє багатство цінними паперами в довгостроковій перспективі, вам слід ретельно вибирати свої інвестиції та стежити за своїми цінними паперами до і після їх придбання.

Застосовується наступне, особливо при купівлі акцій: Перш ніж купувати частку, дізнайтеся все про інвестиції та зорієнтуйтеся на найбільш успішних інвесторів усіх часів, таких як Уоррен Баффет, Джордж Сорос, Бенджамін Грем або Пітер Лінч. Вони інвестують лише в цінні папери компаній, чий бізнес вони повністю розуміють.

Порада. Погляньте на веб-сайт щодо відносин з інвесторами компанії, в яку ви хочете інвестувати. Ви також можете отримати огляд бізнесу компанії на finanzen.net. Тут ви знайдете вичерпну інформацію про кожний цінний папір та кожну перелічену акцію, наприклад тут про запаси DAX. Окрім новин, інформації про розвиток курсу акцій або показники бізнесу, ви також знайдете там дати, ключові показники та оцінки аналітиків. Вибираючи відповідні акції, корисно також поглянути на постійно оновлюваний список рекомендацій щодо придбання від аналітиків. Додатки фондової біржі finanzen.net також надають тут цінні послуги. Там ви можете легко отримати інформацію, щойно з’явиться щось нове щодо ваших цінних паперів.

Тоді підпишіться на наш канал YouTube зараз! Ми регулярно випускаємо нові консультативні відеоролики з усіх аспектів фондового ринку, інвестицій та фінансів. Як передплатник, ви будете негайно повідомлені про появу нового пояснювального відео - так ви нічого не пропустите!

Порада 5: уникайте найбільшої помилки для початківців у торгівлі цінними паперами

Багато новачків допускають ту ж помилку, торгуючи цінними паперами. Вони вкладають свої гроші лише в один цінний папір, як правило, дуже спекулятивні акції. Це може піти добре, але в більшості випадків воно йде не так. Уникайте такого єдиного вартісного ризику та ризику отримати двозначні втрати при наступному низхідному русі чи негативних новинах компанії. Ніколи не робіть ставку на одну карту на біржі! Натомість розподіліть свій ризик, розподіливши свою частку на кілька перспективних цінностей.

Порада: Почніть обережно з менших сум на фондовій біржі, не вступайте в торгівлю цінними паперами з надмірно спекулятивними акціями і не робіть найбільшої помилки для початківців, роблячи ставку на все на одну карту. Перш ніж купувати акції вперше, бажано протестувати власну інвестиційну стратегію. Складіть список спостереження з цікавими значеннями та зразок депозиту. Просто зареєструйтесь безкоштовно на finanzen.net, тоді ви зможете створити скільки завгодно списків спостереження та вибірки портфоліо в "myfinanzen" та експериментувати з різними біржовими стратегіями, не використовуючи реальні гроші.

Вчіться у досвідчених інвестиційних фахівців!

На наших безкоштовних онлайн-семінарах є ще більше експертних знань про акції, ETF та Co. Керівники фондів, аналітики, професійні трейдери та інші експерти можуть відповісти на ваші запитання:

Які інвестиційні стратегії є найбільш перспективними?
Які акції, фонди та деривативи рекомендують професіонали фондового ринку?
Заходьте зараз чи чекайте?

Порада 6: де ви можете придбати акції? Вибір правильного місця торгівлі

Після того, як ви визначили свою інвестиційну стратегію і прийняли рішення на користь частки компанії або придбання іншого цінного паперу, ви повинні ввести та вибрати ідентифікаційний номер цінного папера (WKN або ISIN) у торговій масці вашого брокера, Якою біржею ви купуєте свій цінний папір хочуть. У Німеччині у вас є вибір між Франкфуртською фондовою біржею, системою XETRA Франкфуртської фондової біржі та деякими регіональними фондовими біржами (Штутгарт, Берлін, Дюссельдорф, Гамбург ...).

Тепер ви також можете використовувати безрецептурні прямі торгівлі купувати і продавати. Як інвестор ви економите біржові збори та брокерські збори. Крім того, вам не потрібно чекати виконання вашого замовлення на біржі. Тому наша рекомендація така: Купуйте звичайні акції у прямих трейдерів, таких як Tradegate або Lang & Schwarz.

Сьогодні ви можете торгувати акціями безпосередньо на різних торгових майданчиках. Принцип простий: у масці замовлення вашого інтернет-брокера ви робите запит ціни, наприклад, на 20 акцій BASF. Потім торговий партнер вашого банку-зберігача повідомить вас про необов’язкову ціну придбання або продажу. Оскільки біржові ціни швидко змінюються, у вас є лише кілька секунд, щоб визначитися з пропозицією. Якщо ви цього не зробите, ви зможете подати новий зобов'язуючий запит на ціну. Ви також можете торгувати сертифікатами та варантами зручно та безпосередньо з банком-емітентом, так званим емітентом. За умови, що ваш зберігач пропонує безрецептурну пряму торгівлю з цим емітентом, тобто з відповідним прямим торговцем. Найкраще перевірити це перед тим, як відкрити рахунок у цінних паперах!

Яке місце торгівлі є найдешевшим, залежить від багатьох факторів: Найбільш актуальними є запланований обсяг торгівлі цінними паперами, брокерська винагорода (комісія брокера) та спред, тобто різниця між ціною купівлі та продажу. У випадку зі стандартними запасами, такими як запаси DAX, відмінності, як правило, незначні. У випадку невеликих обмежень з низьким обсягом торгів, ви повинні забезпечити активну торгівлю вашим цінним папером на обраному вами місці торгівлі, щоб ви могли купувати або продавати за ринковою ціною. Ви також повинні проявляти обережність при вільній торгівлі поза межами звичайного робочого часу. Оскільки прямі торгові партнери несуть тут більший ризик, спреди в торгівлі цінними паперами регулярно вищі, ніж у звичайні години біржі.