LCBFT 1; Адан видає свої рекомендації щодо плану Європейської комісії - Адан

Адан відповідає на консультації Європейської Комісії щодо чергового перегляду правил, що застосовуються до боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (LCB-FT), заплановане на січень 2021 р., І з цього приводу видає загальну позицію щодо Система AML-CFT застосовується до цифрових активів, де детально описуються слабкі сторони поточного підходу та його наслідки, а потім пропонуються коригування.

25 березня 2020 року Європейська Комісія приймає новий відносний план дій з метою коригування існуючих норм. Метою є зміцнення поточної системи та нагляд зобов'язаних суб'єктів господарювання з метою адаптації до фінансових інновацій та покращення її однорідного застосування в ЄС. Для того, щоб зібрати думку галузі щодо шляхів, які слід дослідити для досягнення цього, 7 травня Комісія розпочала публічну консультацію, в якій Адан бажав взяти участь.

У цьому контексті Адан підготував позиційний документ на тему протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, який застосовується до сектору цифрових активів. Під назвою "До відповідного режиму протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму" для ринків криптоактивів, цей документ має на меті:

пояснити причини, чому застосування режиму протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму в його поточному стані та традиційних схем аналізу ризиків ML/FT для гравців цифрових активів не підходять для цієї галузі: занадто сильне злиття між фінансовою індустрією та криптоіндустрією, а також помилкові негативні припущення щодо ризиків відмивання коштів та фінансування тероризму, які несе сектор цифрових активів;
опишіть наслідки такого підходу: погана оцінка ризиків ML/FT для криптоплеєрів, атмосфера недовіри, яку це підтримує у їх відносинах з банківськими гравцями, і врешті-решт перешкоди для розвитку сектору та конкурентоспроможності ЄС у цій галузі.
пропонувати ЄК рекомендації з огляду на майбутній перегляд режиму боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму: адаптувати правила до криптоплеєрів, коли вони визнані непридатними (наведено вже кілька прикладів), прийняти нову призму аналізу ризиків та нагляду для цієї галузі та оцінити вплив кожного елемента, що розглядається в системі ПВК-ФТ, на конкурентоспроможність сектору.

Адан також відповів на запитання Європейської Комісії у своєму консультаційному документі, завдяки якому Асоціація, зокрема, сприяє прийняттю європейського регулювання та створенню нового європейського наглядового органу, присвяченого LCB-FT для координації наглядових зусиль національних регуляторів.

Законодавча пропозиція Європейської комісії очікується на 1 квартал 2021 року.