Дисциплінарне провадження Banque de France

Після прийняття рішення про відкриття дисциплінарного провадження Колегія передає справу Голові Санкційної комісії, який призначає члена Комісії доповідачем для розслідування провадження. По закінченню розслідування сторони викликаються на слухання, в кінці якого Комісія обговорює скарги, на які скаржиться, і, якщо вона вважає порушення обґрунтованими, санкцію. Рішення Санкційної комісії може бути оскаржене до Державної ради.

Поділіться

Схема процедури, дотриманої перед Санкційною комісією

Опубліковано 21.08.2017
ФР
PDF (335,39 КБ)

Відкриття дисциплінарної процедури, яка підпадає під виключну компетенцію Наглядового коледжу або Колегії з вирішення проблем ACPR, може мати місце у 3 випадках:

з огляду на висновки звітів, складених за результатами інспекцій на місцях, вирішених Генеральним секретарем ACPR;
з огляду на висновки документальної перевірки службами ACPR;
на прохання Європейського центрального банку (ЄЦБ), коли передбачувані дії не підпадають під санкцію останнього. Коли ЄЦБ посилається на ACPR, Наглядовий коледж повинен розпочати процедуру.

Такі процедури можуть бути відкриті у разі невиконання особами, які підлягають контролю ACPR:

чинні норми;
адміністративний захід міліції, винесений Наглядовою колегією;
умови, що регулюють дозвіл або зобов'язання, прийняті з нагоди його видачі.

Коли компетентне утворення Коледжу вирішує відкрити дисциплінарну процедуру, його Президент повідомляє про скарги зацікавлених осіб і одночасно залучає санкційну комісію, надсилаючи їй повідомлення про скарги (стаття L. 612-38 від код грошово-фінансовий).

Голова Санкційної комісії призначає з числа членів Комісії доповідача, функції якого подібні до функцій слідчого судді.

На цьому етапі попереднього слухання доповідач забезпечує змагальність дисциплінарного процесу між сторонами: з одного боку, Колегія, орган прокуратури, який втручається через призначеного ним представника, а з іншого боку, особа ( s) залучений, за необхідності йому допомагає адвокат (стаття L. 612-38 Валютно-фінансового кодексу).

Мета цього етапу - просвітити членів Санкційної комісії через складність розглянутих справ. Доповідач - за сприяння його заступника, члена служби санкційної комісії - фіксує результати своїх розслідувань у звіті, який таким чином має на меті проаналізувати порушення, які стверджуються щодо обвинуваченого, аргументи сторін та запропонувати рішення. Цей звіт передається органу прокуратури та обвинуваченому, останній має 15 явних днів, щоб викласти свої зауваження щодо цього звіту (статті R. 612-38 та R. 612-39 Грошово-фінансового кодексу).

Обвинувачувана особа, член Колегії спостереження або вирішення проблем ACPR, призначений колегією, яка вирішила розпочати дисциплінарну процедуру, Генеральний директор Казначейства та, де це можливо, Директор соціального забезпечення або їх представник викликаються принаймні 30 ясних днів до слухання.

Відповідач може вимагати, щоб слухання справи не було відкритим. Голова Санкційної комісії може заборонити громадськості входити в приміщення під час усіх або частково слухань в інтересах моралі, громадського порядку, національної безпеки або коли це вимагає захист конфіденційності бізнесу або будь-яка інша таємниця, що охороняється законом. Президент забезпечує розгляд справи в міліції і може зателефонувати будь-якій особі, яку він вважає корисною (стаття R. 612-47 Валютно-фінансового кодексу).

Під час слухання справи перед Санкційною комісією послідовно втручаються:

член Санкційного комітету, призначений доповідачем, який представляє свою доповідь усно (стаття R. 612-48 I Валютно-фінансового кодексу);
Генеральний директор Казначейства або, якщо це застосовно, директор соціального забезпечення (або їх представник), який може представляти зауваження;
представник Коледжу, якому допомагають служби ACPR, який може представити зауваження на підтримку повідомлених скарг та запропонувати санкцію (статті L. 612-38 та R. 612-48 Валютно-фінансового кодексу);
обвинувачений, якому допомагає його захисник, представляє свій захист (стаття Р. 612-48 Валютно-фінансового кодексу). У будь-якому випадку, вона має слово останньою.

