Як і де купити акції підручник для початківців
У ЗМІ багато говорять про фондовий ринок, акції та можливості інвестування в реальні активи, але як ви насправді купуєте акції?
У цьому посібнику ми покроково покажемо вам, як купувати та продавати акції. Стаття орієнтована спеціально на початківців у галузі цінних паперів.
Ми також показуємо, які збори та витрати понесені, як встановити ліміт при купівлі акцій та які портфелі акцій та банки особливо підходять для початківців.
Як я можу придбати акції?
Основною вимогою є рахунок у цінних паперах для придбання акцій
Акція - цінний папір, що засвідчує частку в акціонерній корпорації (АГ). Акції можна придбати на фондовій біржі та інших місцях торгів. Однак перед тим, як торгувати акціями, вам потрібно відкрити рахунок у цінних паперах. Цінні папери зберігаються на депозитному рахунку. Крім того, постачальник депозитарію виконує замовлення на купівлю та продаж від імені своїх клієнтів. Зараз існує безліч банків, які пропонують пакет акцій без комісії. Будь-які витрати стосуються лише торгів (купівлі чи продажу).
Покупка акцій в Інтернеті на прикладі Targobank
Далі ми хочемо використати Targobank як приклад, щоб показати, як легко купувати акції в Інтернеті. Наприклад, прямі акції слід купувати. Це не є рекомендацією щодо прямих акцій. Однак для простоти ми підбираємо частки прямого банку для кожного прикладу та знімка екрана на нашому сайті.
Відкрийте депозитний рахунок, щоб мати можливість купувати акції
Шукайте бажану частку (наприклад, пряму)
Введіть кількість предметів і виберіть торговий центр
Виберіть місце торгівлі (наприклад, Xetra) і перевірте плату
Найкраще додати обмеження до замовлення
Перевірте та підтвердьте замовлення
На скріншотах ми показуємо, як легко купувати акції в Інтернеті. Навіть якщо ми використовували портфель акцій Targobank для придбання, він не відрізняється складністю з іншими представленими нам рахунками в цінних паперах. На детальних сторінках кожного банку та кожного рахунку зберігача ми використовуємо скріншоти, щоб, серед іншого, продемонструвати, як ви можете купувати акції та створювати накопичувальні плани.
Покроково купуйте акції
- Відкрийте депозит у банку або брокері
- Перекажіть гроші на депозитний рахунок (кліринговий рахунок)
- Розмістіть замовлення на покупку
- Утримувати або продавати акції
Як можна відкрити депо?
Перш ніж відкривати депозитний рахунок, вам слід вибрати серед різноманітних пропозицій різних банків. У нашому порівнянні портфеля ми представляємо рекомендовані рахунки в цінних паперах, які також підходять для початківців та початківців. У багатьох депозитних рахунках немає плати за зберігання та інших фіксованих зборів, тому ви можете відкривати та тестувати їх без ризику.
Відкрити рахунок у цінних паперах дуже просто. Збоку від потрібного банку ви знайдете заявку, яку потрібно заповнити в Інтернеті. У цій заявці необхідно надати особисту інформацію (наприклад, адресу та дату народження) та додаткову інформацію про досвід роботи у секторі цінних паперів. Як початківець, якщо ви не знаєте цінних паперів, банк ще не активує вас для певних операцій з цінними паперами. Якщо ви хочете іншу класифікацію пізніше, ви можете легко подати заявку на це навіть після відкриття рахунку в цінних паперах.
Після заповнення онлайн-заявки на відкриття рахунку в цінних паперах ви можете її роздрукувати або безкоштовно надіслати великій кількості постачальників. Програма, що відкриває програму, повинна бути підписана та виконана перевірка особи (Postident або Webident). Усі банки Німеччини зобов'язані підтвердити свою особу. У прямих банках ви можете перевірити своє посвідчення особи у поштовому відділенні (Postident) або впізнати себе за допомогою веб-чату (Webident). Перевагою процедури «Постідент» є те, що працівник пошти може безкоштовно надіслати підписану заявку на депозит до відповідного банку. Однак недоліком є те, що відкриття рахунку в цінних паперах у Postident займає більше часу. Процес Webident можна виконати безпосередньо в Інтернеті з ПК (за допомогою веб-камери) або смартфона.
Вже через кілька днів ви отримаєте свої депозитарні документи поштою. Необхідні паролі та дані для входу також надсилаються із затримкою у часі листом.
