Купуйте акції Біржова торгівля для початківців - так це працює

Фондовий ринок полегшився

Купувати акції для початківців - ось з чого почати

30.07.2020, 21:51

Акції, торгівля, ринки: ця анімація дуже просто пояснює, як працює біржова торгівля. (Джерело: t-online)

У часи низьких процентних ставок акції обіцяють високу віддачу. Ви можете дізнатись, як купувати акції та все, що вам потрібно знати про пряму торгівлю акціями та свій портфель акцій, у нашому огляді для початківців.

Купуйте акції за п’ять кроків

Ті, хто вкладає свої гроші в акції, можуть легко накопичити невеликий стан. Найважливішими вимогами для цього є широко диверсифікований портфель акцій та тривалий інвестиційний період.

Тому що на фондовому ринку: Короткострокові коливання врівноважують одне одного в довгостроковій перспективі. У довгостроковій перспективі акції обіцяють набагато вищу віддачу, ніж строкові депозитні рахунки або облігації. Не дарма акції є популярною формою інвестування, рекомендованою експертами.

Для якнайширшої диверсифікації на фондовому ринку ми рекомендуємо фонди, що містять цінні папери кількох компаній. Індексні фонди, також відомі як ETF, які повторюють певний фондовий індекс, такий як німецький Dax, особливо підходять для початківців акціонерних капіталів.

ETF можна придбати особливо дешево у прямих торговців в Інтернеті. Крім того, ви також можете придбати акції та ETF на різних торгових майданчиках на світових фондових біржах.

Загальними прямими банками для торгівлі акціями є, наприклад, DKB, Comdirekt та Consors.

Які акції та ETF слід купувати?

Це дуже залежить від вашої індивідуальної толерантності до ризику - і ціни відповідних цінних паперів. Це також відіграє роль того, наскільки ви працюєте з окремими компаніями, ринками та фондовою біржею у повсякденному житті, і як ви можете оцінити можливі тенденції в майбутньому.

Ось чому акції компаній користуються особливою популярністю серед новачків на фондовій біржі Робіть їх зі свого повсякденного життя знати. У випадку німецьких акцій, котируваних у німецькому фондовому індексі Dax, це можуть бути, наприклад, акції виробника спортивних товарів Adidas, акції найбільших виробників автомобілів VW, Daimler, BMW або виробник споживчих товарів Beiersdorf; Іншими словами, компанії, з якими багато людей принаймні пов'язані.

В основному: Ні в якому разі не слід ставити все на одну карту. Зокрема, прибульці працюють краще із широко диверсифікованим портфелем запасів, ніж з невеликим вибором окремих запасів, оскільки це зменшує ризик отримання збитків. Тому індексні фонди, або коротше ETF, рекомендуються особливо для початківців.

На відміну від звичайних фондів власного капіталу, які «активно» контролюються інвестиційним менеджером, комп’ютери в цих «пасивних» фондах відтворюють цілі індекси власного капіталу, такі як німецький Dax один на один. Це означає: якщо вартість 30 найбільших біржових груп Німеччини зростає в середньому на три відсотки, вартість частки фонду також збільшується на три відсотки.

Основна подія: Оскільки жоден менеджер не отримує зарплату за свою роботу, плата за ETF значно нижча, ніж за звичайні фонди.

З одного боку, ETF коштують недорого, а з іншого боку, вони пропонують широкий розподіл ваших грошей на численні компанії. Окрім ETF DAX, існують також індексні фонди, такі як MSCI All Country World, який містить частки компаній у 2500 найбільших компаніях, що котируються на ринку, і таким чином фактично охоплює всю світову економіку.

Навіщо мені окремий портфель акцій?

Звичайного розрахункового рахунку недостатньо для придбання акцій та ETF. Вам потрібен окремий акціонерний рахунок, на якому можна зберігати цінні папери. В принципі, ви можете відкрити акціонерний рахунок у будь-якому відділенні банку. Однак у більшості випадків із цим пов’язані щорічні збори, які ви повинні відраховувати з повернення.

