TRACFIN Щось нове в системі боротьби з відмиванням грошей у;
Автор MySweet Newsroom, 18 лютого 2020 р
Адвокати "Модело" підбивають підсумки останніх змін у правилах, що стосуються боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
Правила, що стосуються боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (LCB-FT), щойно змінилися після публікації в Офіційному віснику від 13 лютого 2020 року постанови № 2020-115 від 12 лютого 2020 року та указів № 2020-118 та 2020-119 того ж дня.
Ці тексти транспонуються у внутрішнє законодавство Директивою (ЄС) 2018/843 від 30 травня 2018 року, яка називається "П'ята директива".
Якщо ці тексти, швидше за все, зміцнять національну систему боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, то для сектору нерухомості це швидше "зменшення", навіть звільнення, яке, певно, може порадувати багатьох.
Перш за все, менеджери ОСББ, яких це вже не стосується. Тому вони більше не зобов’язані, наприклад, запроваджувати внутрішні процедури з ідентифікації, оцінки та управління ризиками, KYC та навчання працівників. Це не дивно, оскільки органи державної влади вважають, що ризики відмивання у співвласності були низькими.
Також менеджери з нерухомості, оскільки система оренди, щомісячна орендна плата перевищує 10 000 євро на місяць, залишається підпорядкованою системі.
Прийнятий поріг вилучить із сфери дії майже всю оренду житла і застосовуватиметься переважно до певної сезонної та комерційної оренди.
Цікаво також зазначити, що оренда терористу, строго кажучи, стосується не фінансування тероризму, а співучасті (Кримінальний кодекс, стаття 434-6).
Для всіх видів діяльності, які залишаються підпорядкованими Tracfin, обов’язково, і це під санкцією санкцій, щоб зацікавлені фахівці, зокрема агенти з нерухомості, оновили свої внутрішні процедури.