Перекажіть гроші на депозитний рахунок
Окрім рахунку в цінних паперах, банк також завжди відкриває депозитний рахунок (кліринговий рахунок, тобто не поточний рахунок). Депозитний рахунок використовується для зберігання придбаних акцій та цінних паперів, а депозитний рахунок необхідний як розрахунковий рахунок для операцій з цінними паперами. Гроші за придбання акцій будуть списані з цього рахунку. На цей рахунок зараховуються виручка від продажу та, наприклад, виплата дивідендів.
На наступному малюнку показано фрагмент огляду продажів із депозитного рахунку (за адресою 1822direkt).
До речі, вам не потрібно перераховувати гроші на депозитний рахунок перед кожною покупкою, але ви також можете переказати більшу суму, яка потім може залишитися на поточному рахунку. Провайдер onvista навіть надає вам щомісячні безкоштовні покупки (безкоштовні покупки) за невикористану ліквідність на розрахунковому рахунку.
Як я можу оформити замовлення на покупку?
Найважливішим кроком у купівлі акцій є замовлення на акції або замовлення на придбання. Тільки після розміщення замовлення брокер може вжити заходів та придбати акції. У наведеному вище прикладі (скріншоти замовлення на купівлю Targobank) ми показуємо, як оформити замовлення на придбання. Але спочатку ви повинні знати, який запас ви хочете купити. Однак ми не робимо таких рекомендацій, як окремі цінні папери. Новачки повинні бути задоволені так званими блакитними фішками, тобто запасами великих оборотів великих та відомих компаній, на початку.
Що потрібно враховувати при оформленні замовлення на придбання?
- Шукайте потрібну частку
- Введіть кількість штук
- Виберіть торговий центр
- Надайте замовлення на покупку з обмеженням
- Перевірте, чи виконано замовлення
Знайшовши частку, яку ви хочете придбати, ви можете шукати її у своєму інтернет-депо. У пошукових масках більшості брокерів потрібно ввести лише кілька літер, і тоді пропонуються можливі звернення. Ви також можете побачити, чи є папір часткою чи, наприклад, облігацією. Наприклад, якщо ви введете в поле пошуку назву "comdirect", ви побачите спільну акцію Bank AG та, можливо, деякі облігації, випущені банком. Після вибору бажаного захисту відкривається маска замовлення.
Визначте кількість штук при купівлі акцій
При розміщенні замовлення на купівлю необхідно ввести бажану кількість цінних паперів. Наприклад, якщо ви хочете вкласти в акцію близько 1000 євро, і ця акція продається приблизно за 10 євро (про це пізніше на місцях торгів), ви можете придбати 100 цієї акції. На додаток до ліквідності, необхідної для придбання акцій, слід подумати і про плату за покупку. Якщо на депозитному рахунку недостатньо грошей, замовлення не буде виконано.
Виберіть місце торгівлі, щоб придбати акції
Акціями можна торгувати на різних торгових майданчиках. На додаток до фондових бірж (наприклад, фондових бірж у Франкфурті, Гамбурзі чи Мюнхені) існує також безліч вільних торгових майданчиків, таких як Tradegate. Ми не хочемо вдаватися в занадто багато деталей. Однак, купуючи акції, важливо знати, що плата за замовлення може змінюватися залежно від обраного місця торгівлі та вибраного постачальника зберігача. Ми маємо справу з комісіями за замовлення та, в деяких випадках, з комісіями місця проведення торгів для кожного портфеля окремо.
На скріншотах покупки акцій через Targobank ви можете побачити різні місця торгівлі, на яких можна торгувати цінним папером. Крім того, залежно від місця торгів, ви можете бачити останню ціну, за якою торгували акцією. Стовпець з інформацією про час також показує, коли відбулася остання торгівля. Крім того, для відповідної частки відображаються поточні запити на покупку (ціна пропозиції) та пропозиція продажу (ціна продажу).
На малюнку в цьому розділі показано вибір місця проведення торгів у comdirect. Всі торгові майданчики відображаються там, де можлива торгівля бажаною ціною цінних паперів або де comdirect може розмістити замовлення на придбання.
У цьому прикладі ми вирішили торгувати через Xetra. Однак ми могли подати замовлення в інше місце торгівлі, наприклад, в tradegate. При торгівлі через tradegate плата за замовлення була б трохи дешевшою, але ми могли б отримати гіршу ціну за акцію. Щоб ви не платили за акцію більше, ніж хочете (або отримували занадто мало при продажу), найкраще встановити ліміт на ваші угоди.