Дуже легко:Як відкрити власний рахунок у цінних паперах у три етапи
Інвестування грошей в акції:Важливі поради для початківців

Тому рекомендується відкрити свій депозитний рахунок у так званому прямому банку в Інтернеті. Як правило, комісії за депозити відсутні взагалі, більшість депозитів в Інтернеті безкоштовні. Торгуючи акціями, ви несете лише трансакційні витрати.

Як альтернативу прямим банкам, які зазвичай також пропонують інші фінансові послуги, такі як чекові або строкові рахунки, ви також можете придбати акції та акції ETF із чистими Інтернет-брокери купити. Це стосується спеціальних постачальників фінансових послуг, які спеціалізуються на торгівлі акціями, а також пропонують рахунки в цінних паперах.

Серед поширених онлайн-брокерів - Onvista та Flatex. Еторо або масштабований капітал.

Де я можу придбати акції та ETF?

В принципі, акції та фонди торгуються на фондовій біржі. Для того, щоб придбати акції компанії або ETF на фондовій біржі, ви можете шукати потрібні цінні папери на своєму рахунку в цінних паперах і придбати їх після вибору місця торгівлі (наприклад, Франкфуртської фондової біржі). Ціна за акцію або ETF може змінюватися залежно від місця торгівлі.

Крім того, ви можете придбати акції та ETF у прямого дилера, який тримає акції та фінансує акції. Основна різниця між фондовою біржею та прямою торгівлею: Фондова біржа - це свого роду ринок, де покупці та продавці акцій зустрічаються та домовляються про ціну. З іншого боку, прямий трейдер вимагає фіксованих цін при купівлі акцій і є одночасно покупцем і продавцем акцій. Крім того, біржі підлягають суворому нагляду з боку відповідальних міністерств фінансів. З іншого боку, пряма торгівля особливо не контролюється.

Біржова торгівля та пряма торгівля мають різні переваги та недоліки. Найважливіший з першого погляду:

Переваги біржової торгівлі:

Торгівля регулюється державою.
Ціна дуже прозора, оскільки вона випливає з поточних цін на фондовій біржі.

Недоліки біржової торгівлі:

Обмежений час торгівлі залежно від того, як довго біржа була відкрита.
Часто акції коштують дорожче, ніж при прямій торгівлі, оскільки існують додаткові комісії за обмін.

Переваги прямої торгівлі:

Акції часто коштують дешевше, ніж на фондовій біржі.
Час торгів довший; зазвичай ви можете придбати акції у прямого торговця пізно ввечері, коли біржа вже давно закрита.

Недоліки прямої торгівлі:

Торгівля не підпадає під дію будь-якого державного регулювання.
Як саме складається ціна акції, часто для інвесторів не є прозорим.

Загальними прямими торговцями є, наприклад, Tradegate, Lang & Schwarz, Баадер Банк.

Як придбати акції та ETF через Інтернет?

Незалежно від того, торгуєте ви на фондовій біржі чи безпосередньо: якщо ви відкрили онлайн-рахунок для своїх акцій, наступні кроки для купівлі акцій дуже прості.

Ви можете легко знайти потрібні запаси та паї, використовуючи маску пошуку для вашого рахунку в цінних паперах. Все, що вам потрібно, це ідентифікаційний номер цінних паперів (WKN) або міжнародний ідентифікаційний номер (ISIN) цінного паперу.
Як тільки ви вибрали відповідну частку або бажаний фонд, перейдіть до покупки через запис замовлення: Тільки зараз ви вирішите, купуватимете ці цінні папери на фондовій біржі - або у прямого дилера, з яким ваш прямий банк може співпрацювати.

Знайдіть WKN та ISIN: Якщо ви не знаєте WKN або ISIN компанії, введіть у пошуковій системі назву компанії та абревіатуру "WKN" або "ISIN". Там ви знайдете відповідну інформацію.

Найважливішим критерієм при покупці є ціна: навіть якщо вона відрізняється лише десятковими знаками для кожного місця торгівлі або прямого торговця, ви завжди повинні вибирати найдешевшу пропозицію.

