VMD le vent d; невизначеність послаблює фінанси та інвестиції

Однак радники залишаються критичними.

Автор: Гійом Пулен-Гоєр
Джерело: Фінанси та інвестиції
1 травня 2020 р. 11 травня 2020 р
00:44

"Вітер занепокоєння дме на Desjardins Securities" під назвою Finance et Investissement у своєму випуску Pointage des courtiers québécois за 2019 рік. Ну, здається, цей вітер стихає у Valeurs mobilières Desjardins (VMD), навіть якщо багато радників незадоволені, показує опитування, проведене в рамках видання 2020 року.

Хоча багато радників нарікають на нестабільність групи управління Desjardins Securities протягом минулого року, зростаюча кількість інвестиційних радників (БК) у брокерській фірмі залишається надією та заспокоюється новим керівництвом на чолі з Марджорі. Консультаційні послуги в Desjardins Group.

Меншість опитуваних залишаються з оптимізмом щодо майбутніх змін, називаючи їх цікавими. "Була велика чистка в Desjardins Securities, і це було зроблено для найкращого", - каже один з учасників опитування.

«Мені дуже комфортно з новим керівництвом, тому що я знаю людину та те, про що йдеться. Тут немає свого політичного капіталу, як старе керівництво », - судить інший КП ВМД. "За останній рік у нас було багато руху, але я ціную бачення нової команди та можливості на майбутнє", - сказав інший.

Ці думки контрастують з думками, зібраними під час опитування 2019 р. Значна більшість респондентів висловила своє невдоволення, головним чином невизначеністю щодо компенсації, нещодавніми організаційними змінами та майбутнім Desjardins Securities у Desjardins Group.

Новий менеджмент Desjardins Securities, який працює на посаді з жовтня після реструктуризації восени минулого року, ще не завоював довіру значної частини радників.

Фактично, у 2020 році індекс FI VMD становить 7,6 з 10, що є найнижчим рівнем з 2015 року. Тому він близький до рівня, зафіксованого в 2014 році, до приходу Люка Папіно на чолі фірми.

“Ми втратили весь наш напрямок. Один з наших колег вийшов на пенсію. Інший пішов до конкурента. У Дежардіні все погано », - свідчить респондент.

Що стосується стабільності лідерства, рейтинг Desjardins Securities знизився з 8,6 з 10 у 2019 році до 6,0 у 2020 році. Інші рейтинги знижуються, в тому числі для корпоративної культури (8,5 у 2019 проти 7,4 у 2020), реагування на коментарі та думки ( 8,5 у 2019, 7,3 у 2020) та ефективність внутрішніх комунікацій (8,7 у 2019, 7,4 у 2020).

Ці комунікації не працюють. "Ми хочемо знати, куди ми йдемо", - говорить один із CP. "Вони приховували зміни від нас місяцями, починаючи з конгресу 2018 року", - нарікає інший.

Кілька опитаних СР нарікають на відсутність ясності щодо довгострокового бачення ВМД. "На нашому рівні багато невизначеності та недостатня прозорість", - сказав радник. "Я вважаю, що вони [члени керівництва] не знають, куди йдуть", - сказав інший.

Обговорюючи з нею, ми бачимо, що Марджорі Мінет справді має бачення ВМД, як ми можемо прочитати в "Завдання: об'єднати і побудувати". За її словами, підприємницька ДНК VMD CP є сильним фактором для Desjardins Group, як і взаємодоповнення різних її розподільчих мереж.

Відновити довіру

Для зміцнення довіри КП, Desjardins Securities, мабуть, доведеться підвищити свою сприйнятливість до коментарів, висловлених її радниками. “Ми часто надсилаємо електронні листи керівництву, і половину часу ми не отримуємо відповіді. І це незрозуміло ", - скаржиться опитуваний радник.

Деякі радники пропонують краще доносити до них бізнес-план Desjardins Securities, збільшуючи винагороду КП та звільняючи їх від повторюваних завдань, щоб вони могли зосередитись на розвитку бізнесу.

“Виправлення комп’ютерних проблем займає багато часу. Нам довелося б вкласти в це час і гроші », - пропонує інший респондент.

Як і інші брокери з повним спектром послуг, Desjardins Securities стикається з технологічними проблемами, особливо щодо програмного забезпечення для управління клієнтами (фронт-офіс) та технологій адміністративної підтримки (бек-офіс або бек-офіс). (Прочитайте “Повторювані виклики” на сторінці 10.) Брокер оцінює 7,4 з 10 за цими двома критеріями.

"Інструменти є громіздкими, але я знаю, що Desjardins Securities хоче покращити цю ситуацію", - сказав один з респондентів бек-офісу. “Було впроваджено новий інструмент, який веде нас далі. Можливо, це розгортання, цей новий метод роботи потрібно постійно вдосконалювати », - пояснює Марджорі Мінет.

Що стосується фронт-офісу, деякі респонденти відзначають "недоліки програмного забезпечення для управління відносинами з клієнтами (CRM)", що створює подальші проблеми. Один з респондентів був оптимістичним щодо того, що зміни наступають. “З цим слід попрацювати. Ми повинні робити крок за кроком ", - коментує Марджорі Мінет.

Порівняно із середнім рівнем своїх рівних, Desjardins Securities має вищий рейтинг за технологію, що використовується для фінансового планування (8,5 з 10), і за підтримку у використанні соціальних мереж (7,6).

«Ми найняли спеціалізованих тренерів для нашого відділу продажів, зокрема, для програмного забезпечення для фінансового планування [NaviPlan]. Новий інструмент чудовий, але вам потрібна підтримка, щоб зробити його значущим ", - пояснює Марджорі Мінет.

Для соціальних мереж підхід однаковий. "Коли є воля, цілі для досягнення, комунікаційна стратегія та підкріплена коучинговою програмою, все рухається швидко та ефективно", - каже вона.

Однак Desjardins Securities доведеться попрацювати над двома елементами, рейтинг яких знизився, а саме: підтримка виконання стратегій страхування життя та медичного страхування (7,3 з 10 у 2019 році, 5,8 у 2020 році) та програма наступності (8, 5 у 2019, 6,8 у 2020).

Що стосується першого критерію оцінки, один респондент висловлює жаль із-за "браку ресурсів та підтримки". З другого боку, один респондент вважає, що «перехід є занадто коротким. Ми могли б переглянути модель протягом двох-трьох років ". Інший каже: "Графік є, але він не дуже добре опублікований і правила не чіткі".