Отримати гроші так просто
Розділ факторингу: Розділ факторингу також відомий як вибірковий факторинг або факторинг відбору. За допомогою цього виду факторингу певні клієнти обираються для факторингу до початку співпраці. Це означає, що не всі претензії повинні враховуватися. Переваги: компанія платить лише за послуги факторингу, які їй насправді потрібні. Дебіторська заборгованість виставляється за рахунком, який ви вибираєте самі, наприклад, найбільші клієнти, найскладніші платники або клієнти з найдовшим терміном оплати. Поки що менше підприємців знає, що такий варіант існує, оскільки постачальники воліють продавати рішення, на яких вони заробляють більше.
Реальний факторинг та фальшивий факторинг У факторингу розрізняють реальний та фальшивий факторинг. При реальному факторингу ризик дебіторської заборгованості за замовчуванням лежить на факторинговій компанії. Якщо не погоджується жодна відповідальність, так званий захист del credere, говориться про фальшивий факторинг. Реальний факторинг часто називають факторингом, що не застосовується. Фальшивий факторинг часто називають факторингу регресу. Перевагами тут є адміністративні пільги та нижчі збори, тоді як недоліками є ризик невдачі. Підходить для компаній, які постачають послуги відносно безпечним клієнтам, наприклад, державному сектору, громадським організаціям або таким організаціям, як Червоний Хрест, пожежна команда чи фонди.
Факторинг строків платежу Клієнт факторингу використовує полегшення в управлінні дебіторською заборгованістю та весь захист від ризиків, але він обходиться без негайного регулювання ціни придбання. Переваги, як зазначено вище, додаткові переваги плати за рахунок відмови від попереднього фінансування з хорошим грошовим потоком. Факторинг повного сервісу Факторинг повного сервісу особливо підходить для малих та середніх компаній, які, крім прямої ліквідності, хочуть полегшення управління боржниками. Крім того, дебіторська заборгованість захищена від можливих дефолтів. Класичний варіант. Внутрішній факторинг (також масовий факторинг) Дебіторська заборгованість, включаючи відшкодування, залишається у клієнта факторингу. Фактор бере на себе фінансування, а також ризик del credere (захист від невиконання зобов'язань) і доручається стягнути позов після завершення процедури позасудового відмови.
Трохи нижчі комісії, повний огляд та контроль залишаються за замовником. Відкритий факторинг (також факторинг сповіщень) Відкритий факторинг також називається факторингом повідомлень. При такому виді факторингу боржник інформується про переуступку вимоги. Тихий факторинг При цьому варіанті факторингу боржник не інформується про переуступку та продаж вимоги. Розподіл вимог залишається невидимим для замовника. Існує два способи відображення цієї форми фінансування. Як і раніше, клієнт факторингу передає свої банківські реквізити у рахунку-фактурі своєму боржнику та передає свій рахунок фактору в якості забезпечення.
Також клієнт може зберігати факторинговий рахунок, названий фактором, у своїх рахунках-фактурах та повідомляти своїх боржників про зміну банківських реквізитів. Тоді на рахунку-фактурі видно лише нові банківські реквізити, але не примітка про призначення, як у відкритому процесі факторингу. Відкритий факторинг проти тихого факторингу При відкритому факторингу боржник інформується про фінансування дебіторської заборгованості за допомогою фактору. Це робиться у формі так званої примітки про завдання, також відомої як текст доручення. Примітка про переуступку - це видиме посилання на рахунки-фактури, що включає переуступку претензії. У разі мовчазного факторингу поточна уступка та продаж позову приховуються.
Безшумний факторинг особливо підходить для компаній з галузей автомобілебудування, харчової промисловості тощо, яким, як правило, забороняється переуступка відповідно до їхніх умов. Галузевий факторинг: Тут пропонуються та застосовуються індивідуальні рішення щодо фінансування залежно від галузі, наприклад, стоматологів. Індивідуальний факторинг: факторинг для індивідуальних клієнтів в основному використовується для короткострокових вимог до капіталу. Для факторингу для швидкого формування ліквідності складений лише один клієнт. Зокрема, обов’язковою умовою є кредитоспроможність обраного клієнта. Перевага: компанія насправді платить лише за необхідні послуги.
Експортний факторинг: МСП Німеччини характеризуються високими квотами на експорт. Умови оплати, такі як авансовий платіж або акредитив, є звичною практикою протягом багатьох років. Однак у довгострокових ділових відносинах замовник часто хоче доставки на рахунок. Умови оплати від 30 до 90 днів - не рідкість. Спеціальна форма, така як експортний факторинг, є особливо цікавою та економічно вигідною для таких сузір’їв, не в останню чергу через підвищений ризик дефолту, який існує в експортному бізнесі. Вплив обмінного курсу також можна компенсувати факторингом, якщо, наприклад, розвивається ціна.
Поворотний факторинг Щороку понад 20 000 компаній у Німеччині подають заяву про банкрутство. Причинами цього часто є непогашена заборгованість, недостатня ліквідність та відсутність контролю. Особливо в ситуаціях повороту, фазах реорганізації та реструктуризації, факторинг може бути важливим рушієм для швидкого формування ліквідності. Продаж існуючої дебіторської заборгованості Elbe-Factoring GmbH негайно звільняє ліквідність. При повторному запуску після банкрутства факторинг є складовою економії капіталу та складовою фінансування, що відповідає доходам. Вирішальною перевагою є негайний приплив ліквідності та захист від безнадійних боргів. Приклад користувача з оборотного факторингу - ліквідність у кризу: клієнт факторингу - це поліграфічна компанія, у якій прибуткові сфери продовжуються після неплатоспроможності.
Приймаючі рішення компанії мають багаторічний досвід роботи у цій галузі. Компанія прибуткова вже через кілька місяців і забезпечує постійну ліквідність за допомогою факторингу. Суворий моніторинг боржників та постійний моніторинг боржника з боку постачальника факторингу постійно підтримує компанію у виборі ваших клієнтів. Факторинг для фрілансерів Факторинг може бути корисним для фрілансерів, якщо вони хочуть захиститися від безнадійної заборгованості та передати управління дебіторською заборгованістю професіоналам. Зокрема, фрілансер отримує швидку ліквідність. Факторинг для стартапів Рішення для факторингу підтримує нових засновників на стадії запуску. Засновник може зосередитись на своєму повсякденному бізнесі, і в той же час захищений від можливих збитків з поганої заборгованості.
Ваша ліквідність покращується, і ви отримуєте додаткову підтримку з оголенням. Передумова для цього: ви продаєте щонайменше 5000 євро на місяць, ви самостійно працюєте у своєму бізнесі, а ваша компанія існує не менше 12 місяців. Проектний факторинг Ви продаєте свою дебіторську заборгованість постачальнику факторингових послуг на основі конкретного проекту в рамках факторингового проекту. Загальні сектори включають машинобудування та машинобудування, ІТ/EDP або виробництво інструментів. Тут проекти виконуються протягом тривалого періоду та дуже індивідуальні. Авансові платежі та часткові платежі після етапів впровадження характерні для проектного бізнесу. Зворотний факторинг Також слід розуміти факторинг постачальника або факторинг закупівель. При такій формі фінансування ініціатива започаткування ділових відносин виходить не від боржника, а від боржника.