Важливо при торгівлі акціями: Купуйте та продавайте акції та ETF лише з понеділка по п’ятницю з 9:00 до 17:30, коли відкрита електронна біржа Xetra. Таким чином ви можете порівняти, чи дійсно обраний вами трейдер пропонує дешевшу ціну, ніж торгівля на фондовій біржі.

Коли слід купувати акції та ETF?

Однозначної відповіді на це немає. Знайти ідеальний час для покупки складно. Причина: майбутнє непевне. Навіть експерти та аналітики фондового ринку не можуть скласти точний прогноз розвитку ринків.

Якщо ви не впевнені і хочете дочекатися зниження цін та пов'язаних із цим нижчих цін на акції, бажано купувати поетапно. Поділивши суму інвестиції та вкладаючи її поштучно, ви зменшуєте ризик виходу на фондовий ринок, коли ціна занадто висока. Важливість точки входу в результаті зменшується. Якщо ви хочете інвестувати певну щомісячну суму в ETF протягом довгого періоду за тим же принципом, ви також можете укласти недорогий план заощаджень акцій з багатьма прямими банками .

Важливо при виході на фондовий ринок: Вкладайте гроші лише в ті запаси, які вам не потрібні в середньостроковій перспективі. У короткостроковій перспективі ціни на фондовій біржі також можуть впасти, так що ви можете зазнати збитків. Однак у довгостроковій перспективі коливання цін знову вирівняються. Ось чому запаси особливо придатні для нарощування активів понад 15 років.

Як новачкові, на що слід стежити, купуючи акції та ETF?

Як і для будь-якого товару, найголовніше, про що слід пам’ятати при торгівлі акціями, - це ціна. Вартість окремих акцій можна виміряти за допомогою різних параметрів. Розвиток цін у минулому - лише один із багатьох факторів, який ніколи не є гарантією майбутньої ціни.

Наприклад, коефіцієнт ціни та прибутку (Р/Е) надає інформацію про те, наскільки високий чи низький ринок оцінює частку компанії порівняно з прибутком компанії. Якщо відношення P/E є відносно високим, це може свідчити про те, що ціна акції є (занадто) високою. Наприклад, частка акцій Zalando у 2019 р. Становила 113 PER - отже, частка була відносно дорогою по відношенню до заробітку. Для порівняння: акція Lufthansa, з іншого боку, мала показник PER лише 6,4 за той самий період.

Іншим важливим фактором є те, чи компанія востаннє ділила річний прибуток зі своїми акціонерами шляхом виплати дивідендів - і наскільки ця виплата була високою. Це може свідчити про те, що ви як інвестор і надалі отримуватимете дивіденди.

ETF також можна створити за допомогою Ключові цифри оцінювати. Однак інвесторам слід дізнатись більше про поточні внески фонду, ніж про окремі акції. Інформацію про це надає так званий коефіцієнт загальних витрат, скорочений TER (англ. "Total Expense Ratio").

Коефіцієнт загальних витрат включає всі збори, що сплачуються щороку, доки ви володієте часткою ETF. Сюди входять адміністративні витрати та ПДВ, які повинен сплатити постачальник коштів. Якщо ви інвестуєте близько 100 євро в ETF із загальним коефіцієнтом витрат 0,25 відсотка, витрати становлять 25 центів на рік. Вони вираховуються з вашого потенційного виграшу, вам не доведеться додатково платити.

Трудове законодавство:Нехай начальник заборонить перерви на куріння?
Накопичення активів:Як вкласти свої гроші в фонди акцій
Дивіденди та прибуток:Ви сплачуєте ці податки з акцій
Інвестиції:Спеціальні цінні папери - як працюють зворотні конвертовані облігації
Визначення та формула:Складний інтерес просто пояснили
Довгострокові інвестиції:Як інвестувати за допомогою плану заощаджень фонду

Найдешевші ETF іноді мають загальний коефіцієнт витрат лише 0,12 відсотка на рік. Для порівняння: при активно керованих фондах власного капіталу річний коефіцієнт витрат іноді становить до п’яти відсотків основних фондів.