Як встановити ліміт при купівлі акцій?
Стандартне налаштування замовлення щодо виконання - "найкраще". Це означає, що замовлення буде виконано за найкращою можливою ціною. Однак запаси коливаються, і ціна акції постійно змінюється. Щоб уникнути неприємних сюрпризів, завжди слід встановлювати обмеження для своїх замовлень.
Ліміт - це ліміт ціни на виконання замовлення. При покупці обмеження - це максимальна ціна, яку готовий заплатити, а при продажу - найнижча ціна, яку готовий продати. Для кожного замовлення можна вказати ліміт. Функція доступна для кожного представленого депо, і її можна знайти безпосередньо в "масці замовлення" під час створення замовлення на купівлю чи продаж.
Наприклад, якщо бажана акція востаннє торгувалася за ціною 9,70 євро, і ви також хочете заплатити лише цю максимальну ціну, ви можете додати обмеження до свого замовлення. Якщо ви встановите ліміт, наприклад, 9,70 євро, замовлення буде виконано, лише якщо можлива ціна 9,70 євро за акцію. Звичайно, ви також можете встановити ліміт нижче поточного курсу і сподіватися, що замовлення буде виконано за цих умов в якийсь момент.
Lmit може бути забезпечений кількома аксесуарами. Додавання ліміту Fill-orKill (FOK) означає, наприклад, що замовлення повинно бути виконано негайно та повністю. Якщо акції неможливо купити відразу за бажаною ціною (або дешевше), замовлення закінчується негайно. Зазвичай замовлення на цінні папери довше залишаються в системі і не скасовуються до кінця дня, якщо вони не виконуються. Звичайно, ви можете в будь-який час видалити замовлення, розміщене в Інтернеті, якщо воно ще не виконане.
Різні типи лімітів та додавання лімітів можуть спростити торгівлю та допомогти у визначенні певних стратегій. Для початківців достатньо встановити "звичайний" ліміт без будь-якого додаткового ліміту, щоб захистити від несподіванок у ціні акцій. Однак краще поглянути ще на кілька доповнень до замовлення: Типи замовлень для початківців
Різні типи та доповнення замовлення легко вивчити. Вони допомагають зробити торгівлю цінними паперами більш "професійною".
Термін дії замовлення
Ви також можете вибрати дійсність замовлення в масці замовлення. Зазвичай замовлення діють лише в той же день. Інші періоди виконання можуть бути, наприклад, "Ultimo", що означає до кінця місяця. Замовлення діє протягом терміну його виконання до моменту, коли відбудеться торгівля або замовлення буде скасовано.
Приклад: Якщо поточна ціна акції xy, яку ви хочете придбати, становить 9,70 євро, і ви хочете придбати акцію трохи дешевше, ви можете встановити ліміт купівлі на нижчу вартість (наприклад, 9,50 євро). Потім замовлення залишається в системі, поки воно не буде виконане, замовлення буде видалено або термін дії замовлення закінчиться (наприклад, наприкінці дня). Через коливання запасів вам може пощастити, що ви можете придбати потрібні вам акції за меншу ціну. Якщо ви подивитесь на щоденний графік частки, ви зможете побачити, наскільки великою може бути різниця в ціні лише за один день.
Однак, якщо ви встановите ліміт занадто низьким, а частка зросте, ви ризикуєте не виконати замовлення та не придбати акцію.
Відстежуйте замовлення в огляді книги замовлень або портфоліо
Якщо частка була придбана, ви можете побачити її через кілька секунд в огляді вашого онлайн-портфоліо. Ви також можете переглянути свій список замовлень або свою книгу замовлень. У книзі замовлень ви можете побачити, коли і за якою ціною були здійснені ваші угоди. Якщо замовлення ще не виконано, наприклад, оскільки ліміт був встановлений занадто далеко від поточної ціни, це замовлення також можна побачити в книзі замовлення. Відкриті замовлення на цінні папери можна скасувати.
Капітал, необхідний для придбання акції, блокується після розміщення замовлення. Якщо ви скасуєте своє замовлення, гроші знову будуть доступні на депозитному рахунку. Якщо замовлення вже виконано, його більше не можна скасувати. Потім акції доведеться продати знову, заплативши плату за замовлення знову.