Боротьба з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму є нагадуванням про пильність
Оновлені зобов’язання
Бум нерухомості іноді привертає і приховує сумнівний капітал. Злочинні мережі, дедалі складніші та інтернаціоналізовані, прагнуть, по суті, переробити та реінтегрувати в легальну економіку, брудні гроші, інвестуючи, роблячи це, в різні сектори діяльності, включаючи нерухомість.
Це є причиною того, що Генеральне управління з питань конкуренції, споживання та боротьби з шахрайством (DGCCRF) та Tracfin, підрозділ боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, оприлюднили 6 листопада, 2018 рік, нові настанови, що нагадують професіоналам у цій галузі про їхні зобов'язання у боротьбі з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (ПВК/ФТ).
Більше пильності
Транспонування четвертої директиви Європейського Парламенту та Європейської Ради (від 20 травня 2015 року), цей документ має пояснювальний характер, покликання допомогти всім гравцям у цьому секторі (усім посередникам у сфері нерухомості, включаючи довірених осіб ОСББ), які беруть участь в операціях з управління нерухомістю та краще оцінити, виявити, управляти та повідомляти про будь-які підозри щодо відмивання брудних грошей або фінансування тероризму.
Наприклад, ці підозри можуть виникати перед операціями, пов’язаними з придбанням нерухомості людьми, які очевидно не мають необхідних коштів та працюють від імені третьої сторони, намагаючись приховати шахрайське походження виділених коштів. Покупки через «рахунок таксі», що передають кошти з податкових гаваней, також є ситуацією, яка повинна насторожити та спричинити звітність. Зіткнувшись з цими маневрами, фахівцям з нерухомості пропонується бути пильнішими та зрозуміти свою роль у боротьбі з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, що вимагає належної координації між гравцями в цьому секторі, з одного боку, та структурами громадського контролю, з іншого.
Більш точні звіти
Якщо за останні роки кількість звітів про підозрілі транзакції зросла (з 84 у 2016 році до 178 у 2017 році), відповідно до звіту про діяльність Tracfin за 2016 рік, цей результат здається невідповідним обсягу операцій з нерухомістю, здійснених протягом цього період у секторі, особливо в Іль-де-Франс та регіоні Суд-Прованс-Альпи-Лазурний Берег. Ці звіти також є, по суті, фактом професійних мереж, організованих набагато більше, ніж незалежних агентств нерухомості. Крім того, якість звітів може підвищити спеціаліст з нерухомості, який "має значний обсяг інформації (документ, що посвідчує особу, підтвердження адреси, фінансовий пакет.), Швидше за все, проливає світло на законність операцій". Щоб повідомити про ці сумнівні випадки, фахівці з нерухомості мають у своєму розпорядженні дематеріалізовану платформу ERMES для входу в Інтернет та безпечної передачі своїх декларацій Tracfin.
Інформація/навчання
Залишається продовжити роботу з підвищення обізнаності, інформації та підготовки фахівців у цьому секторі. ТПП у Франції, які з 1 липня 2015 року видають професійні картки для агентів з нерухомості та сертифікати “співробітників агентств нерухомості”, можуть внести свій внесок. Потрібне для того, щоб оновлення їхньої професійної картки було обов’язком постійного навчання з січня 2017 року, фахівці з нерухомості могли б скористатися цією можливістю, щоб підвищити свої навички в управлінні ризикованими ситуаціями, пов’язаними з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.