Санкційна комісія може засідати лише за умови присутності більшості членів, тобто принаймні 3 членів (стаття R. 612-46 Грошово-фінансового кодексу). Він проводить засідання без присутності сторін, доповідача та його заступника, Генерального директора Казначейства та, де це можливо, директора соціального забезпечення (або їх представника), члена Коледжу та підрозділів Органу, відповідальних за надати допомогу останньому або представляти його (стаття R. 612-48, II Грошово-фінансового кодексу).

Секретар сесії складає звіт сесії, який надсилається всім людям, які засідали або були викликані на слухання (стаття R. 612-49 Грошово-фінансового кодексу).

У рішенні, підписаному головою Санкційної комісії, зазначаються імена членів Комісії, які приймали рішення. Про це повідомляється фігурант та повідомляється Генеральному директору Казначейства і, де це можливо, директору соціального забезпечення, а також Голові ACPR, який підпорядковується Коледжу (Стаття R. 612-50 Грошово-фінансового кодексу).

Рішення, винесені Комісією з дисциплінарних санкцій, публікуються в офіційному реєстрі Органу, а також можуть публікуватися в публікаціях, газетах чи засобах масової інформації, які він визначає, у форматі, пропорційному скоєній вині та санкції. цю рекламу несе особа, на яку накладено санкції. За певних умов рішення Комісії може бути опубліковане в незареєстрованій формі (статті L. 612-39, L. 612-40 та L. 612-41 Валютно-фінансового кодексу).

Штрафи, понесені особами, які підлягають контролю з боку АКПН:

попередження;
вину;
заборона проводити певні операції максимум на десять років;
тимчасове відсторонення директорів на максимум від десяти років;
відставка директорів ex officio;
часткове або повне відкликання схвалення чи дозволу;
виключення зі списку затверджених осіб.

Замість цих санкцій або додатково до них може бути застосовано фінансове стягнення до 100 мільйонів євро (стаття L. 612-39 та L.612-41 Валютно-фінансового кодексу). Що стосується боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, заморожуванням активів та неурегульованими договорами страхування життя, для більшості категорій суб'єктів господарювання передбачена альтернативна межа 10% річного обороту (стаття L. 561-36- 1, IV Валютно-фінансового кодексу). У цій галузі також може бути накладено фінансовий штраф у розмірі 5 мільйонів євро проти ефективних менеджерів та осіб, які несуть пряму та особисту відповідальність за впровадження системи протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Для Caisse des Dépôts et Consignation передбачена лише фіксована межа у 100 мільйонів євро (стаття L. 561-36-1, VII Валютно-фінансового кодексу). Що стосується обмінників, то вони зазнають фінансового штрафу в розмірі 5 мільйонів євро (V цієї ж статті).

Щодо пруденційних питань, для кредитних установ та фінансових компаній гранична сума штрафу встановлюється у розмірі 10% чистого річного обороту або, якщо це можна визначити, удвічі більшій сумі вигоди, вилученої з порушення, та 5 мільйонів євро за особи, які є ефективними менеджерами (стаття L. 612-40 Грошово-фінансового кодексу).

Рішення Санкційної комісії можуть бути предметом апеляції з повною юрисдикцією перед Державною радою санкціонованою особою або президентом ACPR, після узгодження останньої підготовки Коледжу з походженням повідомлення про заперечення протягом двох місяців після повідомлення про рішення.

Голова АКПР може також подати випадкову апеляцію протягом двох місяців з моменту повідомлення про апеляцію, подану особою, яка отримала санкцію проти рішення Санкційної комісії (стаття L. 612-16 Грошово-фінансового кодексу).