Попередження для всіх клієнтів ING! Вони можуть прокинутися із заблокованими рахунками

Автор: Раду Андоне/Дата публікації: 16-07-2020 12:07

клієнтів

Кілька румунів, клієнтів ING, прокинулись із заблокованими рахунками. Вони обурені, і навіть якщо вони повернули свої гроші, вони хочуть продовжити і повідомити про це народного адвоката.

Неймовірна ситуація для клієнтів ING. Кілька румунів звинуватили, що з ними зв’язались, і запитали, чим вони живуть і де у них є гроші на рахунках. Оскільки вони відмовились надати відповіді на питання, про які йдеться, вони прокинулись із закритими рахунками, повідомляють журналісти Libertatea. Один клієнт заявив, що був включений до бази даних, і йому більше не дозволяється бути клієнтом ING протягом 5 років. Навіть якщо вони отримали гроші назад з рахунків, вони хочуть повідомити про це народного адвоката.

Зокрема, румунський клієнт ING Румунія розповів, як з ним зв’язалися по телефону, і його запитали про його фінансове становище та те, що він зробив з грошима. Він не відповідав на запитання, вважаючи їх втручанням у його приватне життя. Через деякий час він виявив, що більше не може отримати доступ до рахунку, який банк заблокував. Запитаний хотів вказати для цитованого джерела, що онлайн-ставки. "Вони запитали мене:" А як щодо сум, внесених на ваш рахунок? " Я запитав: "Що з тобою?" Банк сказав, що він повинен знати, звідки він прийшов. Я сказав їм, що я азартний гравець, я керую грошима, які хотів. Через 4-5 місяців я користувався карткою і виявив, що більше не маю доступу ", - сказав він Libertatea.

Те саме сталося з іншим клієнтом ING, який відмовився говорити про походження своїх грошей. Згодом він отримав повідомлення про те, що його внесли в базу даних і що він більше не буде клієнтом ING Bank протягом 5 років.

У відповідь ING вказала на європейську директиву, яка вимагає від фінансових установ оновлення даних своїх клієнтів. Це Директива (ЄС) 2015/849. Його кінцевою метою є боротьба з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.

ОНОВЛЕННЯ: Ми далі відтворюємо пояснення ING щодо цієї ситуації

З точки зору законодавства про захист персональних даних, підставою для обробки даних в рамках формальностей KYC є юридичне зобов'язання, покладене на ING Bank в якості Оператора даних, що випливає із Закону №. 129/2019 та з Постанови NBR No. 2/2019, з метою захисту основних суспільних інтересів, пов’язаних із запобіганням відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Ці аспекти, згадані в Інформаційних примітках до ING Банку, є невід'ємною частиною Загальних умов ведення бізнесу Банку (як у документі, присвяченому фізичним особам, так і в документі, присвяченому юридичним особам) і постійно доступні на веб-сайті ING у розділі присвячена обробці даних: https://ing.ro/ing-in-romania/informatii-utile/protectie-date-personale.

Щодо правової основи, на якій ING Банк може закрити рахунок клієнта, ми посилаємось на дві статті закону:

мистецтво. 18 - (1) Регламенту NBR 2/2019:

У застосуванні ст. 11 абз. (9) Закону № 129/2019, установи не ініціюють, не продовжують ділові відносини та не проводять випадкові операції, якщо вони не можуть застосувати заходи щодо поінформованості клієнтів, у тому числі у випадках, коли вони не можуть встановити законність мети та характеру ділових відносин або ризик відмивання грошей та фінансування тероризму.

мистецтво. 11 - (9) закону 129/2019:

Якщо суб’єкт звітності не може застосувати заходи знань клієнта, він не повинен відкривати рахунок, ініціювати або продовжувати ділові відносини або проводити випадкові операції, а також складати звіт про підозрілу транзакцію стосовно цього клієнта., коли є підстави для підозри, які будуть передані до Управління.

Ділові відносини можуть закінчитися з кількох причин, на які посилаються обидві сторони, і для нас є пріоритетом виконання наших юридичних зобов'язань щодо отримання актуальної інформації про клієнта. Відповідно до пруденційних вимог, звернених до банків, ми маємо можливість зберігати певну інформацію стосовно попередніх ділових відносин з клієнтом та причини, через яку двосторонні договірні угоди в якийсь момент припинився, як загальну практику будь-якої фінансово-банківської установи в Румунії. . Таким чином, ми можемо мати додаткову інформацію в контексті запиту на повторне відкриття рахунку, і ми залишаємо за собою право вчасно зробити повторну оцінку та аналіз під час процесу відкриття.