Плата за взаємними фондами AMF

Скільки коштують збори, пов’язані з вашими взаємними фондами?

Коли ви інвестуєте, з вас можуть стягувати комісію. Вони дуже різняться від одного фонду до іншого.

Вищі збори не означають кращої віддачі!

Кінець попередження

Перед інвестуванням у пайовий фонд ПІФ (FCP), або організація колективного інвестування, - це групування грошей кількох інвесторів, які менеджер використовує для придбання акцій, облігацій чи інвестицій. 'Інших цінних паперів залежно від цілей фонду., перевірити та порівняти пов'язані з цим витрати. Кожен долар, сплачений у вигляді зборів, є на один долар менше у відповідь.

Крім того, обов’язково виберіть фонд, який відповідає вашому профілю інвестора. Коли настає час інвестувати у взаємний фонд, важливо зрозуміти основні особливості. У зв’язку з цим, так званий документ про „факти з фінансування” є важливим інструментом, який допомагає приймати обґрунтовані рішення.

The Fund Facts говорить вам:

Вартість придбання одиниць та річний вплив цих платежів на інвестицію в 1000 доларів США;
Викупні збори (застосовуються при продажу одиниць) та річний вплив цих комісій на інвестицію в 1000 доларів США;
Коефіцієнт витрат на управління (MER);
Коефіцієнт операційних витрат (TER);
Відсоткові комісії у відсотках.

Слідкуйте за платою!

Усі збори зменшують вашу віддачу.

Кінець попередження

Витрати на придбання

Купуючи певні пайові фонди або купуючи їх у певних фінансових установах, ви сплачуєте плату за продаж (також відому як плата за продаж). Якщо ці збори застосовуються, вони вираховуються із загальної суми, яку ви інвестуєте під час придбання цих одиниць.

Якщо фонд стягує плату за продаж, вони можуть становити до 5% від ваших інвестицій. Наприклад, якщо ви витратите 1000 доларів, а застосовна плата за продаж становить 5%, ваші чисті інвестиції становитимуть 950 доларів (1000 доларів менше 50 доларів).

Однак ви можете домовитись зі своїм представником щодо зниження витрат на придбання, особливо якщо ви інвестуєте велику суму. Максимальна сума витрат на продаж вказана у фактах фонду та спрощеному проспекті Спрощений проспект - це проспект, який відповідає всім законодавчим вимогам та інформації, на яку інвестор має право, але в скороченій формі. .

Багато фондів не вимагають продажу. Однак кошти без завантаження не є безкоштовними. Витрати на управління та експлуатацію завжди стягуються.

Виплата (відстрочені витрати на придбання)

З деякими пайовими фондами, коли ви продаєте свої паї, вам доведеться заплатити комісію за викуп. Ці комісії розраховуються як відсоток від вартості ваших одиниць, коли ви їх придбали, або їх вартості, коли ви вимагаєте викупу.

З деякими коштами плата за викуп зменшується залежно від кількості років, коли ви тримали паї. Наприклад, плата за викуп може становити 6% протягом першого року, а потім зменшуватись на 1% щороку до нуля після шести років власності.

Деякі фонди дозволяють безкоштовно викупити попередньо встановлений річний відсоток паїв, зазвичай 10%.

Іноді ви можете замінити свої паї на фонди іншого фонду тієї ж родини, без жодних витрат.

Багато фондів не мають винагороди. Однак кошти на викуп не є безкоштовними. Витрати на управління та експлуатацію завжди стягуються.

У лютому 2020 року канадські адміністратори цінних паперів (CSA) заборонили викупні збори. Нові правила, які набувають чинності з 1 червня 2022 року у всіх провінціях і територіях, крім Онтаріо, заборонять компаніям інвестиційних фондів сплачувати брокерські комісії під час придбання.

Управлінські та експлуатаційні витрати

Усі пайові фонди мають комісію за управління та експлуатацію, незалежно від того, чи мають вони комісію за погашення чи погашення.

Ці витрати беруться з активів фонду. Таким чином, вони рідко з’являються у вашій заяві, навіть якщо зменшують вашу віддачу.

Деякі фонди зменшують ці збори для інвесторів, вартість рахунку яких перевищує заздалегідь визначену суму.

Збори за управління

Як правило, плата за управління розраховується на основі фіксованого відсотка активів фонду, що перебувають під управлінням. Ці винагороди покривають, серед іншого, адміністративні витрати, послуги з управління портфелем, маркетинг та комісійні, що виплачуються консультантам.

Збори за управління зазвичай складають від 1% до 3%. Вони різняться залежно від:

Тип фонду. Наприклад, фондовий фонд є дорожчим у функціонуванні, ніж фонд грошового ринку, оскільки він потребує більш детального аналізу;
Стиль управління. Активно керований фонд коштує дорожче, ніж пасивно керований індексний фонд;
Стартап. Компанія з управління фондами, яка використовує брокерів для продажу своїх коштів, повинна оплатити їх послуги.

Факти про фонд та спрощений проспект Спрощений проспект - це проспект, який відповідає всім законодавчим вимогам та інформації, на яку інвестор має право, але в скороченій формі. повідомити вам, скільки плати за управління приділяється комісіям, що платять, зокрема, за консультантів, які допоможуть вам прийняти правильні інвестиційні рішення. Дізнайтеся про поради, які ви маєте право мати як пайовик пайового фонду.

У вересні 2020 року CSA запровадила заборону на виплату комісійних брокерам брокерам, які не проводять оцінку придатності, наприклад, онлайн-торгові платформи, що дозволяють інвесторам купувати та продавати інвестиції через себе. Ця заборона набере чинності з 1 червня 2022 року.

Ваш представник повинен надати вам факти про фонд, перш ніж купувати свої паї.