Засновник Dm Вернер попереджає у новій книзі "Наша фінансова система хвора" - Business Insider
засновник dm Гьотц Вернер: "Наша фінансова система хвора - і немає перспективи покращення"
Гетц Вернер прославився як засновник мережі аптек dm. Саморобний мільярдер серед великих підприємців вважається своєрідним бічним мислителем, оскільки у нього є незвичні ідеї відновлення соціальної держави. Вернер роками агітував за безумовний базовий дохід.
Зараз 73-річний юнак написав книгу разом з економістами та авторами бестселерів Маттіасом Вейком та Марком Фрідріхом. У статті «Інакше це вискочить!: Чому нам доводиться кардинально переосмислити бізнес та політику», автори закликають до радикальних змін у світовій фінансовій системі. Уривок.
Після фінансової кризи 2008 року європейські банки отримували трильйони євро. Оскільки вони не тільки грали в азартні ігри, але в деяких випадках також збагачувались злочинними методами, їм довелося заплатити понад 300 мільярдів євро штрафу.
Слід визнати, що це була лише частка їх напівлегально і незаконно отриманих прибутків. На жаль, багато сумнівних практик ведення бізнесу все ще є частиною репертуару банків - за винятком того, що ніхто вже не вихваляється ними так голосно. І, на жаль, більшість обіцянок, які слід сприймати всерйоз із банківським наглядом та контролем фінансового ринку, виявилися риторичними заспокійливими засобами.
Тим часом один із найгучніших проповідників проти "корумпованої еліти", новообраний президент США Дональд Трамп, тим часом підписує низку указів, які повністю перекривають і без того скромні банківські норми його попередника. Що насправді не є сюрпризом у кабінеті, що складається лише з шести колишніх провідних інвестиційних банкірів. Навіть якби вони захотіли, Європейський центральний банк (ЄЦБ) та Федеральний резервний банк США мали б труднощі зі стримуванням потоку грошей, який вони викликали.
Центральні банки закачують на ринки 1,5 трлн євро
Центральні банки країн євро викачали на ринки немислимих 1,5 трлн євро зі своїми сумнівними та неефективними програмами закупівель. Це грошово-планова економіка в чистому вигляді.
Це грошово-планова економіка в чистому вигляді.
Будь-яка логіка звичайних фінансових ринків доводить до абсурду. Тим часом комерційні банки досі не позбавляються грошей, які вони отримують у Франкфурті за нуль відсотків як інвестиційні позики від компаній. Бо хто інвестує, коли боїться не позбутися їхньої продукції? Тому що гроші йдуть на нього лише дощем, але не на його споживачів чи споживачів. Ось чому перші банки вже напхають готівку в сейфи, як за часів дідуся. А інші - безперервні спекулятивні азартні ігри на фінансовому ринку та ринку нерухомості.
Поки ми пишемо ці рядки, «кредитори» (ЄЦБ, банки, МВФ) знову розмовляють з Грецією. Знову ж таки, спостерігачі мають перевірити, чи проводить уряд там усі “реформи”, до яких вимагається. Всім ясно, що країна виснажилася економічно, грецький народ досягнув кінця своєї здатності страждати, а грецька держава сьогодні така ж банкрутська, як і коли вона приєдналася до євро 16 років тому. Ці 92 відсотки "фондів порятунку" взагалі потрапили не до Греції, а до іноземних банків, які вважали, що можуть позичати більше грошей країні, яка вже збанкрутувала під парасолькою євро, без ризику. Те, що європейські платники податків за це ручаються, і ніколи більше не побачать ні цента цього “грецького” боргу.
ЄЦБ експропріює Spaprer з його політикою центрального банку
Очевидно також, що востаннє присяга на розголошення може бути відкладена лише до кінця європейського супервиборчого року 2017 року. Італія також демонструє банкрутство з державним боргом 137 відсотків ВВП.
Італія також демонструє банкрутство з державним боргом 137 відсотків ВВП.
Рівень безробіття в країні є найвищим з моменту збору даних у 1977 році, промислове виробництво - на рівні 1985 року. Проте, завдяки європейській політиці низьких процентних ставок, держава все ще може забезпечити себе свіжими грошима під міні відсотки. На відміну від Греції, вона все ще знаходиться на ринках капіталу. Це економічне божевілля.
Водночас ЄЦБ експропріює вкладників своєю шаленою політикою центрального банку. Будь то у формі нульових процентних ставок на ощадному рахунку, будь то в об’їзд через різке зниження дохідності державних облігацій, страхування життя та інших колись “безпечних” форм інвестицій.
