Нові способи отримання наших грошей evidero
Ці три речення описують суть фінансової кризи, яка, незважаючи на всі спроби порятунку, ще далека від завершення, оскільки правителі вперто відмовляються називати справжні причини катастрофи.
Ви дозволяєте собі захоплюватися банками та рейтинговими агентствами по обидва боки Атлантики. Тим не менше банки занадто великі, це зайве повітря з багатьох Спекулятивні бульбашки не врятувався. Поки торгівля іноземною валютою та позабіржові похідні фінансові інструменти становлять у 25 разів більше світового економічного випуску, що на сьогодні становить близько 63 трлн дол.
Банки не обслуговують економіку, а використовують її
На сьогодні всі серйозні спроби регулювати фінансові ринки таким чином, щоб їх можна було відновити знову, зазнали невдачі службова функція для реальної економіки отримати. Після нестандартної кризи та кризису Лемана в 2008 році і без того сильно заборговані держави врятували реальну економіку від колапсу з подальшими боргами.
Тим самим ти сам потрапив у своєрідний вавилонський полон на фінансових ринках: банки, врятовані державними грошима, а їхні кредитори тепер вирішують, які держави можуть рефінансувати свої борги, за яких умов, чи вони скидаються, тому що вони роблять ставку на свої Зрештою, ви можете «заробити» більше грошей.
Це підводить нас до суті проблеми: комісійні та прибуток від таких кампаній не відповідають жодній реальній доданій вартості, вони є нічим іншим, як Експлуатація реальної економіки через "Господарів Всесвіту", як "Золоті хлопці та дівчата" з Лондона та Уолл-стріт люблять святкувати.
Гроші не множаться самі по собі
Сукупні активи Deutsche Bank відповідають економічному випуску Федеративної Республіки Німеччина, банківський сектор у цій країні втричі більший за всі вироблені товари та послуги разом; У Великій Британії сукупні активи фінансових установ перевищують економічну продукцію в п'ять разів, Швейцарія - у шість разів!
Астрономічний Повернення власного капіталу виникають завдяки величезному кредитному важелю, суми, переміщені в результаті, вже не пропорційні економічним показникам, але, з іншого боку, максимізують ризики. На цьому гроші не можуть заробити грошей, у кращому випадку так і будуть перерозподілений - від реального до віртуального світу. Той, хто фінансує інвестиції в реальну економіку, може разом з ними виграти або програти; Той, хто потрапляє у віртуальний світ гібридних фінансових продуктів, створює свій власний всесвіт і повністю відключається.
Оскільки люди відчувають, що більше не можуть довіряти ілюзії, яка робить паперові гроші цінними, вони відвертаються і створюють власні системи, такі як додаткові валюти.
Тут застосовується все те, що було втрачено в гібридному світі: Ви вірите в цінність, бо знаєте учасників та довіряєте їм. За грошима стоять реальні цінності, не можна очікувати, що гроші можуть створити надмірні гроші, і задоволений ними. Гроші не є самоціллю, в кращому випадку - засобом досягнення інших цілей; цілі можуть виходити за межі передбачуваної економічної причини, що відзначається в підручниках.
Без кредитів не працює
Все це добре, але, мабуть, цього буде недостатньо, щоб забезпечити світову економіку необхідним капіталом для створення існуючих переваг міжнародного поділу праці.
Для цього вам потрібні банки як Пункти збору капіталу, які забезпечують реальну економіку засобами, необхідними для фінансування бізнесу. Вам доведеться організувати обмін між тими, кому гроші зараз не потрібні, хто пропонує себе кредиторами, і тими, хто має намір розширити свою економічну діяльність за допомогою кредиту.
Чим далі фінансовий світ віддаляється від цих прямих відносин - наприклад, шляхом сек'юритизації - тим більше більш критичний і спекулятивний чим більше бізнес, тим більший ризик додаткової шкоди згодом. Той, хто хоче займатися подібним бізнесом, повинен вести їх у своєрідному казино; по-перше, високо оподатковувані, а по-друге, достатньо відокремлені від звичайної банківської системи.
Лише тоді, коли глави держав та урядів виконують відповідні правила, вони можуть сподіватися знайти постійне вирішення кризи.
Не може бути необмеженого економічного зростання
Але одного цього буде недостатньо. Також нам слід подумати про наш орієнтир економічного успіху. Поки що ми потураємо фетишу економічного зростання таким чином, як ми робимо постійно згасаючи негативні наслідки.
Екологічні катастрофи часто спричиняють мільярдні витрати; вони мають побічний побічний ефект стимулювання економічного зростання, навіть якщо вони знижують якість життя. Створюйте гібридні фінансові продукти уявні активи, які засновані на принципі «ланцюгового листа», в якому перемагають лише одиниці, але багато програють.
Ця форма міхурової економіки завдає занадто великої шкоди, вона сприяє власникам капіталу та змінює розподіл багатства на користь кількох у суспільстві. Тому, регулюючи банківський сектор, нам потрібна модель зростання та добробуту, яка фокусується на якості життя та можливостях людей.