Висновок: Наша грошово-кредитна та фінансова система постійно хвора
Що це зникає на повітрі? Пенсійні резерви одного-двох поколінь! Так само, нульові процентні ставки - які залишаться у нас на довгий час - повільно ведуть до зруйнування порівняно надійні кооперативні банки та ощадні каси. Багато муніципалітетів повинні кровоточити, оскільки їх щоденні банківські депозити, як правило, настільки високі, що їм доводиться платити негативні відсотки. Успішні компанії, які хочуть заощадити частину свого доходу для майбутніх інвестицій, також штрафуються з негативними відсотками. ЄЦБ підтримує компанії, які насправді повинні збанкрутувати, навіть купуючи корпоративні облігації у кризисних країн.
Висновок: Наша економічна, грошово-кредитна та фінансова система постійно хвора, і реальних покращень немає. Незважаючи на трильйони євро та доларів, незважаючи на нові закони та багато кризисних зустрічей на вищому рівні, проблеми не були вирішені ні найменшим чином, а просто перенесені на майбутнє. Вся система потрапила в загрозливий дисбаланс через перевагу влади у світових корпораціях, банках та лобістських організаціях.
Вся система потрапила в загрозливий дисбаланс через перевагу влади у світових корпораціях, банках та лобістських організаціях.
Вільний ринок демпінговий, дехто визначає, куди йти. Деякі компанії зараз потужніші за держави і користуються привілеями, про які інші компанії, не кажучи вже про платників податків чи споживачів, можуть лише мріяти. Всього десять корпорацій - у тому числі Nestlé, американський м'ясний гігант Tyson Foods, Mars, Kraft Heinz, Unilever та Danone - домінують на світовому продовольчому ринку. 10 відсотків акцій з обмеженою відповідальністю у світі приносять 80 відсотків усіх прибутків. А 100 найбільших американських компаній вносять 46 відсотків валового національного продукту країни.
Гроші не мають цінності - цінність мають лише товари та послуги
Чому це проблема? Не тому, що ці компанії або їх власники занадто «багаті». Це проблема, оскільки ці кілька людей просто вже не знають, як розумно вкладати свої гори грошей у реальну економічну діяльність, у реальні інновації. Образно кажучи: що сталося б, якби всі річки на континенті скидалися лише у три-чотири водосховища?
Нещодавно я (М.Ф.) погортав книгу, якій було рівно сто років, заради забави: Імперіалізм як найвища стадія капіталізму якогось Володимира Ілліча Леніна. Звичайно: цифри та імена помилкові. У "імперіалістів" також більше немає колоній, які вони могли б грабувати без будь-яких об'їздів. І політичні висновки Леніна все одно не будуть поділятися. Але його діагнози можна було легко оновити.
Фінансова криза справді була кредитним шахрайством
Головною помилкою є думка, що гроші самі по собі коштують. Але гроші взагалі не мають цінності. Тільки товари та послуги мають вартість. Оскільки ми постійно дивимося на гроші, ми штовхаємо перед собою грошовий джем, віртуальне озеро ліквідності, яке ми видаємо за справжнє. Це виявляє кожну фінансову бульбашку, в якій шахрайські маніпуляції породжують ілюзійні цінності, які люди потім розглядають як справжні цінності.
А що станеться, якщо кожен хоче отримати свої гроші одночасно? Система руйнується.
А що станеться, якщо кожен хоче отримати свої гроші одночасно? Система руйнується.
Навіть більше: сама фінансова криза була ілюзією. Насправді це було просто шахрайство з кредитами! Людям позичали гроші за сміттєву нерухомість, яку вони не могли собі дозволити. Ці погані позики - разом із кількома цінними - були перетворені на погані папери для багатих інвесторів та дурних банківських менеджерів.
Коли вони лопнули, шахрайство з позиками перетворилося на «фінансову кризу» - і злочинці швидко стали жертвами. Будь-який м’ясник, який змішав свіжий і гнилий фарш, потрапляв би прямо до в’язниці. Але якщо це робиться за допомогою грошей, за допомогою "сек'юритизованих" паперів, то держава може втрутитися, щоб врятувати нібито "системно важливі" банки від банкрутства.
"В іншому випадку це вдарить!: Чому нам доводиться кардинально переосмислити бізнес та політику" (160 с.) Опубліковано Bastei Lübbe і коштує 10 євро у твердій обкладинці.
Cover_Sonst_Knallts Bastei Lübbe